Фейковый брокер Garanel Live: обзор серийного мошеннического сервиса

Торговая площадка предлагает доступ к торговле финансовыми инструментами или контрактами на разницу цен (CFD) для всех типов базовых активов, включая валютные пары (контракты FX), фондовые индексы, базовые или драгоценные металлы, форварды, товары, акции, индексы и фьючерсы. Брокер анонсирует обслуживание розничных и корпоративных клиентов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Power Capital — компания, которая поможет остаться без денег

Администрация проекта не информирует о дате запуска торговой платформы и стране регистрации компании. На сайте не размещена информация о наличии каких-либо регулирующих деятельность брокера документах. Базисная информация о брокере и его деятельности отсутствует. Контент главной страницы веб-сайта ограничен кнопками «Зарегистрироваться» и «Войти».

В материале данного обзора проведем исследование всех аспектов и сторон деятельности Garanel Live и оценим риски сотрудничества с площадкой с позиции качества обслуживания, безопасности и надежности инвестирования через данного посредника.

Проверка данных компании Garanel Live

Информация о брокере представлена:

• официальным веб-сайтом: garanel.live;
• электронной почтой: mail@garanel.live.
• Официальный интернет-ресурс garanel.live не уведомляет о стане регистрации компании, отсутствует адрес расположения центрального офиса брокера и другие юридические данные. В «Клиентском соглашении» сообщается, что деятельность брокера осуществляется в соответствии с законами Белиза:

Проверка компании через публичный электронный реестр компаний Белиза не дала результатов. В базе данных юридических лиц страны компания Garanel Live не числится. Скриншот результатов проверки представлен ниже:

Для предоставления брокерских услуг, участник рынка ценных бумаг в России должен владеть лицензией ЦБ и быть включенным в реестр регулятора. Проверка Garanel Live через «Справочник финансовых организаций» на портале www.cbr.ru свидетельствует о том, что у брокера отсутствует разрешение на предоставление финансовых услуг от ЦБ РФ:

Итак, у Garanel Live отсутствует регистрационная и разрешительная документация на предоставление посреднических услуг на финансовом рынке. Garanel Live ведет нелегальную деятельность. Сотрудничество с псевдоброкером может привести к безвозвратной потери денежных средств.

Условия торговой площадки прописаны во внутренних документах брокера, которые представлены следующими позициями:

• «Клиентское соглашение».
• «Условия и положения».
• «Политика конфиденциальности».
• «Политика AML/KYC».
• «Политика возвратов».
• «Категории клиентов».
• «Общие сборы».
• «Бонусы и кредиты».

Документы доступны в регистрационном поле по ссылке Terms & Conditions:

Регламенты и положения псевдоброкера имеют стандартное содержание. Аналогичный набор документов презентуют на своих сайтах многие другие площадки серийного мошенника. Организаторы мошеннического проекта используют одинаковую структуру веб-сайта, меняется лишь название самой площадки. Яркими представителями когорты мошеннических площадок являются: 300500 Live, ExBoard Live, Xlimit Live, Badas Live, Premtok Live, Trendi, Xanoxe Live, Рprosox Live и многие другие. Заезженная схема давно кочует на просторах интернета и рассчитана на новичков трейдинга или другие категории доверчивого населения, которые по той или ино причине ведутся на обманную схему. Организаторы не заморачиваются над содержанием и информационным наполнением онлайн-платформ. Постоянно появляются новые лжеплощадки под разными названиями, но с идентичным контентом.

Внутренние регламенты не несут никакой юридической силы и не обеспечивают защиту прав пользователей в случае возникновения спорных или конфликтных ситуаций. В рамках «Клиентского соглашения» и «Условий и положений» псевдоброкерский сервис полностью снимает с себя любую ответственность за результаты работы торгового программного комплекса, качество обслуживания трейдеров и предоставляемых рыночных данных. Отказ от ответственности является стандартной позицией для нелегальных брокерских площадок. Также Garanel Live оставляет за собой право блокировать торговые счета и аккаунты трейдеров, взимать комиссии и вносить изменения в условия сотрудничества без предварительного согласования с клиентами брокера.

Кроме того, брокер заявляет о невозможности предоставления обслуживания резидентам таких стран как: США, Австралия, Иран, Судан, Бельгия, Канада, Северная Корея, Франция, Украина.

Признаки мошенничества на сайте garanel.live

Официальный веб-сайт garanel.live выступает основным средством коммуникации торгового посредника и его пользователей. Но скудность исполнения и информационная бедность интернет-ресурса не соответствует стандартам исполнения реальных торговых площадок.

Проверка доменнрго имени garanel.live с помощью специализированного whois-service показала, что домен был создан в августе 2022 года, а точнее 07.08.2022 г., а перезапущен 12.09.2022 года. Скорее всего, с этого времени Garanel Live начал работу. Скрин результатов проверки представлен ниже:

Перед нами новоиспеченный мошеннический сервис, возраст которого не превышает и двух месяцев.

Центральная страница представлена всего несколькими опциями:

• панель выбора языка — на выбор пользователям доступны всего два языка английский или русский;
• форма для регистрации учетной записи и кнопка входа в Личный кабинет трейдера. Именно внутри регистрационной панели размещается ссылка перехода на пакет внутренних документов брокера, что позволяет ознакомится с некоторыми условиями работы площадки.

На официальном интернет-сайте нет никакой информации об используемом торговом программном обеспечении, его технических характеристиках и функциональных возможностях. Также брокер не сообщает о доступных версиях торгового терминала. Поскольку Garanel Live не имеет лицензии на брокерское обслуживание, у него нет выхода на реальные финансовые рынки. Клиентам предоставляется доступ к программе-имитатору для выкачивания денег с неопытных трейдеров. Все сделки контролируются мошенниками.

Торговые условия площадки определены в документе «Категории клиентов». По данным брокера, его пользователи условно разделены на три категории:

• «Стандартные клиенты»
• «VIP-клиенты»
• «Премиум-клиенты»

Клиенты разделены на категории в зависимости от их финансового капитала, навыков и опыта в трейдинге. Для каждой категории клиентов установлены определенные условия обслуживания и доступ к основным и вспомогательных сервисам брокера. Некоторые условия торгового обслуживания представлены ниже:

• «Стандартные клиенты»: трейдеры без определенных профессиональных навыков, опыта и знаний. Для данной категории клиентов предусмотрено пополнение торгового счета на сумму до €10 000. Торговые условия предполагают комиссию торговой площадки — €90, бонусы — 100%, стандартные спреды, минимальную сумму позиций — €25, максимальную €5000, а также кредитование трейдеров и начисление дохода на остаток средств баланса торгового счета.
• «VIP-клиенты»: пользователи с определенным опытом, квалификацией и знаниями в сфере трейдинга.Входной капитал установлен на уровне €10 000-50 000. Среди базисных условий данной учетной записи следует выделить: комиссию брокера в сумме €50, бонусы — 120%, улучшенный спред, кредитование под 12% годовых, депозит под 4% годовых, минимальная сумма позиций — €5, а максимальная на уровне €10000.
• «Премиум-клиенты»: тарифом предусмотрены улучшенные условия трейдинга. Минимальный депозит для открытия счета составляет от €50 000. Пользователям анонсируют отсутствие торговых комиссий, минимальные спреды, бонус — 150% от пополнения, кредитование и депозит под 6% годовых, минимальная сумма позиций составляет €100, а максимальная €15000.

По данным брокера, трейдерам доступны такие торговые инструменты как: форекс (валютные пары), контракты на разницу цен (CFD-контракты) на драгметаллы, сырьевые товарные позиции, акции известных компаний и криптоактивы. Для пополнения торгового счета и кешаута средств трейдерам предлагается воспользоваться таким платежными методами как:

• банковский перевод,
• предоплаченная карта,
• кредитная/дебетовая карта,
• онлайн-платежи — Perfect Money, Neteller, MoneyBookers, OKPay, Qiwi.

Аферисты снимают обязательную разовую плату за вывод средств с помощью банковских переводов в размере €40 евро. При выводе посредством других способов брокер взимает 5% от суммы транзакции. Сообщается, что допустимая минимальная сумма вывода составляет €100.

Рассмотренные торговые условия и финансовые правила используются всеми торговыми площадками серийных мошенников. Никаких конкретных торговых условий нам найти не удалось. Данные о размере спреда, свопов, финансового левериджа не сообщаются.

Схема развода Garanel Live

Обманная схема «черного» брокера построена на привлечении пользователей на площадку обещаниями большого дохода, бонусными вознаграждениями и другими плюшками. Мошенники ищут потенциальных жертв путем «холодных» обзвонов. Для заинтересованных потенциальных клиентов разработана схема по которой сотрудники Garanel Live активно рекламируют услуги брокера, акцентируется внимание на преимуществах торговли именно на данной платформе. Обещания золотых гор и безоблачного будущего зачастую срабатывают, человек регистрируется на площадке и пополняет торговый счет. Начинается имитация торгового процесса. Торговое программное обеспечение мошенников не имеет ничего общего с реальными рынками. На подконтрольном терминале брокер-мошенник может менять котировки и подбирать сделки для клиента. Виртуальный баланс растет, на счету отображается профит и это мотивирует трейдера к более крупным вложениям. Так продолжается до тех пор, пока клиент не решит вывести средства полностью или частично. Далее аферисты разыгрывают несколько сценариев:

• депозит обнуляется, а сотрудники Garanel Live выставляют все таким образом, будто трейдер сам заключал провальные сделки;
• аферисты требуют оплату множества комиссий, гербовых сборов и налогов, которые во многих случаях составляют львиную долю от суммы вывода;
• мошенники блокируют торговые учетные записи под предлогом финансовых проверок на мошенничество. По их результатам, действия трейдеров расцениваются как мошеннические, накладываются штрафы и счета обнуляются.

Организаторы псевдопроекта установили дополнительные комиссии, с помощью которых разводят клиентов. Такие комиссии включают: комиссию торговой платформы, комиссию 5% от профитных операций, сбор за бездействие торгового счета предполагает сбор в размере €50 в случае отсутствия активности счета в течение 3 месяцев и больше.

Отзывы клиентов

Представленные доказательства мошеннических намерений брокера Garanel подтверждаются негативными отзывами со стороны экс-трейдеров. Пользователи жалуются, что псевдоброкер не выводит, сливает депозиты, блокирует торговые счета без предупреждения и требует дополнительные оплаты под видом страховых взносов, комиссий и т.д.

Мониторинг мнений и отзывов пострадавших трейдеров позволяет утверждать, что липовый брокер Garanel Live нацелен исключительно на собственное обогащение и сотрудничество с ним чревато 100% потерей средств.

Изучив отзывы экс-клиентов, мы убедились в том, что Garanel Live тотально и массово обворовывает трейдеров, не соблюдает законодательства ни одной страны, ведет бесконтрольную деятельность и не дает вывести ни копейки с торгового баланса.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Big Money Gun — обманная схема пассивного заработка

Заключение

Торговая площадка Garanel Live является серийным мошенническим проектом, который не имеет регистрационных документов и разрешений со стороны надзорных органов и финансовых регуляторов. На сайте garanel.live нет ни одного документа, который бы подтверждал легальную работу брокера. Выхода на финансовые рынки у аферистов нет, а соответственно нет шансов заработать через данную торговую площадку. Сотрудничество с Garanel Live приведет к значительным финансовым потерям. Деньги, вложенные в проект, вернуть фактически невозможно.