Мир не стоит на месте и регулярно радует пользователей все новыми и новыми открытиями и технологиями, способными качественно изменить нашу повседневную жизнь. Совершенно неудивительно, что в этой атмосфере непрерывного роста появляется немало свежих и весьма оригинальных мошеннических схем. Чтобы вы не угодили в западню и не стали жертвой предприимчивых аферистов, которые не покладая рук трудятся над изобретением новых способов обмана, советуем вам детально познакомиться с содержанием этой статьи. В ней мы собрали самые актуальные виды разводов, с которыми сегодня сталкиваются пользователи Telegram.
"Брокерская ячейка"
Мошенники представляются брокерами и сообщают доверчивым клиентам о том, что для вывода заработанных в процессе торгов средств, им необходимо открыть особый “транзитный счет” в одном из банков. Название банка может быть разным, в этом вопросе аферисты непоследовательны. На первый взгляд ничего подозрительного и опасного в этом предложении, однако позже выясняется, что открытие счета – удовольствие платное.
За открытие “ячейки для транзита” нужно заплатить от 100, 200, 500, 1000 долларов (тут все зависит от уверенности и наглости разводил). Разумеется, лжеброкер тут же поспешит успокоить свою жертву и заверить, что все эти расходы вернутся клиенту на его банковский счет вместе с выводимым депозитом. Очевидно, что ничего общего с правдой это обещание не имеет. Как только трейдер заплатит комиссию, брокер уйдет в закат вместе с деньгами.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: HempCrypto — выдуманный брокер с выдуманными условиями
Звонки в мессенджеры из Турции и Ирана
IT-эксперты рассказывают, что в последнее время мошенники стали активно звонить своим жертвам в мессенджере Telegram. При этом звонят они с номеров других стран, чаще всего Турции, Ирана и Республики Казахстан. Все общение происходит на русском языке. Скорее всего, аферисты попросту эксплуатируют возможности спуфинга – подменяют местные номера.
Получите юридическую консультацию
По данным экспертов в области кибербезопасности каждый третий вызов в мессенджерах является лжезвонком от мошенников. Использование этой схемы позволяет последним обходить программы для защиты от спама и прочие меры безопасности, которые активно применяются на территории Российской Федерации.
Приложение компании “Лаборатория Касперского” Who Calls даже выкатило статистику, которая сообщает, что только за два последних квартала ушедшего 2022 года более 50% пользователей мессенджера Telegram хотя бы раз сталкивались с подозрительными звонками с иностранных номеров.
Обмен валюты в Telegram
Сегодня в РФ действуют лимиты на покупку обналичивание валюты. А как известно, где есть ограничения, там находится место мошенничеству. Аферисты решили воспользоваться трудностями соотечественников и надавить на больное место. Поэтому они создают специализированные каналы в Telegram, в которых обещают помочь обойти действующие лимиты. Работает их схема следующим образом: один участник канала сообщает о том, что хочет купить/продать доллары или евро, другой – стучится к нему в личку со своим предложением и договаривается о сделке.
Как вариант, операции могут касаться валютных переводов на иностранные счета, получения подобных переводов из-за рубежа. Отвечать на такие объявления и вступать в подобные группы строго-настрого запрещается. Все участники каналов рискуют потерять свои деньги, здоровье, а иногда и свободу.
Легально производить операции по обмену валют может только компания, получившая соответствующую лицензию. Частные обменные манипуляции являются прямым нарушением требований валютного законодательства Российской Федерации. В случае, если об этой операции узнают правоохранительные органы, и продавец, и покупатель могут получить штраф равный всей сумме обмена.
А если ко всему прочему выяснится, что валютные операции производились на регулярной основе, виновник сего торжества может понести уголовную ответственность за осуществление незаконной предпринимательской деятельности. За подобное правонарушение можно оказаться за решеткой на срок до 5 лет.
Разумеется, крайне маловероятно, что полиция или Центробанк заинтересуются единичными сделками, куда выше вероятность, что покупателя денег попросту обманут:
- продадут фальшивые купюры;
- обсчитают при пересчете валюты, вытянув из пачки несколько банкнот;
- ограбят, устроив засаду на месте встречи.
Кредит и “безопасный” счет
У телефонных мошенников появилась новая схема развода. Теперь разводилы присылают россиянам сообщения, в которых присылают заявления на получение кредитных средств с поддельной подписью. Аферисты представляются банковскими сотрудниками, звонят потенциальной жертве по мобильному и говорят ей о том, что в одном из отделений банка какой-то человек пытается получить кредит на большую сумму денег. При этом этот неизвестный использует персональные данные жертвы афериста.
Разумеется, любой здравомыслящий человек засомневается в правдивости этих сведений и запросит у звонящего подтверждений данному заявлению. В ответ на это мошенник отправляет в мессенджере фото заявления о получении кредита, которое составлено от имени жертвы на официальном банковском бланке. Человек увидит в таком “документе” свои личные данные и собственную подпись.
Находясь в панике от увиденного потерпевшие спешат установить истину. Тут аферисты начинают предлагать им свою помощь и убеждают человека обезопасить свои накопления, переведя их на специальный “безопасный” счет. Как только доверчивые пользователи отправляют деньги, аферист скрывается с ними в неизвестном направлении.
"Курьеры"-аферисты
Мошенники перевоплощаются в курьеров. Да, именно так можно описать очередную схему разводов, с которой сталкиваются жители России. Аферист пишет своей жертве, представляясь курьеров, который какое-то время назад доставлял какой-то заказ, и сообщает о своем серьезно больном ребенке. Последнему оказывается необходима неотложная медицинская помощь, на которую требуется крупная сумма денег. Для пущей правдивости, мошенник добавляет в сообщении домашний адрес жертвы, по которому когда-то та делала какие-либо заказы по доставке.
Ставка в этой афере делается на сердобольность жертвы. Ведь по статистике люди охотно спешат помочь детям, особенно тем, что страшно болеют. Разумеется, попытка запросить у псевдокурьера какие-то подтверждающие факт необходимости медицинского лечения документы заканчивается молчанием мошенника. Аферист просто сливается и перестает отвечать. А если жертва попытается проверить телефон, с которого он отправлял ей сообщения, с вероятностью в 99,9% поисковик пометит его как мошеннический.
Активация новой банковской карты
В 2022 году мошенники стали активно обзванивать россиян, которые стали обладателями новых банковских карт. Как правило, звонки совершаются уже через 10-15 минут после доставки пластика. Аферисты звонят своей жертве и предлагают активировать карту. В процессе общения они всеми правдами и неправдами выманивают у человека данные, благодаря которым им удастся похитить деньги с его банковского счета.
Чаще всего мошенники узнают о факте получения нового пластика от недобросовестных сотрудников банка. Работники-”кроты” за небольшое денежное вознаграждение сливают информацию об отправке кредитки клиенту.
Помните, что настоящий сотрудник банка никогда не будет пытаться узнать персональные данные клиента, в том числе пароль от карты или ее CVV-код. Если кто-то под видом работника финансовой организации пытается выяснить подобную информацию, сразу же бросайте трубку и звоните в банк, сообщайте о попытке мошенничества.
Подарок с подвохом
Россияне все чаще становятся жертвами подарочных посылок. Схема развода выглядит следующим образом: жертва получает звонок на мобильный, в котором звонящий представляется курьером, который везет человеку какой-то подарок. После этого по указанному жертвой адресу приезжает псевдокурьер, который отдает получателю коробку. Внутри лежит презент, и просит поставить подпись в накладной.
Получите юридическую консультацию
В коробке человек находит какую-то мелочевку вроде сувенирной кружки, подушки или еще какой-то вещицы, которую якобы отправили ему его родственники или друзья. Вот только уже через пару недель выясняется, что подписанная накладная была вовсе не накладной, а кредитным договором на покупку новенького айфона ценой от 25 000 рублей. Разумеется, никакого телефона человек не покупал, а подпись поставил не глядя, особо не вчитываясь в то, что написано на бумаге.
Таких случаев развода становится все больше и больше, и представители правоохранительных органов призывают россиян быть бдительными и сообщить об этой афере своим пожилым родственникам.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Всероссийская платформа возврата платежей — примитивная схема классического развода на деньги
Telegram
WhatsApp