Способы обмана в Телеграмме на инвестициях и трейдинге: наглядные примеры мошенничества

Не секрет, что за последние несколько лет тема инвестирования и трейдинга получила много внимания в самых широких кругах. Современные принципы заработка и технические возможности делают тот же трейдинг доступным абсолютно для всех. Но одно дело, когда этим занимается человек с опытом, и совсем другое, когда в сферу приходит новичков. И если в первом случае пользователь, как правило, абсолютно четко понимает, чего он хочет и какими способами он будет этого достигать, то новички “плавают” во всех важных вопросах, тем самым становясь главной мишенью для мошенников.

Сегодня мы поговорим о наиболее популярных схемах обмана, базирующихся на теме инвестирования и трейдинга. В Частности будут рассмотрены мошеннические схемы, работающие на базе наиболее популярного мессенджера Телеграмм.

1.“Гениальные” трейдеры

Так называемая схема мошенничества “Гениальные” трейдеры или “Трейдер-гуру” сегодня очень популярна. Вся опасность в данном случае заключается в том, что в Телеграмме действительно имеются каналы, на которых опытные и весьма успешные трейдеры делятся своим опытом, приглашают в закрытые группы, продают торговые сигналы и в целом участ новичков зарабатывать в этой сфере. Естественно мошенники не стали обходить подобную нишу стороной, а потому среди таких каналов частенько можно встретить и мошеннические ресурсы.

Основная суть обмана заключается в том, что конкретная личность позиционирует себя с точки зрения матерого трейдера и за деньги делиться опытом или предлагает схему доверительного управления активами пользователей. Как правило всегда мошенник — конкретная личность, очень часто подставной актер или просто человек, решивший самостоятельно наживаться на доверчивых трейдерах. Этот “гуру” активно ведет свой Телеграмм-канал, заполняет его скринами с липовыми отзывами и ненастоящими сделками, дает экспертные советы и приглашает инвестировать вместе с ним. Параллельно в инвестиционный условиях указывается, что за свои услуги “гуру” берет определенный процент от каждой сделки. Но в реальности все происходит иначе: человек вкладывает деньги, после чего его вносят в черный список и блокируют. На этом взаимодействие с “опытным” трейдером-экспертом заканчивается. Далее будут представлены типичные примеры каналов, занимающихся подобной схемой развода:

• канал “Александр Мединский”. 14 157 читателей. Продажа участия в закрытых группах по трейдингу;

• канал “Макс торгует криптой”. 89 551 читатель. Администратор делится опытом торговли на Binance за деньги;

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: HempCrypto — выдуманный брокер с выдуманными условиями

• канал “Антон Криштоп”. 13 522 читателя. Схема, клонированная с канала Мединского. Эти идентичные ресурсы;

• канал “Сестра Сатоши”. 17 073 читателя. Администратор предлагает доверительное управление и доступ к VIP-каналу;

• канал “Антипов Капитал”. 5 318 читателей. Администратор предлагает опцию доверительного управления с комиссией 30% за свои услуги.

2. Замануха в бинарные опционы

Эта схема построена на том, что мошенники пытаются настроить конверсию через свой Телеграмм-канала на сайт того или иного лохоброкера, специализирующегося на бинарных опционах. Важно понимать, что секторв бинарных опционов не регулируется ни в одно из юрисдикций. Следовательно, БО можно считать наиболее рисковыми из всех существующих активов. Закрыть сделку удачно крайне сложно, практически нереально. Тем не менее, мошенники позиционируют БО как способ максимально быстрого, практически мгновенного заработка. Теоретически так оно и есть, но на практике убытки значительно превалируют над прибылью. Основными биржами, на которые зазывают на подобных мошеннических каналах, являются: Binarium, Quotex, Pocket Option. Все они занесены в черный список ЦБ РФ, что говорит само за себя. Примеры мошеннических каналов, работающих в направлении бинарных опционов:

• канал “Торговец”. 16 362 читателя. Админ заманивает под предлогами высокой прибыли на Binarium;

• канал Alexander Rublev | Trading. 2 634 читателя. Админ заманивает на Quotex;

• канал “Сигналы от Роберта”. 70 150 читателей. Админ заманивает на Binarium;

• канал “Бинарный Бандит”. 2 613 читателей. Админ заманивает на Pocket Option.

3. Фейковые управляющие, пампы, сигналы

Данная схема обмана похожа на предыдущую. Здесь точно так же заманивают читателей на канал, после чего начинают им рассказывать об удачном пампе монет, о выгодном доверительном управлении под проценты, о продаже торговых сигналов, которые всегда срабатывают. Подобные каналы буквально кишат отзывами счастливых клиентов и скриншотами удачно закрытых сделок. Впрочем, ничего нового. И сегодня можно выделить несколько наглядных примеров подобного развода в Телеграмм:

• канал “Оля Трейдер”. 21 688 читатель. Канал ориентирован на женскую аудиторию. Админ собирает деньги для доверительного управления под высокий процент;

• канал Памп Бот Elemon Robot. Бот предлагает вкладывать деньги под огромный процент. Иногда показатель доходит 150%. Для вывода канал перенаправляет к менеджеру;

• канал Insider. 12 311 читателей. Очередное предложение доверительного управление под щедрые прценты;

• канал “КриптоSTAR”. 20 845 читателей. С читателей собирают деньги за участие в доверительном управлении, после чего требуют оплатить комиссию за вывод;

• канал “Памп Сигналы — Hotbit | Pancake | Binance!”. 509 874 читателя. Админы создают искусственный спрос на заранее купленные монеты.

4. Арбитраж крипты

Данная схема базируется на том, что аферисты заманивают читателей конкретного канала на фальшивые обменники криптовалюты. Фишкой таких обменников является якобы очень выгодный курс, по которому можно дорого продать определенные монеты и выйти в существенный плюс. Все эти возможности выгодной купли/продажи именуются P2P-связками, которые регулярно продвигаются на мошеннических каналах. Основная механика схемы заключается в том, что пользователь покупает монету в настоящем обменнике, а затем пытается ее продать в фальшивом обменнике по завышенному курсу. По факту человек просто переводит свои активы в карман мошенникам. Известные Телеграмм-каналы, работающие по схеме арбитража:

• канал «BitMoney — Крипто Арбитраж», админ @BitMoney_Manager;

• канал «Арбитраж крипты | P2P», админ @Arturp2p;

• канал «Money Drop | Заработок на p2p». 4 055 читателей, админ @coinstar_support;

• канал «Криптосхемы p2p». 5 470 читателей, админ @Allex_p2p;

• канал «Не тупи, иди в P2P. Арбитраж криптовалюты». 2 292 читателей.

5. Финансовые пирамиды

Схема финансовых пирамид является одной их самых давних в арсенале аферистов. Здесь все работает по достаточно простому принципу: человек становиться частью системы, которая подразумевает определенные денежные вложения для получения дохода; крайне важной частью работы в рамках финансовой пирамиды остается реферальная программа; чем больше людей приглашает участник, тем выше профит ему обещают. Очень часто в рамках финансовых пирамид существуют определенные клиентские категории или ранги. Для того, чтобы перейти на следующий ранг, необходимо достигнуть определенного лимита своих вложений. Для каждой такой пирамиды эти лимиты разные, но принцип работы всегда один и тот же. Вот некоторые примеры мошеннических схем, основанных на схеме пирамиды:

• канал Space Money. 59 134 читателя. На канале говорят об инвестициях в ценные бумаги и криптовалюту. Канал в свое время рекламировался известными блогерами-миллионниками;

• канал “Дари Получай”. Классическая матричная пирамида, в которой зарабатывают лишь те, кто приглашает новых пользователей;

• канал Golden Way Official. 10 415 читателей. Классическая пирамида, спекулирующая на таком активе как золото.

6. Боты для псевдозаработка

Пользователям предлагаются различные боты, которые могут предлагать вариативные способы заработка. Это могут быть экономические игры с возможностью выводить деньги, инвестиционные боты, боты для хранения криптовалюты в пределах Телеграмма на особенно выгодных условиях. Подобные боты очень часто предусматривают начисление дополнительного дохода за приглашенных пользователей. Реферальная система среди мошенников крайне популярная, ведь она позволяет расширять целевую аудиторию без лишних усилий и рекламы. Также в сети попадаются различные боты, которые позиционируются как дополнительные инструменты от известных криптовалютных бирж.

Вот примеры ботов, которые предлагают выдуманный заработок:

• канал “Шахтёр — Экономическая игра”. Игра, которая предлагает развивать свою шахту и выводить реальные деньги;

• канал AIRBATTLE. 203 читателя. Маркетинговый проект, увеличивающий инвестиции инвесторов до 150% всего за несколько дней;

• канал Bitconce. Бот, позволяющий получать комиссию с каждой сделки по купле/продаже криптовалюты, админом выступает @Bitconce. Также у бота имеется дополнительный новостной канал Bitconce Wallet News;

• канал ByBit Trade. Бот, который якобы принадлежит известной бирже ByBit, но на деле лишь спекулирует на громком имени. Бот предлагает купить по выгодному курсу около 10 монет.

7. Вложения в скам-монеты

Очередным способом развода в Телеграмме являются каналы, предлагающие инвестировать в скам-монеты. Конечно же подобные инвестиции не смогут себя окупить, но на каналах будут уверять в обратном. Вот некоторые каналы, посвященные подобному способу развода:

• канал «Игорь Фролов | UAE Crypto». 19 982 читателя, админ предлагает инвестировать в скам-токены Olympus;

• канал “Трейдер Исса”. 52 636 читателя, админ предлагает инвестировать в скам-токены X100 Coin;

• канал Limon Trade. 5 240 читателей, админ предлагает инвестировать в скам-токены Pump Coin;

• канал CRYPTO HOUSE. 13 706 читателей, админ предлагает инвестировать в скам-токен SPEND.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Всероссийская платформа возврата платежей — примитивная схема классического развода на деньги

Итоги

Какие же итоги можно сделать? В первую очередь всегда стоит мониторить дополнительную информацию о канале или боте, который попался на глаза и так или иначе привлек внимание и вызвал желание подзаработать с его помощью.

Существуют определенные моменты, на которые всегда стоит обращать внимание при переходе на тот или иной канал:

• закрытые комментарии;
• сомнительная теоретическая часть;
• демонстрации сделок без точек входа и выхода;
• скрины вечнозеленого портфеля;
• не информативные графики с колоссальным количеством переменных;

Также не стоит забывать, что большинство из перечисленных выше канало накрутили себе подписчиков, а потому количество читателей не может быть показательным. Однако, можно всегда обратить внимание на соотношение читателей и просмотров под публикациями. Именно второй фактор раскроет более точную картину происходящего.

В этой статье собраны далеко не все мошеннические ресурсы, однако наиболее популярные из них.