Официальные и фейковые регуляторы форекс-брокеров: как их отличить и проверить подлинность лицензии

Важным критерием при выборе форекс-брокера являются не только выгодные условия торговли, но и наличие лицензии. Если у брокера есть разрешение на предоставление финансовых услуг от авторитетного регулятора, это значит, что средства клиентов будут в безопасности. Однако при проверке нужно быть очень внимательным. Наличие одного только номера лицензии на сайте компании не является стопроцентным доказательством того, что документ действительно есть. Скан-копия тоже может быть отрисованной в фотошопе.

Как отличить подлинную лицензию от фальшивой? Кто контролирует деятельность брокерских компаний? Каким регуляторам стоит доверять, а каким нет и почему? Получив ответы на эти вопросы до открытия торгового счета, вы сможете избежать контакта с мошенниками, защитить личные данные и деньги.

Какие регуляторы контролируют работу форекс-брокеров

В мире существует огромное количество регуляторов, которые отличаются между собой. Они предъявляют разные требования к компаниям, исполняют разные функции, используют разные методы решения спорных ситуаций и проверок лицензиатов. Соответственно — уровень надежности и доверия к ним со стороны трейдеров тоже может отличаться.

Офшорные регуляторы

Офшорные регуляторы не предъявляют к брокерам строгих требований, поэтому доверие к большинству из них находится на среднем или низком уровне.

Рассмотрим в качестве примера работу регулятора The Financial Services Authority. Брокеры часто указывают на своих сайтах сокращенное его название — SVG FSA.

Организация находится на территории островов Сент Винсент и Гренадины. По сути она не выдает лицензий. Получить от SVG FSA брокер может только свидетельство о регистрации. Регулятор не выдвигает никаких серьезных требований к компаниям и не устанавливает ограничений в их работе. При этом The Financial Services Authority смело берется за разрешение конфликтов между брокерами и их клиентами и обязывает подопечные компании раз в полтора года проходить госаудит.

Уровень доверия к данному регулятору со стороны трейдеров и инвесторов очень низкий.

Помимо SVG FSA, существуют и другие офшорные регуляторы, которые якобы контролируют работу брокеров, но при этом полагать большие надежды на их защиту в случае нарушения прав, эксперты не советуют.

Комиссия по финансовым услугам IFSC:

• государство — Белиз;
• год основания — 1999;
• требования: уставный капитал до 100 тыс. долларов, предоставление ежегодных финансовых отчетов, оплата взноса 2500 долл.;
• рассмотрение споров и жалоб — да;
• уровень доверия — ниже среднего.

Форекс-брокеры, которые регулируются IFSC: SuperForex, Arotrade, RoboForex.

Комиссия по финансовым услугам FSC BVI:

• государство — Британские Виргинские Острова;
• год основания — 2001;
• требования: наличие уставного капитала, страхование деятельности, сотрудничество с надежными банками, регулярные аудиторские проверки, финансовая отчетность;
• рассмотрение споров и жалоб — да;
• уровень доверия — ниже среднего.

FSC BVI регулирует деятельность брокеров Forex4You, IFC Markets, OANDA и др.

Более высокий уровень доверия наблюдается по отношению к кипрскому финансовому регулятору CySEC. Комиссия была основана в 2001 году и на сегодняшний день является полноправным участником всех европейских комитетов, которые занимаются финансовыми рынками. Каждый год регулятор осуществляет проверку качества услуг лицензиатов. Для получения лицензии брокеры должны выполнить серьезные требования. Жалобы Комиссия рассматривает в сжатые сроки — на решение вопроса уходит максимум месяц.

Регуляторы с высоким уровнем надежности

Самыми популярными в финансовом мире считаются британские регуляторы. Уровень доверия к ним со стороны трейдеров и инвесторов — высокий. К примеру лицензию Financial Conduct Authority мечтают получить большинство действующих форекс-брокеров. Однако удается это далеко не всем. У регулятора серьезные требования к капиталу, финансовой отчетности и качеству услуг компаний. FCA регулярно устраивает проверки своим подопечным и может в любой момент отозвать лицензию.

Financial Conduct Authority существует с 1997 года. Его лицензию имеют брокеры FXPRO, XTB, Admiral Markets, HF Markets и другие.

Высокий уровень надежности имеет также Центральный банк России. Помните, что для того, чтобы легально предоставлять брокерские услуги на территории Российской Федерации, компания обязательно должна получить лицензию ЦБ РФ. Для этого нужно иметь регистрацию на территорию страны, уставный капитал от 50 млн рублей, членство в Ассоциации форекс-дилеров; кредитное плечо не должно превышать 1:50.

Список брокеров, имеющих лицензии ЦБ РФ можно найти на официальном сайте регулятора.

Фейковые регуляторы: кто они и как их распознать?

Фейковые регуляторы — это мошеннические организации, которые выдают липовые лицензии, обманывают трейдеров и воруют их деньги. Чтобы пользователям было сложнее распознать лохотрон, аферисты часто очень точно копируют сайты настоящих регуляторов, под которые маскируются.

Одним из примеров фейковых регуляторов является Fsaseychelles.cc. Организация называет себя официальным регулятором Сейшельских островов и обещает трейдерам помощь в возврате средств, утерянных в результате сотрудничества с нечестными брокерами. Мошенники полностью скопировали в свой псевдопроект основные цвета, документы и информацию из сайта Seychelles Financial Services Authority — реального регулятора Сейшелл.

Зачастую “черные брокеры” и фейковые регуляторы действуют сообща. Схема развода заключается в следующем:

• пользователю, пострадавшему от действий псевдоброкера, на почту приходит письмо, в котором сообщается о лишении лицензии компании и выплате компенсаций всем трейдерам, которые потеряли деньги, сотрудничая с ней;
• выплата якобы должна поступить в течение нескольких дней, для перевода нужно отправить на указанный адрес полные реквизиты счета;
• в качестве доказательств фейковый регулятор прикрепляет к письму, фальшивый документ с решением, указанием данных пользователя и форекс-брокера.

Получив обманным путем доступ к счету жертвы, мошенники реализуют свои преступные замыслы: списывают деньги, берут кредиты и т.д.

Как распознать фейковый регулятор

Если вам пришло письмо или поступил звонок от организации, которая называет себя комиссией по регулированию финансовых услуг, никогда не нужно делать поспешных действий. Хотя мошенники очень часто склоняют своих жертв именно к этому, манипулируя и используя психологическое давление. Первое, что нужно сделать — это дать себе время подумать и проверить информацию.

Поищите информацию о регуляторе в интернете: можно просто вписать название в поисковую строку, а можно добавить еще и ключевые слова “отзывы”, “развод”, “лохотрон”, “мошенники”. Результат будет через секунду.

Проверьте домен. Псевдорегулятор Fsaseychelles.cc выдал себя последними буквами доменного имени: “сс” — Кокосовых островов, а не Сейшельских. Адрес сайта рекомендуем проверять очень внимательно — по буквам. Определите возраст домена с помощью сервиса Whois. Если проверка показывает, что домен существует всего несколько месяцев — это лохотрон.

Проверьте геолокацию ip-адреса. Если на сайте сообщается, что организация регулирует финансовый сектор Кипра, а ip-адрес определяется в Москве — вы 100% имеете дело с мошенниками.

Проверьте документы. Прочитайте Пользовательское соглашение, посмотрите, нет ли там противоречивых пунктов. Изучите Политику конфиденциальности, Политику возврата средств и другую юридическую информацию, которая представлена на сайте. Поищите сведения о регуляторе в официальных реестрах. Уделив 10-15 минут проверке, вы сможете помешать мошенникам реализовать свои преступные планы и защитить от них свои сбережения.

Лицензия настоящая или фейковая — как определить

Представим ситуацию:

“Вы решили инвестировать часть сбережений и сейчас ищите надежного брокера Forex или СFD. Подобрали несколько вариантов. Чтобы убедиться в безопасности услуг, первым делом решили проверить наличие лицензии и надежность регуляторов”.

Это правильный путь, вот только наличие номера лицензии, PDF-файлов и упоминаний названий авторитетных регуляторов на сайте еще не говорит о том, что брокер работает честно и прозрачно. Подлинность лицензии нужно проверить. Для этого нужно совершить несколько простых шагов:

1. скопировать номер лицензии/название компании;
2. зайти на сайт регулятора, который якобы выдал документ;
3. проверить, есть ли компания в списке лицензиатов.
4. “Черные брокеры” часто публикуют информацию о регулировании в “подвале” сайтов. Текст может быть защищенным от копирования — это делается специально, чтобы пользователю было сложнее проверить данные.

Пример:

Брокер Volt Dealer обещает клиентам надежность, выгодные услуги и возможность стать профессионалом в мире трейдинга. В футере сайта находим информацию о регулировании. Брокер заявляет о наличии лицензий Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам, Комиссии по международным финансовым услугам и Комиссии по финансовым услугам Республики Маврикий.

Мы проверили указанные данные на сайте регуляторов. Результаты показали, что ни одна из вышеупомянутых организаций не давала разрешения на оказание брокерских услуг Volt Dealer.

Заключение

Доверяйте, но проверяйте! Даже, если брокер публикует фото лицензии от авторитетного регулятора, это еще не значит, что ваши деньги будут в безопасности!

Что нужно запомнить?

1. Офшорные регуляторы не предъявляют серьезных требований к компаниям, соответственно уровень доверия к ним низкий.
2. Британские регуляторы считаются самыми надежными и пользуются авторитетом у брокеров и трейдеров, в частности Financial Conduct Authority.
3. Для оказания брокерских услуг на территории России компания должна получить лицензию Центробанка РФ.
4. Фейковые регуляторы могут маскироваться под реальные организации и обманывать трейдеров, воруя у них деньги.
5. Прежде чем доверять брокеру свои деньги, нужно проверить информацию о нем и подлинность лицензий в реестрах регуляторов, на которые он ссылается.

Ни в коем случае нельзя принимать поспешных решений и слепо верить убеждениям представителей финансовых организаций, несмотря на психологическое давление, которое они могут оказывать.

Больше советов о том, как выбрать честного форекс-брокера и быстро распознать мошенников, можно прочитать на нашем сайте scaud.info. У нас вы найдете самую актуальную информацию и самые объективные экспертные обзоры!