Для выманивания и похищения денег у своих жертв фальшивые брокеры применяют самые разные схемы. Начиная от блокировки аккаунта и заканчивая сценариями с фейковыми курьерами, злоумышленники применяют различные методы, чтобы оставить у себя вклады трейдеров, а заодно выманить дополнительные платежи. Одним из таких способов является вынуждение клиента снять кредитное или маржинальное плечо. На самом деле таким образом у человека пытаются выманить крупную сумму через кредит в банке.
Схема с обмана со снятием кредитного плеча в банке
С относительно недавних пор начали появляться сообщения об обновленной схеме обмана пользователей. Как правило, начало сотрудничества с «брокером» не вызывает никаких проблем или подозрений. Сотрудники ведут себя доброжелательно, обещают хорошую прибыль и поощряют солидные вклады. Для усыпления бдительности своей жертвы лжеброкер может даже позволить несколько раз вывести небольшую сумму. Обычно речь идет о выплатах до 50 долларов США. Таким образом человеку внушают, что все дальнейшие операции безопасны и нет никакого обмана. Однако это уловка для следующего этапа «развода».
Когда трейдер решается вывести более крупную сумму или закрыть счет, забрав все деньги, ему вдруг сообщают, что просто так это сделать невозможно. Необходимо обязательно снять кредитное плечо. Стоит отметить, что иногда вместо этого используется термин «маржинальное плечо». Оно не является корректным в данном контексте, но все равно активно используется для введения в заблуждение.
После подачи заявки на вывод желаемой суммы, вне зависимости от выбора валюты или активов, выясняется, что снятие маржинального плеча обязательно. Данный процесс подразумевает оформление кредита в банке. Если человек соглашается с данными условиями и оформляет кредит, мошенники получают все средства и не позволяют вывести изначально запрошенную сумму. В некоторых случаях за оформление кредита могут взяться сами представители посредника. В зависимости от ситуации, у жертвы позднее могут попытаться выманить новые платежи или кредиты под предлогом обновленных условий вывода или заблокировать его на всех площадках и скрыться.
Вас обманул брокер?
Разбор схемы со снятием маржинального плеча
Вышеописанный сценарий структурно мало чем отличается от остальных более частых вариаций обмана. Аферисты вводят «клиента» в заблуждение, подменяют понятия и создают фейковые условия сотрудничества, согласно которым человек обязан подчиняться любым условиям для получения своих денег.
Для начала надо уточнить, что такие псевдоброкеры для создания ажиотажа создают видимость действующей торговой платформы и имитируют соответствующие сделки. Как правило, все успешные, чтобы у пользователя были только положительные впечатления и отсутствовали сомнения по поводу платформы. Однако все это время человек занимается самым стандартным трейдингом, а не маржинальной торговлей, которая в реальном мире дала бы повод использовать тему с кредитным плечом. На самом деле, чтобы начать торговлю с плечом, от клиента потребовалось бы соответствующее задокументированное согласие. Но мошенники его не просят, а просто уведомляют о факте ведения подобного трейдинга.
Если бы речь шла о реальном брокере, у пользователей не было бы вообще никаких проблем. Маржинальная торговля является стандартным процессом, который подразумевает специфические механизмы, где посредник при помощи маржин-колла защищает клиента от убытков, выходящих за рамки предусмотренных потерь.
Используя в большинстве случаев отсутствие опыта у потенциальных жертв, мошенники подменяют обычный трейдинг торговлей с плечом и аргументируют этим требование оформить кредит.
Однако следует отметить, что вышеописанная схема является не единственной в своем роде. Кредитное плечо используется и в ряде других сценариев обмана, о которых сейчас и пойдет речь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: FinLayer — еще одна псевдоторговая платформа для создания иллюзии профитных сделок
Другие мошеннические сценарии в контексте маржинального плеча
Требование отменить кредитное плечо через кредит в банке
В некоторых случаях пользователям внушают, что у них есть кредитное плечо, которое необходимо отменить или закрыть для избежания негативных последствий для самого клиента. Под последним может подразумеваться блокировка аккаунта, отсутствие возможности свободно вывести деньги и т.д. Это предлагается сделать путем оформления потребительского кредита на достаточно крупную сумму. Сообщается о требовании оформить от 1 миллиона рублей и выше.
У настоящего финансового посредника кредитное плечо «обнуляется» исключительно на самой платформе, внутри торгового счета клиента посредством закрытия позиций или за счет имеющихся денег на балансе. Ни один легальный брокер не станет требовать оформить кредит за пределами собственной системы.
Требование внести деньги для закрытия маржинального плеча
Кроме упомянутых методов с кредитами, злоумышленники также могут выманивать у людей собственные средства. В качестве рычага давления используется искусственно созданное плечо с крупной суммой (десятки тысяч долларов), которую необходимо закрыть в ближайшее время. Чтобы исправить эту ситуацию сотрудники лжеброкера просят пперевести недостающую сумму со своего счета в одном банке на счет в другом. Якобы это станет подтверждением оборота денежных средств.
Стоит отметить, что параллельно с имеющимся кредитным плечом на основных торговых счетах пользователей все еще может оставаться определенная сумма. Это никак не соответствует правдоподобной картине результатов торговли с плечом.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что за приложение PlasmaGrid и почему его принимают за брокера
Требование продемонстрировать «оборот денежных средств»
Как и в предыдущем примере, аферисты используют различные рычаги давления, чтобы внушить человеку мысль о том, что необходимо как можно скорее отменить маржинальное плечо. К примеру, пользователь желает закрыть счет и вывести деньги через службу поддержки. Но для этого нужно отменить кредитное плечо, которое, как оказывается, подключается автоматически. Таким образом, вне зависимости от количества закрытых сделок, человек все равно оказывается «должен» брокеру.
Чтобы уладить этот вопрос предлагается показать оборот денежных средств путем одного или более переводов на карты разных банков и дальнейшей синхронизации. Все происходит под контролем менеджеров из службы поддержки, которые также уверяют, что все деньги вне карты изначального банка застрахованы.
В реальности у легальных брокеров нет подобных процессов. А все вопросы по кредитному плечу решаются посредством подачи соответствующей заявки или за счет имеющихся денег.
Угрозы как метод давления на жертву
В попытке достичь своих целей многие мошенники при виде сомнения или промедления со стороны жертвы в выполнении заданных инструкций прибегают к откровенному запугиванию и угрозам. Правда, при этом они маскируются под видом официальных законных мер.
Многие жертвы псевдоброкеров отмечали не просто давление со стороны аналитиков и менеджеров, но и угрозы, если они не желали выплачивать средства или отказывались отменять маржинальное плечо. В число подобных запугиваний входят фальшивые письма из банка или других организаций, угрозы судебными разбирательствами, а также абстрактные заявления про «вечный долг» и блокировку денег на банковском счету. Отдельно можно отметить «страшилку» про перенос долга с плеча на банковский счет.
Получите консультацию юристов по возврату ваших средств!
Рекомендации
Чтобы не попасть в подобную ловушку и не стать жертвой подобного вида мошенничества, необходимо придерживаться некоторых правил:
- При подборе финансового брокера тщательно проверять юридические данные и лицензии от государственных регуляторов.
- Перед регистрацией хорошо изучить имеющиеся отзывы о посреднике. Отдельно стоит учесть, что на некоторых веб-ресурсах мошенники для обеления себя удаляют или не допускают до публикации негативные отзывы.
- Вносить на торговый счет только ту сумму, которую можно позволить себе потерять. Это касается также и стандартной торговли с или без плеча.
- При обнаружении внезапно появившихся правил, которые требуют дополнительные депозиты, прекратить следовать инструкциям.
- Не поддаваться запугиваниям и давлению. Если брокер оказался мошенником, ограничить с ним общение, но сохранить переписки и записи звонков.
- При обнаружении обмана или необоснованных трудностей с выводом денег, обратиться в правоохранительные органы и Центральный Банк.
Главное, сохранять бдительность и не поддаваться манипуляциям.
Добавить комментарий ×