Кошельки Озон — новая мишень мошенников

Современные технологии открывают новые горизонты для развития электронной коммерции, но вместе с тем усиливают риски мошенничества. Одним из последних трендов в этой области стало использование кошельков Ozon для нелегальных операций. Схемы мошенников становятся всё более изощрёнными, а их действия — смелыми и агрессивными.

Первое мошенничество с Ozon-кошельками

Аферисты начали использовать площадку для помощи себе и коллегам в незаконном выводе денежных средств и их обналичивании. Злоумышленники используют следующую схему «прачечной»:

1. Создается учетная запись фиктивного продавца на Ozon.
2. На торговую площадку выставляется какой-либо не особо популярный товар (например, дверная ручка) по баснословно завышенной цене — скажем, 300 000 рублей.
3. Мошенник пополняет свой верифицированный Ozon-кошелек незаконно полученными деньгами.
4. Через учетную запись подставного продавца этот товар по завышенной цене "продается" самому себе, то есть деньги переводятся на Ozon-кошелек злоумышленника.
5. Таким образом незаконные средства легализуются и обналичиваются через платформу Ozon, минуя посредников и гарант-сервисы.

Впрочем, отмыв средств через Ozon-кошельки может заинтересовать скорее налоговую службу. Теперь рассмотрим, чем рискуют обычные покупатели и продавцы, использующие маркетплейс Ozon.

Угроза для кошелька клиентов Озон

Для рядовых пользователей более опасной является угроза кражи учетных данных и несанкционированного доступа к их кошелькам и личным кабинетам. Мошенники активно скупают базы данных с личной информацией легитимных пользователей на теневых рынках. Получив доступ к чужому аккаунту, злоумышленники могут совершать покупки и переводы средств без ведома владельца.

Другой распространенной схемой является привязка чужих банковских карт к анонимным Ozon-кошелькам с последующим списанием денежных средств. Нередки случаи создания поддельных интернет-магазинов на Ozon, где мошенники выманивают деньги у доверчивых покупателей, не имея намерения отправлять оплаченный товар.

Личный кабинет на Озоне можно купить для различных махинаций, причём продают учётки пачками и по доступным ценам. Образец переписки продавца и покупателя на скриншоте ниже. Разумеется, честному пользователю без мошеннических планов прятаться за чужими данными незачем.

Как мошенники обманывают на Вайлдберриз

1. Злоумышленники используют различные уловки и схемы для обмана доверчивых покупателей. От фальсификации отзывов и подмены товаров выманивания предоплаты без намерения отправлять какой-либо товар. Ущерб от их действий исчисляется миллионами рублей ежегодно. Ниже приведены наиболее распространённые способы обмана, которые практикуют на крупнейших торговых площадках: Использование заманчивых заголовков. Продавцы прибегают к написанию броских, но вводящих в заблуждение заголовков товаров. В них могут упоминаться нереально низкие цены, ложные характеристики продукции или указываться бренды, товары которых не продаются. Цель — привлечь максимум потенциальных покупателей на карточку товара. Только изучив детали, клиент понимает, что заголовок не соответствует действительности. Многие продавцы намеренно злоупотребляют этим методом для роста продаж.

2. Разница между описанием и реальностью. В карточке товара может присутствовать развёрнутое описание, обещающее покупателю получить комплект или набор. Например, «серьги с подвеской в комплекте». Однако на деле в посылку вкладывается лишь часть описанного комплекта по более низкой цене. Получив не то, что ожидали, клиенты вынуждены инициировать процедуру возврата средств и товара. Недобросовестные продавцы таким образом экономят на доставке полного комплекта.

3. Подделка брендов. Злоумышленники регистрируют на маркетплейсе магазины, используя названия известных торговых марок. При этом они размещают контрафактную продукцию, имитирующую оригинальные товары, но изготовленную из некачественных материалов. Невнимательные покупатели попадаются на уловку, приобретая ненастоящие вещи по более высокой цене. Это не только обман, но и нарушение авторских прав владельцев брендов.

4. Отправка неверного товара. В некоторых случаях покупателям приходят посылки, содержимое которых никак не связано с изначальным заказом. Вместо обещанного продавцом товара клиент получает совершенно иную вещь, которая может быть ему совершенно не нужна. Такая подмена влечёт лишние хлопоты с возвратом, судебными разбирательствами и моральным ущербом.

5. Продажа бракованной продукции. Нередко случается, что бракованный товар, возвращённый одним клиентом, отправляется следующему покупателю как новый. Мошенники экономят таким образом, избегая затрат на новую продукцию. Покупатели же получают некондиционный товар, не соответствующий заявленным характеристикам, с дефектами или следами использования.

6. Розыгрыш призов на Wildberries, который мошенники используют как приманку для выманивания денег. Подробнее в отдельном материале блога.

7. Предложения связаться через WhatsApp и другие сторонние каналы связи. Под видом уточнения деталей заказа или возможности приобрести товар дешевле продавцы предлагают перейти на общение за пределами. После чего убеждают клиента перевести деньги на указанные реквизиты, заверяя в скорой доставке. Получив платёж, мошенники пропадают, оставляя покупателя без товара и денег. Защита маркетплейса в таких случаях не работает.

8. Обратный выкуп товаров от имени Wildberries, подробно разобранный в этой статье нашего блога. Подобные махинации наносят серьёзный ущерб репутации маркетплейсов и подрывают доверие покупателей. Во избежание обмана необходимо следовать рекомендациям по безопасности, внимательно изучать информацию о продавцах и товарах, а также не переводить деньги сомнительным лицам.

Мошенничество на «Яндекс.Маркете»

Подобно другим крупным маркетплейсам, «Яндекс.Маркет» сталкивается с многочисленными попытками мошенничества. Злоумышленники используют схожие уловки с теми, что в ходу на других маркетплейсах: фальсификацию отзывов, подмену товаров, продажу контрафакта под видом оригиналов известных брендов и отправку бракованной продукции. Нередки случаи выманивания предоплаты за несуществующий товар, который никто не собирался отправлять.

Однако есть и схемы, характерные именно для «Яндекс.Маркета»:

1. Мошенничество через подписку «Яндекс.Плюс». Хакеры получают несанкционированный доступ к чужим учётным записям в рамках этой подписки и совершают заказы за счёт привязанных платёжных карт жертв. Вся процедура происходит стремительно: за пару минут мошенники успевают оформить сразу несколько заказов различной бытовой техники или гаджетов с доставкой на подставные адреса. В результате со счетов пользователей списываются крупные суммы.
2. Покупки с дроблением платежа. Эта схема активно применяется на «Яндекс.Маркете», где распространён функционал сплит-платежей. Мошенники от имени жертвы заказывают дорогостоящие товары вроде смартфонов, устанавливая опцию разделения оплаты на несколько частей. За свой счёт они вносят лишь первый взнос, который обычно составляет небольшую долю общей стоимости. Оставшийся долг переходит к потерпевшему, а посылка с товаром уже в пути к злоумышленникам.
3. Использование фишинговых сайтов-дублёров. Аферисты создают сайты-клоны, имитирующие официальный ресурс «Яндекс.Маркета», в том числе заимствуя стилистику и оформление реальной платформы. На таких фишинговых ресурсах потенциальных жертв соблазняют якобы выгодными акциями и скидками. После совершения оплаты мошенники попросту исчезают вместе с деньгами доверчивых клиентов.
4. Смс-рассылки от имени «Яндекс.Маркета». На телефоны пользователей приходят сообщения с предложениями о выгодных распродажах. В них содержатся гиперссылки, ведущие на мошеннические веб-ресурсы, где требуется пройти опрос или оформить подписку для получения скидки. Результатом становятся украденные данные, подписки на платные сервисы и списанные со счетов деньги.
5. Фальшивые промокоды и акции. Нередки случаи, когда жертвам приходят письма от имени маркетплейса с информацией об эксклюзивных скидках или бонусных начислениях. Ссылки в таких сообщениях перенаправляют на поддельные сайты с целью выманивания средств или персональных данных пользователей. Особенно бдительным нужно быть при получении промокодов на крупные суммы без очевидных причин.
6. Заказ товаров на реквизиты жертвы. В этом случае мошенники владеют информацией о банковских картах потенциальных потерпевших. Оформив заказ на маркетплейсе, они указывают реквизиты чужой карты в качестве платёжных данных. В итоге обманутый пользователь не только лишается денег, но и вынужден разбираться с фактом несанкционированной операции.

Заключение

Несмотря на постоянный мониторинг и блокировку подозрительной активности, маркетплейсы остаются уязвимыми перед изощрёнными схемами обмана. Покупателям следует проявлять максимальную бдительность при совершении онлайн-покупок, не переходить по сомнительным ссылкам и уделять особое внимание безопасности персональных данных.