Фейковые чарджбэк-проекты Zaxxe, BLC Group, Cecj, Consult Group — разоблачение псевдо-юристов

Буквально каждую неделю в сети можно увидеть новые юридические компании, предлагающие свои услуги по возврату денежных средств. При этом нередко акцент делается именно на возврат денег, потерянных в процессе взаимодействия с финансовыми мошенниками по типу недобросовестных брокеров. Здесь стоит осознать тесную взаимосвязь между стремительным развитием брокерских и псевдоброкерских сайтов, а также ростом численности мошеннических чарджбэк-компаний. Зависимость очевидна: на крючок лжеброкеров попадается все больше и больше людей. Следовательно, все больше и больше людей нуждается в услугах юридического спектра с целью возврата потерянных денежных ресурсов. Одно направление плотно сосуществует с другим, предоставляя мошенникам огромное поле для маневра. К сожалению, далеко не каждый обманутый трейдеры или простой потребитель товара или услуги в силах с первого взгляда распознать юриста-обманщика или целую компанию по предоставлению услуги чарджбэк. Именно по этой причине количество пользователей, обманутых по второму кругу, не уменьшается.

Сегодня речь пойдет о целой группе сайтов, предлагающих своим посетителям услугу оспаривания сделок и ордеров на международном рынке Форекс. В центре внимания окажутся сразу несколько сервисов: Zaxxe, BLC Group, Cecj, Consult Group. Все они связаны с друг другом и отличаются рядом характерных черт, которые свидетельствуют о мошенническом характере действий людей, стоящих за этими ресурсами.

Что предлагают своим клиентам эти сайты?

Для начала стоит обратить внимание на то, что все вышеперечисленные проекты — это самые обыкновенные клоны. По сути речь будет идти об одной схеме, за которой стоят одни и те же люди. Поведение мошенников всегда идентично. Они создают сразу несколько проектов-клонов для так называемой перестраховки. Если один сайт упадет, второй, третий и четвертый смогут компенсировать эту неприятность. На момент написания данной статьи не все сайты проектов Zaxxe, BLC Group, Cecj, Consult Group функционировали. Один из них оказался недоступен, в то время как все остальные продолжали служить приманкой для доверчивых, обманутых трейдеров.

Что же готовы предложить эти чарджбэк-проекты своим клиентам? На главной странице сайта Zaxxe можно увидеть следующий перечень услуг:

• консультации и сопровождение при открытии собственного бизнеса;
• содействие при получении лицензии для брокерских и букмекерских компаний, а также для онлайн-казино;
• бизнес консалтинг юридического и финансового типа;
• оспаривание ордеров и сделок на Форексе;
• услуги специалистов по международному праву;
• помощь в вопросах проверки брокеров;
• консультирование по вопросам оспаривания платежей;
• регистрация компаний.

Как можно увидеть, список услуг достаточно обширный и разнообразный для того, чтобы привлечь на платформу как можно больше людей. Даже такая безобидная услуга как консультация юриста может принести мошенникам круглую сумму. Но, как показывает практика, все же наиболее востребованной услугой была и остается процедура оспаривания транзакций, то есть чарджбэк.

На сайте есть раздел с фиксированными ценами на все услуги. Такой простой ход позволяет как бы на подсознательном уровне наладить с потенциальным клиентом доверительные отношения. Пользователь предварительно видит цены, осознает, что стоимость услуг в пределах разумного, а значит и решиться на взаимодействие со "специалистами" будет на порядок проще. Что же касается оплаты за услугу возврата, то здесь мошенники предпочли указать процентную ставку, что, в общем-то, стандартная ситуация. Клиенту придется заплатить за услуги юриста при проведении чарджбека от 5% до 10% от суммы, которая должна быть возвращена.

Всем посетителям сайта предлагается воспользоваться единоразовой услугой бесплатной юридической консультации. Проверка информации о чарджбэк-компании

Поскольку проекты Zaxxe, BLC Group, Cecj, Consult Group являются клонами, имеет смысл проверить информацию лишь об одном из них для того, чтобы убедиться в мошенническом характере действий.

Наиболее простой способ удостовериться, что сайт не имеет ничего общего с реально действующей юридической компанией заключается в том, чтобы проверить возраст домена. Специальный сервис показал, что сайт существует с января 2022 года, а значит на момент написания этого разбора ему нет и года. Следовательно, все проекты-клоны являются новоделами. За столь короткий период существования явно не получится заручиться поддержкой такого количества партнеров, какое указано на сайте мошенников. Более того, сама компания утверждает, что начала свою деятельность в 2020 году, что явно не соответствует реальному положению дел. В разделе со статистикой обозначено, что на текущий момент юристы смогли успешно завершить около 620 проектов, что сделать менее чем за год просто физически невозможно.

В качестве физического контакта предоставлен адрес главного представительства фирмы. По легенде он находится в Варшаве, в каком-то крупном бизнес-центре. Вот только в контактах нет ни этажа, ни номера офиса. Есть только общий адрес большого здания, на территории которого расположены десятки, и то и сони арендуемых помещений. Это классическая картина, которая показывает, что мошенники явно не намерены проводить реальные встречи со своими клиентами. Все, что светит пользователям — телефонные разговоры или переписки в мессенджерах или по почте.

Не смотря на то, что компания предлагает финансовые услуги, на сайте нигде нет информации о лицензировании. Кроме того, упоминаний ни об одной из фейковых компаний нет в реестре ЦБ РФ. По закону все компании, предлагающие услуги, связанные с финансами, обязаны иметь регистрацию в центральном ведомстве. Но это не тот случай, ведь речь идет об аферистах, предпочитающих вести скрытую деятельность. В черном списке мошенников тоже нет, что легко объясняется малым сроком существования их подставных компаний.

Схема развода и порядок взаимодействия с клиентами

Пользователи, которые обращаются за помощью в Zaxxe и другие фирмы подобного типа, практически всегда получают персональную консультацию со "специалистом". В ходе консультации будут выясняться все моменты, которые в теории могли бы повлиять на успех чарджбэка. Но в данной ситуации клиент всегда в ответ услышит, что вероятность успеха его дела близится к 100%, а потому можно смело приступать к инициации возврата.

Мошенники всегда изначально заключают с клиентами так называемый договор о сотрудничестве, в котором будут прописаны все базовые критерии взаимодействия между обеими сторонами. В договоре же будет зафиксирован размер оплаты за услуги. Для всех он всегда разный, ведь мошенники предпочитают индивидуальный подход к своим жертвам.

Далее наступает имитация бурной деятельности. Клиента могут попросить предоставить доказательства взаимодействия с брокером-мошенником. Речь идет о всевозможных скрин-шотах транзакций, личного кабинеты, переписок с операторами и так далее. Клиент начинает вовлекаться в процесс и убеждать себя, что все идет по плану, что его утраченные деньги скоро будут возвращены.

Далее мошенники могут действовать по двум путям:

1. попросить предоплату за услуги. Этот момент может быть прописан в договоре либо обговаривается непосредственно с доверчивым пользователем на словах. Суть в том, что сумма возврата уже якобы известна, банк дал добро на чарджбек и "дело в шляпе", можно оплачивать услуги юриста;
2. попросить оплату после оказания услуг. Здесь все работает немного иначе. Мошенники могут сымитировать поступление заявленной суммы на счет клиента, либо придумать легенду о том, что деньги уже поступили, но еще висят на проверке. После проверки они разморозятся и станут доступными для использования.

Любой из случаев не имеет ничего общего с действительностью. В идеальном мире добросовестных юристов возврат возможен далеко не всегда. Вероятность того, что клиент получит в полном объеме свои денежные средства обратно, не самая высокая. Более того, оплата за услуги осуществляется только исходя из условий договора. Никаких устных договоренностей быть не должно, ведь они не имеют никакой юридической силы.

Что же получает клиент в итоге? Очередную порцию обмана и еще более опустошенный кошелек. Не смотря на то, что обычно мошенники требуют до 10% от всей суммы, иногда даже 10% могут оказаться весьма значительными. Очень часто за услугой чарджбэка обращаются трейдеры, которые потеряли действительно крупные деньги.

Какой итог можно подвести?

Подходить к выбору компании, оказывающей услугу чарджбэка нужно очень и очень тщательно. Не стоит тешить себя надеждами, что оспорить транзакцию получится быстро и на 100% успешно. Не редко случается и так, что вернуть удается лишь часть потерянных средств. Прежде чем доверить свою проблему юристам, стоит потратить немного времени и проверить юридический аспект работы компании, поискать о ней отзывы в сети и не отключать критическое мышление. Сегодня мошенники научились быть незаметными, не выделяться из толпы и виртуозно обводить доверчивых обывателей вокруг пальца. И чтобы быть на шаг впереди, необходимо знать обо всех уловках аферистов.