XC protocols — фейковая кросс-чейн платформа, созданная для обмана на деньги

Последнее время в Интернете все чаще можно встретить жалобы и негативные отзывы о кросс-чейн компаниях, которые обещают солидную прибыль за проведение торговых сделок через свой сервис. Одной из таких печально известных платформ является XC protocols, сообщения о мошенничестве которого появляются с постоянной регулярностью. И хотя на сегодняшний день она уже не оказывает свои «услуги», результаты ее деятельности можно наблюдать даже сегодня. Каким образом подобные проекты заманивают потенциальных жертв? И по какой схеме действуют аферисты? Разберем в данном тексте.

Чем является онлайн-площадка XCprotocols на самом деле

Следует сразу уточнить, что на сегодняшний день основная платформа с доменом xc-protocols.systems не функционирует. Однако это не означает, что аналогичные площадки не занимаются подобной деятельностью. В промо-материалах компания сообщает, что она сосредоточена на обеспечении пользователей доступом к межсетевым мостам (cross-chain bridges). Заявлено, что это преимущество позволяет поддерживать передачу одного и того же актива между различными блокчейнами. Таким образом пользователь может проводить более выгодные транзакции и сделки.

Несмотря на красивые описания и заявления XC protocols, платформа является настоящим мошеннической площадкой. Там людям обещают нереалистично выгодные условия. Из футера следует, что сервис работает с 2018 года, но по результатам проверки вышеуказанный домен был зарегистрирован только в 2025 году.

В качестве подтверждения своей законности во внутренней документации (которая предоставлена исключительно на английском языке) приводятся некоторые юридические данные. А именно регистрационный номер (OC393265) и координаты центрального офиса: 110 Bishopsgate, London EC2N 4AD, UK. Если пробить адрес, станет очевидно, что его не существует. При этом тема лицензии и сотрудничества с британским регулятором FCA намеренно замалчивается, как будто предоставленных данных хватает для подтверждения надежности.

Еще одним «красным флагом» можно назвать отсутствие контактных данных. Таким образом аферисты не дают заинтересованным лицам материалы для независимой проверки. Как правило, даже при наличии адреса эл. ящика и номера телефона оказывается, что оба типа контакта нерабочие.

Стоит также упомянуть, что подобные ресурсы создаются не в одном экземпляре. Существует значительное количество похожих псевдокомпаний, которые под предлогом предоставления ряда финансовых услуг, втягивают людей в тематику кросс-чейн платежей и арбитражных связок. И хотя на данный момент портал XCprotocols не работает, разбор схемы обмана может помочь разобраться как именно действуют аналогичные мошенники и с чем приходилось сталкиваться бывшим «клиентам» фирмы.

Разбор мошеннической схемы финансовой организации «ХСпротоколс»

Прежде чем углубиться в методы и сценарии обмана, необходимо разобраться с тем, как именно злоумышленники завлекают людей на свои платформы.

Поиск «клиентуры» компании

Как правило, мошеннические компании ищут публику через тематические группы или Telegram-каналы. Это может быть как проплаченный рекламный пост со ссылкой на отдельный чат или на непосредственно сам фейковый сайт. Тут стоит уточнить, что платформа XCprotocols обычно не является изначальным местом «обработки» человека. Данный псевдосервис подключают на более позднем этапе скам-схемы.

Также завлекать могут через секцию комментариев, где некое подставное лицо рассказывает о «невероятных возможностях», «обучении заработку на арбитражных сделках» или «успешном заработке». Подобная тактика обычно рассчитана на людей, которые в силу отсутствие достаточного количества опыта, еще не могут свободно ориентироваться в тематике криптоплатежей.

При переходе на сам ресурс потенциальной жертве расписываются самые нереалистичные условия, но без деталей. Многие пункты специально опускаются, чтобы в будущем предъявлять условия, о которых человек раньше не слышал.

В данном случае заявлено, что общая заблокированная стоимость (TVL) составляет более 657 миллионов долларов. Данная цифра не имеет никаких оснований или подтверждений, но создает красивую картинку. Также на главной странице сообщается, что в 2025 году пользователи XC protocols зарабатывали по 6% с транзакций в день. Подобные заявления являются максимально нереалистичными, так как на деле обычно речь идет о долях процента за транзакцию.

Известные этапы сценария мошеннической схемы

• Формирование доверия. Под предлогом обучения арбитражным криптосделкам фейковый куратор создает симуляцию торговли. После регистрации на ресурсе и небольшого пополнения счета человек какое-то время проводит за трейдингом, и система показывает ему прибыль, которая мотивирует дальше использовать приложение. В некоторых случаях «менеджер» или «эксперт» может даже прислать якобы скан-копию своего паспорта или другого удостоверения личности. Но это подделка для внушения спокойствия.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: AssetLine: не биржа и не терминал, это западня мошенников

• Возникновение проблемы. Когда потенциальная жертва расслабляется, для нее придумывают обстоятельство, которое требует дополнительных платежей (как правило, речь идет о достаточно крупных суммах по типу $500-$1,000). К примеру, ей внушают, что существует улучшенные услуги приложения, доступ к которым является платным. Или сразу после прохождения обучения требуют пополнить счет на более существенную сумму для «продолжения» трейдинга самостоятельно.

• «Неудачная транзакция». Когда жертва пытается перевести собственные средства на указанный счет, возникают технические трудности и платеж по непонятной причине не проходит. В связи с этим куратор или администратор присылает ссылку на XCprotocols, где предлагается совершить транзакцию в нескольких вариантах (автоматическом или мануальном).
• Обвинения в отмывании денег. Вне зависимости от действий пользователя, ему сообщают, что средства заблокированы в связи с подозрением в отмывании денежных средств. И теперь необходимо внести еще больше денег для разблокировки счета.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Нелегальная кредитная платформа Alem Credit вымогает деньги и запугивает заемщиков

• Бесконечный цикл. Если человек соглашается и переводит требуемую сумму, куратор заявляет, что что-то пошло не так. К примеру, что нужна верификация в виде видеоролика проведения платежа. Поэтому нужно заново внести средства. И даже если трейдер присылает видео, ему говорят, что либо этого недостаточно либо качество файла слишком низкое и необходимо переснять ролик (при этом засняв новый платеж, разумеется).

Отзывы пострадавших от деятельности компании «ХС протоколс»

Хотя проект позиционирует себя как международный, его жертвами становятся преимущественно русскоязычные пользователи. Известно о пострадавших как из России, так и из Беларуси и Узбекистана.

На просторах Интернета регулярно встречаются отрицательные отзывы и оценки, где пользователи отмечают проблемы с проведением транзакций на XCprotocols. В частности, говорится о требованиях пополнить счет под различными предлогами. В том числе в связи с вышеупомянутыми обвинениями в отмывании денег или другими техническими моментами. Вне зависимости от количества депозитов и обстоятельств, пользователям так и не удавалось получить свои выводы или вернуть вложенные средства.

Некоторые пользователи присоединялись к платформе не в качестве ученика куратора, а работника на должности ассистента аналитика. Также некоторые люди занимались арбитражными связками просто как трейдеры, которые хотели подзаработать.

Также известно о том, что в разблокировке счета после внесения денег отказывали по причине разницы транзакций более 1%. Вместе с этим также требовалось повторить платеж. Но и после всех пройденных шагов человек не мог получить доступ к своим средствам, так как деньги просто не пришли по адресу назначения.

Сообщается о суммарных потерях на XCprotocols в десятки и даже сотни тысяч рублей.

Заключение о фирме XCprotocols

Данная платформа служила инструментов в руках недоброжелателей, которые занимались вымогательством денег у пользователей без опыта на рынке цифровых валют. Такие площадки как XC protocols, к сожалению, не прекращают свою деятельность до последнего. Поэтому перед началом сотрудничества с каким-либо брокером, финансовой компанией или кросс-чейн платформами необходимо убедиться, что платформа является легальной, у нее есть реальная клиентская база и она заслуживает доверия.