Подача заявления в правоохранительные органы — ключевой шаг в борьбе с брокерами-мошенниками

Попадание на мошенников — дело не из приятных. К сожалению, количество недобросовестных компаний увеличивается, в результате чего все больше людей становятся жертвами схем обмана. При этом не каждый готов отстаивать свои права и бороться за справедливость. Именно на это аферисты и рассчитывают. Они надеятся, что никто не будет на них жаловаться, что даст шанс ограбить максимальное количество граждан.

Подача заявления в полицию — начальный этап в борьбе с мошенниками. Обращение в правоохранительные органы позволит не только зафиксировать факт преступления и начать расследование, но и станет основанием для компенсации средств через суд или запуска чарджбэка для оспаривания проведенных транзакций.

Важность подачи жалоб при мошенничестве в МВД и ЦБ РФ

Многие став жертвой нелегальных брокеров оставляют все как есть и не предпринимают никаких действий. Они считают, что любые обращения будут бесполезными и не принесут никаких результатов. Лишь единицы обращаются в компетентные органы, пытаясь добиться правды и права на компенсацию ущерба. При этом следует писать заявление не только в полицию, но и подавать запрос в Центральный банк. Обращение в правоохранительные органы поможет:

• зафиксировать факт преступления и стать поводом для возбуждения уголовного расследования;
• запросить данные у операторов и банков;
• заморозить (заблокировать) счета мошенников, доменные адреса и приступить к розыску аферистов;
• запустить процедуру чарджбэка по инициации возвратных платежей с целью возврата средств законному владельцу;
• доказать свою непричастность в случае использования персональных и контактных данных в схеме обмана;
• повлиять на статистику работы органов правоохранения и подключить сотрудников в сфере киберпреступности;
• активизировать действия работников МВД в единой схеме мошенничества для сопоставления связи между действующими мошенническими сайтами, поиска общих схем развода, контактов и т. д.;
• остановить аферистов, чтобы другие не стали участниками схемами обмана и убезопасить их от потери денежных средств.

Подача запроса в Центральный Банк даст возможность запустить механизм финансового надзора. В ходе данных действий будет осуществляться проверка юридических лиц и используемых сетевых ресурсов, а также добавление посредника в список нелегальных участников рынка. Полученная информация будет перенаправлена в органы Роскомнадзора с целью блокировки сайтов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что такое «заградительный тариф» и почему он так полюбился мошенникам?

Заявление в полицию подается по месту жительства. Также можно воспользоваться сервисом «Госуслуги» и подать иск посредством электронной формы. В ЦБ РФ заявку можно оформить через сайт cbr.ru.

Как подготовиться к подаче заявления в полицию о мошенничестве

При обращении к правоохранительным органам важно не просто написать заявление, но и подкрепить его доказательствами, которые служили бы подтверждением факта взаимодействия с мошенниками. Это станет не только поводом для возбуждения уголовного дела, но и позволит увеличить шансы на возврат утерянных средств.

Какие данные и материалы нужно предоставить, подавая жалобу в МВД:

• скриншоты переписок с сотрудниками брокера, записи звонков и т. д. — важно, чтобы представители полиции видели все действия мошенников (манипуляции деньгами, требования внесения дополнительных платежей, беспочвенный отказ в выводе и пр.);
• доказательства перевода денежных средств (банковская выписка, Transaction ID при использовании криптовалюты) — если операция осуществлялась на карту третьего лица, по возможности, нужно указать номер карты и ФИО;
• скриншоты личного кабинета и торговой платформы — должны быть видны баланс, история транзакций, сообщения от службы поддержки и пр.;
• доменные адреса сайтов и данные WHOIS (кто является регистратором домена, когда он был создан);
• контактная информация, которая использовалась в процессе коммуникации с представителями компании.

После сбора всевозможных доказательств их желательно заверить нотариально и можно подавать в полицию вместе с составленным заявлением.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: «Трудоустройство в Англии» за деньги — как работает массовая схема обмана

Как составить жалобу в полицию по факту мошенничества

При подаче заявления в правоохранительные органы следует как можно детально описать факт сотрудничества с компанией и восстановить всю хронологию событий. Важно рассказать о том, как вы узнали о поставщике услуг и откуда, что обещали и на каких условиях, когда регистрировались на сайте и пополняли счет, как поняли что попали в схему обмана и т. д. Текст заявления должен быть максимально сдержанным и структурированным, без воды и эмоциональных высказываний.

Заявление можно составлять без юридического обоснования. В таком случае представители МВД будут сами принимать решение относительно применяемой статьи. Можно самостоятельно указать закон, на основании которого вы хотите проводить дело:

• ст. 159 УК РФ — мошенничество;
• ст. 159.6 УК РФ — мошенничество в сфере компьютерной информации;
• ст. 1102 ГК РФ — неосновательное обогащение.

Последний вариант считается наиболее оптимальным, так как дело будет рассматриваться в рамках гражданского кодекса, что не требует доказательства мошенничества. Достаточно лишь показать факт перевода денежных средств и не получения обещанной услуги. Уголовное дело может рассматриваться месяцами, в то время как дела гражданского порядка позволяют в течение пары недель запустить процесс возврата денег.

Статья 1102 ГК РФ идеально подходит для тех случаев, когда клиент не заключал официальный договор и переводил деньги третьему лицу, осуществлял перевод с помощью криптовалютного кошелька либо компания оказывала нелегальные услуги без наличия официальной регистрации, лицензии и т. д. В любой из ситуаций истец имеет право на создание досудебной претензии или судебного иска с целью возврата утраченных средств.

Ниже на скриншоте можно ознакомиться с краткой формулировкой заявления для подачи жалобы по факту мошенничества в правоохранительные органы. Сам бланк выдается в дежурной части по месту жительства.

Как распознать мошенника? Несколько рекомендаций по выбору легальных поставщиков услуг

Чтобы не попадать в мошеннические схемы, важно тщательно подходить к выбору посредников. Особенно это касается начинающих трейдеров и инвесторов, которые не понимают специфику работы брокеров и инвестпроектов, веря на слово аферистам.

При оценке деятельности поставщиков финансовых услуг важно обращать внимание на следующие факторы:

• Наличие официальных документов. Речь идет о регистрации в качестве юридического лица и лицензии от органа надзора по месту прописки. Важно не только изучать информацию данного характера, но и проверять ее на подлинность. Мошенники часто пользуются поддельными документами и даже воруют данные реально действующих компаний.
• Стаж. Узнать реальный возраст компании поможет проверка ее возраста с помощью сервиса WHOIS. Здесь особый акцент нужно уделять анализу веб-архива. Это обусловлено тем, что аферисты могут покупать домены с историей для имитации работы солидных компаний.
• Репутация среди клиентов. Важно, чтобы отзывы были опубликованы на разных тематических площадках, а не только на самом сайте посредника. При этом важно обращать внимание на их характер и наполнение. Чрезмерно эмоциональные и шаблонные комментарии могут быть показателем заказного контента.

Также следует проверять наличие внутренней документации (договор-оферта, политика конфиденциальности), подлинность контактных данных, прозрачность условий сотрудничества и положений финансовой дисциплины. Только грамотный подход поможет вовремя распознать нелегального посредника и избежать денежных потерь.

Заключение

Если вы стали жертвой мошенничества, не стоит ждать, надеясь на то, что аферисты «одумаются» и вернут все до последней копейки. Также не нужно опускать руки и оставлять все «как есть». Пока люди будут молчать, мошенники так и будут промышлять, наживаясь за счет чужих вложений. Обращайтесь в полицию, пишите заявление, подавайте жалобу в Центральный Банк. Таким образом удастся не только остановить распространение схемы обмана, но и вернуть утраченные средства. Еще вы сможете сделать благое дело — уберечь от финансовых потерь других потенциальных жертв.