Как проверить подлинность лицензии FSC (IFSC) Белиза на брокерские услуги

International Financial Services Commission (IFSC) является официальным органом Белиза, который создан для регулирования и надзора за небанковскими финансовыми организациями. Надзору и контролю со стороны IFSC подлежат финансовые организации, которые владеют лицензией или зарегистрированы в юрисдикции Белиза. С принятием Закона «О ценных бумагах» 2021 года Комиссия по международным финансовым услугам (IFSC) была преобразована в Комиссию по финансовым услугам (FSC).

В связи с этим компетенция FSC была расширена ответственностью за администрирование SIA, включая лицензирование, надзор и регулирование индустрии ценных бумаг в Белизе.

Регулятор курирует деятельность компаний в сфере:

• брокерского обслуживания и операций по торговле ценными бумагами;
• международных обменных операций;
• международных денежных переводов;
• обработки международных платежей;
• торговли ценными бумагами и иностранной валютой.

Функциональные задачи FSC включают:

• выдача разрешительных документов (лицензий) компаниям, работающим под юрисдикцией Белиза;
• контроль деятельности финансовых компаний.

1. Чек-лист самостоятельной проверки лицензии

Проверить наличие и легитимность разрешительного документа, выданного FCS можно с помощью нескольких способов:

• первый — перейти на официальный сайт регулятора belizefsc.org.bz и в разделе «Лицензирование» (Licensing) выбрать опцию «Проверка лицензии» (Licence Verification). Далее необходимо ввести номер лицензии или название компании. Система выдаст информацию о факте лицензирования или отсутствии компании в базе данных регулятора;
• второй способ — на официальном ресурсе belizefsc.org.bz в разделе «Лицензирование» (Licensing) выбрать опцию «Лицензированные поставщики услуг» (Licensed Service Providers) и с помощью сортировки по категориям выбрать нужную группу лицензиатов. Брокерские компании представлены в категории «Торговля финансовыми и товарными производными инструментами и другими ценными бумагами». Компании представлены в алфавитном порядке;
• третий — ввести в поисковой строке Google или Yandex запрос ifsc license check. В первой строке результатов поиска отображается прямая ссылка на соответствующую страницу сайта регулятора для поиска компании в официальном реестре FCS Белиза.

FCS предоставляет следующую информацию о лицензированных регулятором поставщиках услуг: полное наименование компании, адрес размещения головного офиса, веб-сайт, адрес электронной почты и телефонный номер компании.

2. Критерии лицензирования брокерской деятельности

Общие критерии лицензирования компаний в сфере брокерского обслуживания, которые предусмотрены FSC Белиза выдвигаются к структуре лицензируемой компании, ее менеджменту, ведению бухгалтерского учета и налогообложению. Ключевые требования можно представить следующим образом:

1. Структура компании:

• наличие одного акционера (физического или юридического лица);
• директора-резидента (допускается статус юридического лица);
• обязательное наличие местного офиса;
• трудоустройство местных жителей в обязательном порядке.

2. Требования к ТОП-менеджеру (директору) компании:

• отсутствие судимости и/ факта уголовного преследования;
• отсутствие отказов в выдаче аналогичных лицензий (приостановления действия подобной лицензии);
• финансовая устойчивость и стабильность.

3. Конфиденциальность сведений и данных об акционерах и руководстве компании.
4. Налогообложение. Лицензирования брокера со стороны FSC освобождает последнего от налога на прибыль, в том числе и полученную компанией за пределами Белиза.
5. Бухгалтерский учет. Наличие брокерской лицензии в Белизе обязует компании подавать ежеквартальные и годовые отчеты в FSC. Кроме того, компания обязана проходить аудит финансовой отчетности с дальнейшим представлением результатов аудита соответствующим органам регулятора.

3. Процедура лицензирования брокеров FSC

Лицензия FSC Белиза является юридическим документом и предоставляет ее владельцу возможность действовать, как в качестве представляющего форекс-брокера, так и в качестве прямого брокера. Брокерская деятельность в юрисдикции Белиза является строго регулируемой. Компании, лицензированные FSC, напрямую подотчетны надзорному органу.

Проверить достоверность разрешительного документа можно непосредственно на сайте регулятора в Разделе Licence Verification:

Процедурой получения лицензии IFSC в Белизе предусмотрены следующие этапы:

1. Регистрация юридического лица в юрисдикции Белиза с оплаченным капиталом на уровне 500 000 долл. США.
2. Предоставление пакета необходимых нормативных документов. Обязательным требованием является наличие «Меморандума» и «Устава», которые включают особые положения о брокерском сервисе. Кроме того, брокер должен разработать и утвердить дорожную карту рассмотрения обращений и жалоб трейдеров.
3. Разработка бизнес-плана, финансовой отчетности, финансовых прогнозов, а также внутренней политики касательно AML политики.
4. Открытие банковского счета для удовлетворения требований к оплаченному капиталу. Данный этап включает подготовку и отправку на рассмотрение регулятора банковских форм, внутренних корпоративных документов и документов комплексной проверки.
5. Подача онлайн заявки на получение лицензии FSC Белиза через официальный веб-портал регулятора: ifsc.gov.bz. Данным этапом предусмотрено заполнение соответствующих анкет и предоставление соответствующих корпоративных документов.

Требованиями регулятора предусмотрено формирование пакетов документов для местного банка Белиза и непосредственно для регулирующего органа. Лицензирование в FSC отличается особым акцентом на руководстве (менеджменте) брокерских компаний и их репутации.

Пакет документов для местного банка включает:

• нотариально заверенная копия действительного паспорта;
• подтверждение места проживания;
• нотариально засвидетельствованная копия рекомендательного письма с банка, подтверждающая наличие банковского счета и финансовую репутацию уполномоченного лица.

Пакет документов, предназначенный для регулирующего органа включает: резюме:

• нотариально засвидетельствованная копия паспорта;
• подтверждение текущего места проживания;
• профессиональное письмо/справка из банка для подтверждения финансовой репутации и платежеспособности резидента;
• нотариально засвидетельствованная копия диплома о наличии высшего образования.
• заполненные и нотариально заверенные анкеты.

Подача заявки на получение лицензии предусматривает обязательную оплату сбора в размере 1000 долл. США, а также оплата ежегодного установленного взноса — 25 000 долл. США.

Форма лицензии регулятора FSC Белиза выглядит следующим образом:

4. Форекс-брокеры, регулируемые FSC

Среди регулируемых FSC Belize компаний представлены следующие брокерские площадки:

• Apl Markets Inc.
• Arvis Capital Limited
• Axiory Global Ltd.
• Bayline Trading Limited
• Belfx Limited (belfx.com, fxnet.com);
• Cpt Markets Limited (cptmarkets.com);
• Fbs Markets Inc (fbs.com);
• Finateqs Corp (superforex.com);
• Forexite Ltd (forexite.bz);
• Fx Choice Limited (myfxchoice.com);
• Roboforex Ltd (roboforex.com);
• Scope Markets Ltd (scopemarkets.com) и другие.

В общей сложности под регулированием FCS находится порядка 100 брокерских компаний.

Также на официальном веб-портале FCS предоставляется список мошеннических компаний, которые по тем или иным причинам были лишены лицензии регулятора. Чаще всего по причине несоблюдения требований надзорного органа.

5. Как брокеры-мошенники подделывают лицензии регулятора

Компании, лицензированные IFSC, в основном ориентированы на европейские рынки и мало представлены в Российской Федерации и других странах СНГ. Вместе с тем мошеннические брокерские проекты довольно часто ссылаются на урегулирование своей деятельности со стороны FSC, предоставляют фиктивные номера разрешительных документов, а также подделывают лицензии регулятора. Наиболее распространенным способом обмана является заведомое предоставление ложных номеров лицензий регулятора без фактического наличия такого документа. Мошеннические структуры ссылаются на действительную, но по факту фальшивую лицензию и позиционируют себя как легитимные финансовые компании.

6. Как пожаловаться на брокера с поддельной лицензией FSC

Клиенты брокерских компаний, лицензированных FSC могут обратиться к регулятору с жалобами или вопросами. Для этого у пользователя должен быть верифицированный аккаунт с Belize License. Для того, чтобы уведомить FSC о возможном мошенничестве или пожаловаться на брокера с поддельной лицензией регулятора необходимо обратиться в FSC. Письмо с обращением необходимо направить в электронном виде на почту регулятора —info@ifsc.gov.bz.

• Целесообразность подачи жалобы на брокера актуальна в следующих случаях:
• фактическое нарушение прав трейдера: наличие подтверждения манипуляций котировками, блокировка аккаунта с нарушениями пунктов договора, наличие признаков банкротства;
• невыполнение обязательств со стороны брокера, отказ в решении возникших проблем;
• отказ в выводе средств.

Регулятор уполномочен применить ряд действий в случае идентификации нарушений в работе брокерских компаний. Рычаги влияния включают:

• выговор с определением путей решения проблемной ситуации;
• остановка действия лицензии до момента решения проблемы;
• полный отзыв лицензии и внесение брокера в список мошеннических организаций;
• штрафные санкции в размере до 5000 долл. США.

Резюмируя, стоит отметить, что получение разрешения на брокерскую деятельность со стороны Financial Services Commission требует соблюдения целого ряда организационных и финансовых условий. В соответствии с требованиями регулятора, компании обязуются внести минимальный финансовый капитал, обеспечить и гарантировать соответствие требованиям сабстенса и комплаенса, а также подавать отчетность и проходить аудит. Лицензии FSC доступны брокерским компаниям, которые полностью соответствуют законодательным требованиям Белиза, ведут прозрачную деятельность и соответствуют международным стандартам брокерского обслуживания.