«Налоговый код для вывода средств с брокерского счета» — это обман

У недобросовестных брокеров появился новый способ выманивания денег в интернете с помощью «налогового кода». Эта схема мошенничества активно развивается и обещает доставить массу проблем и в 2025 году.

Кто и когда требует загадочный налоговый код

Черные брокеры и липовые криптобиржи, к сожалению, продолжают паразитировать в интернете и завлекать все новых и новых клиентов в свои сети с помощью агрессивной рекламы и сладких обещаний.

Старый базовый обман от черных брокеров и криптобирж, при котором люди отправляют деньги сомнительным дельцам в надежде на легкую прибыль, а в итоге остаются ни с чем, преобразился и усложнился, оброс множеством настроек. Если первые лжеброкеры просто не отдавали человеку его деньги обратно и кидали в «игнор», то теперь у пользователя пытаются вытащить еще больше средств, придавая требованиям доплатить видимость законности.

При попытке вывести деньги клиент внезапно узнает, что это можно сделать только после предоставления некоего налогового кода. При этом обычный российский ИНН не подходит. Когда жертва говорит мошенникам, что такого не имеет — ей предлагают заплатить x-сумму, чтобы завести код и наконец получить заработанные средства.

Прежде чем продолжить, рекомендуем прочитать, как проверить заинтересовавшую криптобиржу и брокера на мошенничество.

Что это за налоговый код и как его предлагают восстановить

Большинство людей, как только слышат от мошенников об этом коде, идут искать информацию о нем в интернете. Сведений о налогообложении и его идентификаторах находят много, но жулики уверяют, что это все не то.

По словам злоумышленников, этот код нужно узнавать заранее, когда только происходит регистрация и оформление счета. Если же клиент потерял данные, то восстановить ценный код можно только за деньги. Суммы мошенники называют разные, но абсолютно всегда платеж требуется внести именно на их счет, не затрагивая официальные ведомства.

Конечно, сам налоговый код, который требуют сомнительные брокеры, биржи и криптокошельки является злонамеренной выдумкой. В РФ существует только ИНН (индивидуальный налоговый номер) и код налоговой инспекции как учреждения, которое этот документ выдало. Ни один из них не требует от человека платного восстановления: узнать номер можно совершенно бесплатно в налоговой службе, МФЦ или на портале Госуслуг.

Единственным налогом, который в России вменяется в обязанность каждому инвестору, является подоходный 13 %. Причем платит его сам брокер, отправляя клиенту запрошенную сумму уже с учетом налогообложения. Иногда офшорный брокер или криптобиржа может предоставить клиенту обязанность самому выплатить все налоги с поправкой на законы его юрисдикции. Но даже они никогда не требуют налогов авансом! Налоги выплачиваются только с фактической прибыли, а не с обещания перевести ее как-нибудь потом, а пока просто показать цифры на счету.

Схема обмана с налоговым кодом от черных брокеров и криптобирж

Главная цель любого мошенника — забрать из карманов жертвы как можно больше денег. Для этого требуется создать иллюзию реального трейдинга, продемонстрировать нарисованную прибыль и поманить возможностью ее вывести. Иногда мошенники даже позволяют вывести какую-то часть средств, чтобы укрепить доверие и убедить внести как можно больше денег, в том числе взяв кредиты в погоне за обещанной прибылью.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Ebay review robot: новая версия стандартной схемы обмана россиян. Обзор скама

Когда пользователь готов снять сливки со своих инвестиций и вывести деньги со счета — ему отказывают, требуя сначала налоговый код. Мошенники хорошо подготавливаются и иногда даже действительно пишут некий набор цифр мелким шрифтом так, чтобы он мелькнул в процессе регистрации, нигде не сохранившись. Этим они накладывают на жертву чувство вины за невнимательность, снимая с себя всякую ответственность: мы же код показывали. Да, не предупредили что его сохранять надо: но взрослые грамотные люди сами такие азы должны понимать — виноватят клиента мошенники.

В этот момент хорошей новостью для разочарованного вкладчика становится возможность восстановления этого кода. Правда, это уже за деньги. Обычно мошенники требуют от нескольких тысяч рублей до пары десятков тысяч долларов за эту процедуру — в зависимости от суммы для вывода и личной оценки платежеспособности пользователя. Если инвестор накопил значительные суммы на балансе, то для него подобный штраф покажется мелочью.

Итог предсказуем: после перевода средств администрации биржи и брокер перестают выходить на связь, а деньги вывести так и не удастся.

Важно понимать, что для налоговой системы любой страны мира авансовые налоговые платежи — это нонсенс, которого не может быть даже в теории. Сначала человек получает прибыль, а потом уже платит с нее налог, но никогда не наоборот.

На скриншоте ниже помимо требования несуществующего кода есть свидетельство еще одной схемы мошенничества, набирающей популярность на сайтах знакомств, в соцсетях и мессенджерах. Успешные красавицы хвастаются своим роскошным образом жизни и уверяют, что достигли этого благодаря онлайн-инвестициям. Нового друга тоже могут научить. Так мошенники приводят новых клиентов черным брокерам и криптобиржам.

Требование налогового кода как часть гибридной схемы развода от лжеброкера

Часто после оплаты вымышленного налогового кода схема мошенников не заканчивается. Некоторые из них сочетают сразу несколько обманных комбинаций, стараясь вытрясти из уже и так потерявшего деньги человека вообще все, что он имеет.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Takorp — скам состоялся: тысячи обманутых вкладчиков остались без денег

Замечены следующие варианты сценарных надстроек.

1. Пользователь платит деньги за налоговый код, ждет ответа — и тут ему звонят. Неизвестный на другом конце представляется работником Центробанка РФ, пугает подозрением в связи с мошенниками и ответственностью за нелегальные инвестиции. Фейковый сотрудник просит жертву обратиться к близкому человеку и создать доверительный счет, на который можно будет вывести деньги. На счет жертвы этого сделать якобы нельзя, поскольку она под подозрением.
2. Когда один из членов семьи соглашается стать доверенным лицом, жулики звонит второй раз, но уже с угрозой. Якобы Центробанк имеет все основания для возбуждения дела о мошенничестве против бедного инвестора, грозят посадить его на большой срок. Но есть и возможность избежать этой участи — перевести крупную сумму денег на нужный счет со счета доверенного лица.
3. В атмосфере паники и неопределенности близкий человек, желая помочь, действительно может перевести крупную сумму на указанные реквизиты. Для мошенников это является сигналом к продолжению.
4. Якобы сотрудник Центробанка не отстает и продолжает угрожать тюрьмой и крупными штрафами, требуя все больших и больших взяток. Итогом могут стать целая куча кредитов и потеря всего имущества.

Наверняка сценарий со счетом доверенного лица-бенифициара, вовлекающим в обман новых людей, не единственный. Например, замечены случаи начисления мнимой пени за каждый день неуплаты за код.

Мошенники научились комбинировать разные способы обмана населения для выкачивания максимального количества денег. Упоминание регуляторов только один из вариантов. Но в этой связи будет полезно изучить статью нашего блога о том, как отличить настоящего государственного финрегулятора от самозванца.

Какие черные брокеры замечены в схеме обмана с вымогательством денег за налоговый код

Число черных брокеров на рынке растет в геометрической прогрессии, но конкретно в этой схеме обмана успели выделиться следующие.

• Брокер Loymgrad. Компания, которая просит оплатить не только налоговый код, но еще и страховку. Переводы требуют осуществлять в криптовалюте, что уже само по себе подозрительно. Учитывая, что это представитель известной серии клонированных лжеброкеров, ноу-хау с налоговым кодом будут применять и следующие их проекты.
• Aipex Corp. Входит в доверие к клиентам, позволяя вывести маленькую часть денег. Когда на балансе накапливается крупная сумма и инвестор хочет забрать свое, то брокер требует налоговый код. До снятия денег дело так и не доходит: после кода для вывода нужен бенефициар, потом перевод суммы равной заказанной к снятию.
• Dehais MGT. Даже если человек запомнил налоговый код при регистрации и сможет дать его при выводе средств, то техническая поддержка даст отказ в связи с якобы ошибкой в коде. Администрация просит клиента найти бенефициара, который сможет завести специальную ячейку и зачислить на нее заемные средства. Это, якобы, убедит техническую поддержку в правомерности вывода и деньги поступят на доверенный счет. Увы, одним бенефициаром все не ограничивается. Площадка просит привлекать все новых людей, обещая сделать вывод денег в ближайшее время.
• Investment Trade Solution (its.finance). Просят заплатить за восстановление налогового кода до 20 процентов от суммы на счете. Как и все черные брокеры ничего не выводит и работает только на прием денег.
• «Газпром инвестиции». Самозванец и подражатель, не имеющий отношения к реальному газораспределяющему гиганту. Пользуется чужим именем и требует оплатить не только налоговый код, но и 30 % от баланса в качестве страховки.

Итог

Если платформа требует что-то заплатить, прежде чем вывести депозит пользователя — это 100 % мошенничество. Оно приобретает разные формы, но суть всегда остается одной и той же. Если поняли, что доверили средства компании-мошеннику, ничего не платите и изучите статью о возврате средств.

Делитесь статьей в социальных сетях и уведомляйте близких, чтобы обезопасить как можно больше людей!