Брокеры и инвестиционные компании, о которых сообщили читатели: подборка за неделю 19-23.10

В этом недельном сборнике собраны инвестиционные площадки и брокерские фирмы, которые были направлены в нашу редакцию читателями. Материал представлен в формате обращений. В нем отображены поставщики финансовых услуг, с которыми у клиентов возникли те или иные сложности.

Важный момент: эксперты SCAUD не делают юридических заключений. Решение о возможном сотрудничестве с брокерской или инвестиционной компанией пользователи принимают самостоятельно. Прежде чем открывать счет у посредника важно провести комплексную проверку его деятельности и оценить выгоду предлагаемых услуг.

Как эксперты SCAUD формируют недельный список поставщиков финансовых услуг

Для составления списка брокеров и инвестиционных площадок используются различные источники информации. Среди них:

• обращения читателей;
• рекламные публикации с предложениями заработка и удаленной работы;
• тематические площадки по обучению инвестициям и торговле;
• группы в мессенджерах и социальных сетях;
• публичные листинги и каталоги, на которых размещают информацию о новых проектах и т. д.

Также изучение обращений читателей показало, что некоторые посредники продвигают свои услуги посредством персональных обзвонов и рассылок в сообщения и на электронную почту.

Как вернуть свои деньги

Подробнее

С какими проблемами сталкиваются клиенты брокеров и инвестиционных компаний

Как показали результаты анализа, клиенты брокерских фирм и инвестплощадок оказываются в разных ситуациях, пытаясь заработать под их руководством. Среди наиболее частых проблем можно выделить:

• Психологическое давление и воздействие. Пользователи сообщают, что представители компаний навязывают свои услуги и советуют как можно скорее вложить средства в их платформу, чтобы не упустить возможность значительно приумножить капитал.
• Требования повторных вложений. По словам клиентов, менеджеры брокера/инвесткомпании постоянно предлагают осуществить повторные вложения и в несколько раз увеличить сумму пополнения.
• Блокировка счета. При попытке вывода денежных средств или отказе внести очередной платеж сотрудники посредника блокируют учетную запись клиента или замораживают его активы. При этом пользователю могут предъявлять различные обвинения — подозрения в мошенничестве, незаконный заработок, отмывание денежных средств, нарушение внутреннего регламента системы и т. д.
• Проблемы с выводом денег. Среди популярных ситуаций — игнор в рассмотрении заявок, списание средств с депозита без их зачисления на указанные реквизиты, бесконечные обещания вывести деньги после окончания проверки безопасности и пр.
• Появление новых требований для снятия средств. Представители посредника убеждают клиентов в том, что они смогут получить обещанный вывод после оплаты комиссии, оформления страховки, прохождения платной верификации, оплаты налогового сбора, привлечения доверенного лица и пр. Как показывает практика, даже после выполнения поставленных условий вывести деньги клиентам, так и не удалось.

Некоторые пользователи делают акцент на том, что посредник не предоставил достаточно информации о своей работе и оказываемых услугах, что стало веским основанием для отказа в сотрудничестве.

Ниже представлен перечень брокерских компаний и инвестиционных проектов, которые попали в недельный сборник.

Брокеры

Инвестплощадки

Самостоятельная проверка посредника — на что обращать внимание

Есть несколько базовых факторов, которые определяют надежность и легальность работы поставщика финансовых услуг. При выборе брокера или инвестиционной платформы важно учитывать следующие аспекты:

• Наличие юридического статуса. Любая компания регистрирует юрлицо, тем самым получая статус легитимного участника финансовых рынков. В идеале, данную информацию подтверждают копией регистрационного документа или выпиской из специального реестра. Так как многие посредники имитируют деятельность легальных проектов с помощью лживых данных, сведения относительно регистрации важно проверять на подлинность с помощью специализированных сервисов.
• Лицензирование услуг регулятором. После получения юридического статуса фирма обращается в местный орган надзора для получения разрешения. Информацию о выданных лицензиях необходимо проверять через официальные сайты надзорных органов, что также обусловлено использованием фейковых данных многими фирмами.

Еще при оценке посредника важно проверять возраст, репутацию, прозрачность условий заработка и положения платежной политики.

Что делать, если брокер или инвестпроект отказывает в выводе денег

Столкнувшись с проблемой снятия денежных средств с инвестиционного или торгового счета важно придерживаться ряда рекомендаций:

• отказ от дальнейшего сотрудничества и перевода денежных средств;
• подача официального запроса представителю компании с требованием снять средства;
• фиксирование полученного ответа (или его отсутствия);
• сбор материалов, подтверждающих факт заработка с посредником.

Имея на руках достаточно доказательств и информации пострадавшие клиенты имеют право на оспаривание проведенных транзакций с целью возврата денег. За дополнительной информацией лучше обратиться к компетентному специалисту.

Узнайте, как вернуть деньги

Подробнее

Какие признаки в предложениях брокерских и инвестиционных компаний указывают на риски

Существует ряд факторов, которые говорят о высоких рисках сотрудничества. В их числе:

• продвижение услуг с помощью дешевого, неинформативного и примитивного сайта;
• обещания 100% доходности — ни один брокер или инвестпроект, каким бы надежным он не был, не может обещать гарантированную прибыль (подобного рода обещания свойственны недобросовестным посредникам);
• минимум конкретики о деятельности компании — нет юридической информации, не представлены сведения о создателях и учредителях, не обозначены данные о лицензировании услуг, отсутствует финансовая отчетность и верифицированная статистика;
• предложения заработка посредством авторской разработки, которая, в действительности, не имеет выхода на реальные финансовые рынки;
• требования внесения дополнительных платежей и привлечения третьих лиц для одобрения заявки на вывод;
• публикация положительных отзывов лишь на своем сайте и подконтрольных площадках.

Тщательный подход к проверке брокера или инвестиционной фирмы, а также взвешенная оценка предлагаемых услуг позволят вовремя распознать подозрительную схему и избежать финансовых потерь.