Биржевые посредники и инвестиционные проекты, которые вызвали вопросы пользователей: обзор обращений 04.05-08.05

Не все финансовые процессы идут на спад между праздничными майскими днями. Пока в официальных банках сокращенные рабочие дни и снижение потока клиентов, у зарубежных компаний остается обычный ритм работы. А криптовалютные проекты и вовсе работают без перерывов и выходных.

SCAUD представляет традиционный недельный обзор обращений от читателей-инвесторов. Их внимание привлекли различные поставщики финансовых услуг, которые, при ближайшем рассмотрении, вызвали ряд вопросов и сомнений. В худших случаях взаимодействие уже дошло до внесения депозита и проблем с выводом денег, что отражают отзывы о брокерах и инвестпроектах.

Этого недостаточно для юридических ярлыков, поскольку подобные вердикты уполномочены выносить только официальные органы после соблюдения определенной процедурности. Тем не менее, обзоры пользовательских сигналов способны помочь в следующем.

1. Подбирая поставщика финансовых услуг, стоит учитывать, кого их них пользователи уже сочли проблемной компанией. Поэтому следует проявить повышенную осмотрительность и изучить данные о компании и свежие отзывы о брокере или хайпе внимательнее.
2. Если дело уже дошло до инвестиций в проблемную компанию, можно избежать новых вложений, а также предпринять меры по возвращению депозитов.

Как вернуть свои деньги

Подробнее

Основные признаки сомнительного инвестиционного или брокерского проекта

Необязательно изучать документацию организации, чтобы распознать обман. Иногда достаточно оценить маркетинговые методы компании. Сомнительные хайпы, псевдоброкеры или фальшивые биржи активно используют похожий набор приемов:

1. Создание иллюзии безопасного заработка. Пользователям обещают гарантированный доход без рисков. Однако инвестиции — это всегда риск. Отсутствие сообщений о возможных убытках может указывать на признаки недобросовестной деятельности. Дополнительно такие проекты часто используют агрессивную рекламу, истории о легком заработке и демонстрацию фиктивных успехов других клиентов.
2. Обещание быстрой и крупной прибыли. Подобные проекты заявляют о доходности, размер которой намного превышает банковские ставки. Пользователям рассказывают о возможности быстро окупить вложения за несколько дней или недель. При этом механизм получения дохода не описывают. Брокеры или инвесткомпании могут использовать расплывчатые формулировки о секретных алгоритмах, закрытых инвестиционных стратегиях или уникальных торговых системах.
3. Использование подконтрольных терминалов. Предлагают торговать на неизвестном софте, менеджеры которого показывают недостоверные котировки. Админы демонстрируют инвестору стремительный рост прибыли, чтобы подтолкнуть его к более крупному пополнению счета. Либо обеспечивают быстрый слив. При этом пользователь не имеет возможности проверить подлинность сделок или вывести средства без дополнительных условий.
4. Требование дополнительных платежей для вывода средств. Псевдоброкеры и создатели хайпов могут требовать оплатить налог, страховку или комиссию для вывода денег. После внесения одного платежа пользователю сообщают о появлении новых обязательных сборов или необходимости пройти дополнительную платную верификацию. Подобную схему компании применяют для затягивания процесса вывода средств и получения от клиента максимально возможной суммы под различными предлогами.

Ниже представлены сервисы, в работе с которыми пользователи отметили один или несколько перечисленных признаков. Команда SCAUD советует подходить к взаимодействию с ними с осторожностью.

Брокеры

Хайпы

Как самостоятельно проверить брокера или инвесткомпанию за 5 шагов

Перед регистрацией и переводом денег рекомендуется самостоятельно проверить финансовую компанию по нескольким базовым параметрам. Такая проверка не требует специальных знаний, но помогает выявить возможные риски еще до начала сотрудничества. Надежные компании обычно соответствуют следующим критериям.

• Лицензирование. Согласно законодательству РФ, оказывать финансовые услуги гражданам имеют право только компании с лицензией ЦБ РФ. Проверьте реестр держателей разрешений на официальном сайте выдавшего его регулятора.
• Дата основания. Необходимо проверить возраст домена через специализированные сервисы. Если организация заявляет о 10 годах стажа, а сайту всего 2 месяца — это может свидетельствовать о недостоверной информации.
• Репутация в сети. Изучите отзывы на независимых сервисах. Подозрения вызывают как полное отсутствие упоминаний о проекте, так и большое количество исключительно положительных комментариев.
• Финансовая прозрачность. Инвестор должен четко понимать структуру формирования прибыли, иметь доступ к официальным платежным реквизитам, отчетности, а также к детально прописанному регламенту вывода средств.

Комплексная проверка компании перед инвестированием помогает снизить риски и избежать сотрудничества с сомнительными платформами. Особенно важно проверять юридическую информацию, а также условия вывода денег до внесения депозита.

Узнайте, как вернуть деньги

Подробнее

Что делать, если брокер или инвестпроект заблокировал вывод денег

Если компания ограничила вывод средств или начала требовать дополнительные платежи, важно действовать последовательно:

1. Остановите платежи. Не делайте никаких дополнительных пополнений баланса или переводов на счета компании. Любые обещания разблокировать счет после оплаты страховки — это попытка выманить у клиента побольше средств. Также не рекомендуется оформлять кредиты или занимать деньги для новых переводов на платформу.
2. Соберите документы, подтверждающие факт совершения переводов. К ним относятся банковские квитанции, электронные чеки, выписки по карте, подтверждения криптовалютных транзакций и письма от платежных сервисов. Необходимо зафиксировать даты операций, номера кошельков и реквизиты получателя.
3. Зафиксируйте все доступные доказательства клиентских взаимоотношений с поставщиком услуг. Сделайте скриншоты личного кабинета, истории торгов, условий соглашения и переписки с техподдержкой. Мошенники могут удалить аккаунт клиента после того, как он начинает требовать разъяснения ситуации.
4. Начните претензионную работу. Направьте официальное письменное требование о возврате средств на электронную почту компании. Это необходимо для соблюдения досудебного порядка урегулирования спора.

В большинстве случаев псевдоброкеры и скам-проекты не возвращают деньги инвесторам. Самым простым и быстрым, досудебным инструментом возврата средств является чарджбэк. Законодательство и правила платежных систем устанавливают строгие сроки, а также требования к оформлению таких заявок. Чтобы оценить шансы на возврат денег и получить квалифицированную помощь, рекомендуется обратиться за консультацией к финансовым юристам.