Банки в России стали уточнять наличие родственной связи пользователей с гражданами, на карты которых они переводят большую денежную сумму. Известно, что транзакция сперва блокируется, после чего с получателем связываются представители банковского учреждения и задают определенные вопросы.
Целью общения становится проверка родственной связи. Работники также могут интересоваться полными данными получателя и даже выяснять, на что тот собирается потратить полученные средства. Ряд пользователей воспринимает это в штыки, поскольку телефонные мошенники могут начинать разговоры в том же стиле. Однако реальные банковские сотрудники не запрашивают одноразовые коды от онлайн-банки или Госуслуг.
Банки стали проверять все переводы, так как правительство стремится снизить количество мошеннических случаев в стране. Банковские организации могут приостанавливать подозрительные операции по карте до получения дальнейших инструкций. Представитель Департамента информационной безопасности Банка России — Вадим Уваров — сообщил, что ежемесячно приостанавливают более 300 000 переводов.
Под бдительным контролем банковских учреждений оказались также переводы самому себе — под угрозой операции на сумму от 200 тысяч рублей.
Тем временем глава Банка России признала, что регулятор мог перестараться с блокировкой счетов.
