Как мошенники используют криптобиржу Bybit: Разоблачение схемы с P2P

Криптовалюты — полноценный финансовый инструмент, которым пользуются миллионы. Децентрализация, анонимность, быстрые переводы и возможность заработать сделали их трендом последних лет. Особой популярностью пользуется P2P-обмен — торговля напрямую, без посредников и лишних комиссий.

Но чем больше денег, тем больше мошенников. P2P-торговля удобна, но и рискованна, особенно если не знать схем обмана. Даже на надежных платформах, таких как Bybit, можно столкнуться с аферистами. Разберемся, как работает P2P на Bybit и какие ловушки подстерегают пользователей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: T Figer — анонимный брокер, который нечесен на руку

Что такое P2P торговля и как она работает

P2P (peer-to-peer) — это прямой обмен криптовалютой между пользователями без посредников. Нет банков, нет централизованных бирж, только сделки между людьми. Ты можешь быть и покупателем, и продавцом, устанавливая свои условия. Все происходит через специальные платформы, которые обеспечивают безопасность — например, с помощью эскроу (заморозки средств до завершения сделки) и системы рейтингов.

Почему P2P популярен:

• Без посредников. Никто не контролирует переводы, сделки идут напрямую.
• Меньше комиссий. Не нужно платить бирже за каждую операцию.
• Глобальный доступ. Можно торговать даже там, где банки блокируют криптовалюту.
• Гибкость. Сам выбираешь курс и платежный метод.

Как работает сделка на P2P на Bybit

1. Переходишь в раздел «Купить криптовалюту» и выбираешь блок «P2P-торговля».
2. Выбираешь валюту, указываешь сумму и открываешь ордер.
3. Биржа замораживает крипту продавца в эскроу.
4. Покупатель переводит деньги продавцу.
5. Продавец подтверждает получение платежа.
6. Биржа отправляет криптовалюту покупателю.

Если что-то пошло не так, есть поддержка и система споров. Поэтому важно выбирать проверенные платформы и проверять контрагента.

Как разводят на P2P-торговле на Bybit

Каждый день в сети появляются новые жалобы на мошенников, орудующих на P2P-платформе Bybit. Пользователи пишут, что из-за политики конфиденциальности биржа не всегда может вмешаться, и в итоге приходится решать проблемы через правоохранительные органы.

Истекающий таймер и подставная карта

Один из пользователей решил купить USDT через P2P на Bybit. Быстро нашел продавца — на его счету было всего 8 ордеров. Не так уж и много, но особых подозрений это не вызвало. Продавец сообщил, что номер карты для перевода скинет в личных сообщениях, а затем начал тянуть время, ссылаясь на «человеческий фактор».

На Bybit сделки в P2P проходят с 15-минутным таймером. Время шло, а реквизиты так и не появлялись. Продавец прислал их только за две минуты до истечения таймера, да еще и указал карту, принадлежащую третьему лицу. Покупатель, боясь, что не успеет провести сделку, за 40 секунд до конца перевел 60 000 рублей через банк и вернулся на платформу. Но тут его ждал неприятный сюрприз — таймер сделки уже истек.

Однако кнопка «Подтвердить платеж» оставалась активной. Покупатель нажал на нее, надеясь завершить сделку, но Bybit моментально разморозил крипту и перевел ее продавцу. Тот тут же запросил подтверждение перевода в виде банковского чека, чтобы окончательно прикрыть следы.

Когда покупатель повторно заглянул в профиль продавца, он понял, что попался — в истории не было ни одной подтвержденной сделки. Обманутый клиент обратился в поддержку Bybit и своего банка. Биржа смогла вернуть только минимальную сумму, которая осталась на балансе мошенника, а банк, как водится, просто развел руками: «Вы сами отправили деньги».

Фейковая оплата и поддельная служба поддержки

Эта схема построена на давлении и манипуляциях. Мошенник пытается убедить жертву, что деньги уже поступили, а если это не срабатывает — начинает выдавать себя за службу поддержки, чтобы вынудить завершить сделку.

Как работает схема

1. Фейковый продавец. Пользователь выбирает контрагента, который кажется надежным, но на самом деле уже был замечен в мошенничестве.
2. Ложное подтверждение платежа. После старта сделки продавец заявляет, что деньги уже отправлены, но не через стандартный банк, а через какую-то несуществующую систему, например, «Байбит-Сбербанк».
3. Попытка ускорить сделку. На балансе пусто, но мошенник убеждает, что это просто задержка и платеж скоро появится. В это же время он требует быстрее отпустить крипту, создавая иллюзию срочности.
4. Фейковая поддержка. Если покупатель не ведется, мошенник подает апелляцию и начинает писать от имени службы поддержки Bybit, требуя подтвердить сделку.
5. Давление. Пользователя засыпают сообщениями вроде: «Система зависла, но деньги уже зачислены!», «Вы обязаны завершить сделку!», «Ваш аккаунт могут заблокировать!».

Развод с несколькими сообщниками

Эта схема работает за счет психологического давления и спешки. Два мошенника выходят на связь с одним продавцом, создавая хаос и вынуждая его отправить криптовалюту без должной проверки.

Как это происходит:

• Первый мошенник договаривается о покупке криптовалюты и обещает быстро перевести деньги.
• Одновременно второй мошенник отправляет продавцу сумму, похожую на оговоренную, но с другой карты.
• Продавец, видя поступление средств, думает, что это оплата от первого покупателя, и отпускает крипту.
• В это же время первый мошенник давит на него, требуя срочно завершить сделку. В панике продавец повторно отправляет крипту.

В результате продавец либо получает только часть денег, либо остается ни с чем.

Этот метод играет на спешке и невнимательности. Стоить учитывать, что деньги могут прийти с другого счета, и если продавец не сверяет реквизиты, он сам отдает криптовалюту мошенникам.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Main Capitals — надежный партнер или очередной мошеннический проект?

Обман через «посредника»

Здесь жертва даже не сразу понимает, что ее обманули. Все выглядит так, будто сделка проходит честно, но на самом деле мошенник просто направляет деньги в свой карман.

Как работает схема:

1. Мошенник выходит на связь с жертвой через Telegram, WhatsApp или социальные сети и представляется продавцом или покупателем криптовалюты.
2. Он скидывает свои банковские реквизиты и просит подтвердить их получение, после чего предлагает скопировать данные в чат P2P-сделки на Bybit.
3. Жертва, не подозревая подвоха, отправляет реквизиты счета мошенника другому человеку, который участвует в сделке.
4. Итог: один пользователь переводит фиатные деньги мошеннику, а второй — отправляет криптовалюту настоящему покупателю. В результате оба думают, что сделка прошла честно, но мошенник исчезает с деньгами.

Все выглядит, как стандартная сделка, и жертва даже не догадывается, что выступает в роли передаточного звена. Когда обман вскрывается, ситуация становится тупиковой: платформа не может помочь, так как вся переписка велась вне Bybit.

Как защитить себя от мошенников на P2P-платформах

P2P-торговля — удобный, но рискованный способ обмена криптовалюты. Чтобы не попасть на уловки мошенников, важно соблюдать базовые правила безопасности. Вот проверенные методы, которые помогут защитить ваши сделки.

Основные правила безопасности в P2P-торговле

• Включите двухфакторную аутентификацию (2FA). Это добавит дополнительный уровень защиты вашему аккаунту.
• Используйте сложные пароли. Они должны быть уникальными для каждой платформы. Повторное использование паролей — большой риск.
• Проверяйте, на каком сайте вы находитесь. Мошенники создают фейковые копии бирж, поэтому убедитесь, что используете официальный сайт.
• Избегайте общения в сторонних мессенджерах. Вся переписка должна вестись внутри платформы, чтобы в случае спора у вас были доказательства.

Как Bybit защищает пользователей

1. Рейтинги и отзывы. Перед сделкой смотрите на историю контрагента — чем больше успешных сделок, тем ниже риск.
2. Эскроу-сервис. Bybit временно блокирует криптовалюту до завершения сделки, чтобы обе стороны соблюдали условия.
3. Служба поддержки. Если возникли подозрения или спорные ситуации, обращайтесь в поддержку Bybit.

Как проверять контрагента в P2P-сделке

• Анализируйте профиль. Смотрите рейтинг, историю сделок, отзывы. Новые аккаунты с нулевой активностью — повод насторожиться.
• Будьте внимательны к новичкам. Если у пользователя мало завершенных сделок, проверяйте его в два раза тщательнее.
• Не бойтесь задавать вопросы. Запросите подтверждение личности или дополнительные данные, если возникают сомнения.
• Не торопитесь. Мошенники часто давят на время, требуя моментального перевода. Всегда анализируйте каждый шаг сделки.

Если следовать этим правилам, риск столкновения с мошенниками снижается.

Заключения

P2P-торговля на Bybit — это реальный способ купить или продать крипту без посредников, но и любимая площадка для скамеров. Они используют все возможные схемы: подсовывают фейковые платежи, жмут на жалость, играют на спешке, а иногда вообще выдают себя за службу поддержки.

Чтобы не отдать свои коины мошенникам, запомни простые правила: не ведись на уговоры аферистов, проверяй контрагентов, проводи сделки только через биржу и всегда используй эскроу.