15 самых популярных способов обмана на деньги в 2022 году

Финансовые разводы всегда были, есть и будут. Со временем они немного меняются, адаптируются и приобретают новых форм. Например, в 2022 году популярны следующие схемы.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: AKMP Crypto: мошенническая трейдинговая платформа с липовыми лицензиями без прописки

1. Легкая работа на маркетплейсе

Разводы, связанные с работой, практически всегда строятся на двух обманных обещаниях:

• больших заработков;
• легких денег.

Когда рядом встречаются обе эти позиции, практически всегда стоит ждать развода. В этом году то и дело появляются объявления касательно работы на платформах «Озона», «Алиэкспресса» или других маркетплейсах с простыми (но крайне размытыми) условиями труда, высокой зарплатой, выгодными обещаниями. На первый взгляд такие предложения кажутся настоящим везением, но стоит немного изучить информацию и вырисовывается множество вопросов.

Объявления такого содержания выглядят примерно следующим образом:

1. Обещают достаточно высокую зарплату.
2. Работать можно онлайн.
3. Суть работы не ясна, подробности не раскрываются. В некоторых случаях предлагают адаптировать русский перевод объявлений или проверять, во все ли объявлениях есть описание, выполнять похожие простые задачи.
4. Устроиться может кто угодно, образование, предыдущий опыт, навыки, уровень знаний и даже возраст не имеют значения.
5. Документы и личные данные не проверят, при регистрации можно ввести рандомный номер телефона, чужое имя, выдуманный адрес.
6. Чтобы зарегистрироваться и начать работу, нужно указать свои банковские данные.
7. Объявление о вакансии составлено безграмотно, с обилием ошибок и опечаток. Оно присылается не от официального представителя, а от частного пользователя или даже со страницы с именем, состоящим из набора символов.

Развод состоит в том, что работник, который соглашается на сотрудничество, должен заплатить комиссию, внести определенную сумму для оплаты страховки или верифицировать свой аккаунт через интернет-банкинг. Для переводов предлагается частный счет, реквизиты физического лица.

Платить деньги за возможность заработать/вывести свои деньги – это всегда о махинациях. Если формат сотрудничества и предполагает какие-то комиссии или взносы, реальный работодатель минусует эти деньги из зарплаты.

2. Звонок-помощь из банка

С номера, очень похожего на банковский, поступает звонок. С пользователем говорит человек, который называется оператором банка. Обращается по имени и отчеству, без фамилии. Говорит, что поступил запрос на смену номера телефона, привязанного к банковскому счету. Нужно подтвердить свою личность, чтобы удовлетворить запрос. Конечно, владелец счета сообщает, что никакого запроса не давал и привязывать новый номер не намерен.

Оператор предлагает отменить заявку. Говорит, что сейчас на ваш номер поступит код, но озвучивать его не нужно. Тут-то и срабатывает момент доверия. Всем известно, что говорить кому-либо коды, поступившие в смс, нельзя. Оператор подтверждает эту информацию, чем как бы показывает, что он не мошенник. Код через смс – это стандартный способ защитить клиентские данные, осуществить аутентификацию.

В чем суть развода? Далее оператор может предложить один из вариантов:

• якобы переключить вас на робота, которому можно сказать код;
• прислать ссылку на приложение онлайн-банкинга или какую-то программу безопасности банка, чтобы вы ввели код там;
• отправить код по смс на номер отдела безопасности (номер вам, конечно же, вышлют).

Все варианты предполагают утечку персональных данных, открытие доступа к клиентскому счету.

3. Безопасные счета

Звонок из так называемого банка может быть также направлен на то, чтобы предупредить: нужно срочно перевести деньги на другой, безопасный счет, ведь не сегодня-завтра банк окажется под санкциями. Мошенники предлагают варианты безопасных счетов, рассказывают, о возможностях и новых правилах. А после осуществления перевода просто пропадают.

4. Звонки из банков, полиции, госструктур

Казалось бы, известная и простая схема развода, но многие все равно ведутся. Человеку звонит определенный оператор, называется сотрудником ФСМ, полиции, банка, МФЦ, брокерской службы. Под разными предлогами мошенники пытаются выпытать банковские данные, код из смс. После чего деньги снимаются.

5. Отсрочка

Многие сейчас ищут способы увильнуть от службы. Мошенники предлагают купить специальный документ или белый билет. По законам жанра такая покупка ни к чему не приводит. Кроме потери денег.

6. Друг в беде

Сценарий развода старый как мир. Поступает сообщение, что ваш друг попал в передрягу и нуждается в финансовой помощи. Скинуть деньги нужно срочно и по тем реквизитам, которые указаны в сообщении. Такие просьбы часто присылают ночью, когда люди сонные, уставшие и не особо внимательные. Достаточно позвонить другу и перепроверить информацию. Скорее всего никакой беды нет, все в порядке и это всего лишь попытка украсть деньги.

7. Накрутки в автосервисе

Велик процент автомобилистов, которые не слишком хорошо разбираются во механизмах машины, особенностях их работы, поэтому при малейшем повреждении вынуждены обращаться в сервис. Не секрет, что найти хорошую мастерскую с доступными ценами, - та еще задача. Существует риск попасть на мошенников, которые специально накручивают, предлагают купить через них деталь, хоть она в целом не нужна, так как исправна и предыдущая. Или же мастера находят неявную, но очень опасную поломку, на устранение которой нужно время, расходные материалы и… деньги.

Если автомастер вызывает сомнения, лучше повторно проконсультироваться с другим специалистом, услышать его версию и прайс, а потом принимать решение.

8. Онлайн-казино, простой трейдинг, доверительное управление и прочее

Всем хочется зарабатывать больше и проще, не прикладывая усилий, не затрачивая энергии. Этим и манипулируют аферисты, предлагая инвестиционные проекты, вложение по принципу доверительного управления капиталом (деньги инвестора полностью под контролем и управлением, делать ничего особо не надо, только получать дивиденды), онлайн-казино.

Зачастую, принцип пополнения капитала организации остается непонятным, формат заработка особо не объясняется. Лицензии или регистрационных документов у компании нет. При этом клиентам обещают большой заработок при минимальных усилиях. Сумма вложений не фиксирована, открытого перечня партнерских платежных систем также нет.

9. Игровые разводы

Существует множество онлайн-игр, в которых можно покупать те или иные артефакты, проходить миссии, выполнять задания и зарабатывать таким образом. Среди этого множества немало случаев обмана.

Для покупок на платформе, а также ради вывода заработанных денег, геймер должен привязать свою карту и указать личные данные. Зная эту информацию, аферисты могу вывести с персонального счета клиента крупную сумму.

10. Фейковая помощь в оплате зарубежных сервисов

Санкционные ограничение, запрет на использование Visa и MasterCard привели к тому, что больше нет возможности оплачивать свои иностранные покупки, подписки, те или иные услуги. Напрямую пользователь сделать этого не может, поэтому ищет обходные пути, посредников. А попадает на обманщиков.

Аферисты предлагают помощь в оплате, могут даже прислать квитанцию, что оплата якобы прошла. Но продавец ее почему-то не получил, товар не отправляется, а деньги не возвращаются. Доказать что-либо сложно, особенно с привлечением правоохранительных органов. В ходе таких выяснений станет явно, что клиент искал варианты нарушения закона, а за это тоже полагается наказание.

11. Оплата зарубежной карты

Данная схема немного похожа на предыдущую, но суть в том, что клиент находит посредника для получения зарубежной карты. С ее помощью якобы можно обойти некоторые санкции. В последнее время многие спекулируют на этой теме: берут деньги за услугу и пропадают из вида.

12. Газово-нефтяные инвестиции

В топе разводов этого года фальшивые инвестиционные программы, в рамках которых якобы можно вложиться в акции «Газпрома», выйти на площадку форекс-дилера при крупной газовой компании, приобрести активы и другое.

Мошенники часто прикрываются громким названием, чтобы создать иллюзию надежности проекта. Обратим внимание на то, что информация о реальных депозитных или инвестиционных программах всегда будет размещена на официальном сайте компании. Если там ни слова, то очевидно за дело взялись аферисты.

13. Под именем Павла Дурова

Финансовые мошенники часто используют медийное имя для создания положительных ассоциаций, какой-то гарантии проекта. В этом году в качестве этого медийного прикрытия особо часто появлялось имя Павла Дурова. Мошенники ходят вокруг да около его разработок блокчейн-платформы Gram Ton.

Создается сайт со схожим названием, описанием, визуалом трейдинговой платформы, возможностью держать депозитный счет. Новым клиентам могут даже нарисовать якобы успешный трейдинг, удачные сделки и прибыль. Но как только дело доходит до вывода денег, происходит неожиданный сбой, счет замораживают, возникают какие-то формальности, дополнительные комиссии… Одним словом, получить хотя бы тело депозита (не говоря уже об обещанной прибыли) не представляется возможным.

14. Последние экземпляры продукции, которая попали под санкции

Это могут быть любимые духи, одежда, обувь или сумки. Приобрести их в фирменном магазине уже нельзя, но они остаются в единичных экземплярах у частных продавцов. Цена в таких предложениях может быть очень высокой. Покупатель переводит оговоренную сумму, но не получает товар. Вскоре онлайн-магазин и вовсе может прекратить свою деятельность.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: DAV Invest — мошенники, придумавшие легенду о брокере

15. Онлайн-гадания

Эзотерические-мистические разводы никогда не выходят из моды. Это связано с тем, что люди склонны надеяться на чудо, списывать свои проблемы на черну. магию, верить, что с помощью волшебства можно исправить то, с чем не справляются самостоятельно.

Работают такие схемы:

1. Гадалка предсказывает будущее за деньги – рассказывает сказки, проверить реализацию которых, конечно же, невозможно.
2. Магические услуги: привороты, помощь в учебе или работе, отворот, магическое похудение и другие.
3. Заявляет, что человека ожидает беда, но можно заплатить за специальный обряд, который его спасет.
4. Предлагает приворот/отворот/помощь в решении очень личных проблем, а потом шантажирует скринами с перепиской, обещает разослать информацию друзьям и коллегам.

Зачастую люди сами ищут в интернете услуги гадалок или магов. Иногда аферисты сами караулят своих жертв, следят за ними в соцсетях и начинают обрабатывать тех, у кого недавно случилась беда.