Предпосылкой к этому стали обновления в политике AML (противодействие отмыванию денег). Нововведения запрещают неизвестные счета в децентрализованных валютах и использование приватных коинов, в числе которых Zcash и Monero.
Ожидается, что запрет коснется банковских учреждений, бирж и других поставщиков подобных услуг. Дистрибьюторам собираются поставить запрет на обслуживание безымянных счетов или работу с валютой, которая утаивает пользовательские данные. Исключений делать не планируют.
Сообщается, что подобные нововведения являются частью масштабной политики, которая также коснется счетов, электронных активов с опцией инкогнито и банковских ячеек. Старший руководитель политического отделения организации EUCI сообщает, что принятые нововведения AMLR/AMLD/AMLAR окончательны — доработка коснется разве что мелких нюансов.
Криптоплощадки, которые функционируют в шести и более чем юрисдикциях, попадут под контроль AMLA. Сообщают, что собираются отобрать не более 40 компаний к 2027 году. Рамки отбора следующие:
более 20 тысяч пользователей в стране;
минимум 50-ти миллионов долларов годового оборота.
При операциях от тысячи евро планируют ввести дополнительную проверку. О том, как крупнейшие банковские организации признают цифровые валюты и их обстановку в России, можно прочесть здесь.
