Финансовый регулятор РФ ввел лимиты для пользователей банковских услуг, которые ранее были внесены в базу данных за проведение подозрительных транзакций. Ограничения начали действовать в середине мая 2025 года.
Банк России сообщает, что за регулятором остается возможность приостановить действие кредитной/дебетовой карты, банкинга или других методов оплаты в том случае, когда информация о пользователе есть в соответствующей базе. Если же на клиента не наложили санкции в виде приостановки действия методов оплаты, то могут последовать ограничения в виде лимитов. Такие граждане не смогут совершать операции на сумму более 100 тысяч рублей в месяц. Это касается переводов P2P и на карты другим пользователям.
Центробанк акцентирует внимание на том, что ограничения действительны до тех пор, пока информация о клиенте находится в базе ЦБ РФ. Если нужно совершить финансовую операцию с суммой, которая превышает установленный лимит, необходимо обратиться в один из офисов, взяв с собой документ, удостоверяющий личность. За собой банк оставляет право заблокировать карту клиента в том случае, если транзакцию сочтут подозрительной. Чтобы исключить влияние мошенников, могут позвонить из отделения банка. Подробнее о мошенничестве с дебетовыми или кредитными картами прочитать можно здесь
В некоторых случаях может потребоваться доказательство того, что посредством перевода не совершают противоправные действия. Иначе для клиента может наступить уголовная ответственность. При этом платежи на адреса юридических лиц не ограничивают — пользователи могут пользоваться банковской картой для оплаты покупок в интернете или за его пределами.
Основные критерии подозрительных транзакций следующие: множество переводов на карту за короткий срок, разные платежи физлицам и отсутствие оплаты коммуналки через банкинг. Это очередные меры по борьбе с дроппингом в РФ.
