Как вкладывать в золото и другие драгметаллы в 2024-2025 годах

В условиях геополитической нестабильности и экономической неопределенности инвестиции в золото и другие драгоценные металлы становятся все более востребованными. Согласно прогнозам ведущих аналитиков, в ближайшие 1-2 года цены на эти активы продолжат демонстрировать уверенный рост.

Это делает их крайне привлекательными для тех, кто стремится надежно сохранить и преумножить свои сбережения. Однако выбор конкретного инструмента для таких вложений требует взвешенного и комплексного подхода.

Что обуславливает возрастающую потребность в физическом драгметалле?

Одним из наиболее популярных способов инвестирования в драгметаллы остаются вложения в физическое золото — слитки и инвестиционные монеты. По данным Мирового совета по золоту, за I квартал 2024 года чистые покупки физического золота частными инвесторами в России выросли на 5% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года — до 7 тонн.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что делать с деньгами в непростые времена — полезные советы россиянам

Основными драйверами всплеска интереса к золоту со стороны российских частных инвесторов являются:

• Стремительный рост цен на золото в России, достигающих 7,5 тыс. рублей за грамм. Согласно прогнозам аналитиков, в ближайшие месяцы цена золота может подняться до 8,3 тыс. рублей за грамм на фоне ожидаемого роста котировок на мировом рынке до $2500-2700 за унцию и ослабления курса доллара.
• Потребность в альтернативе «токсичным» валютам на фоне геополитической нестабильности. Золото традиционно рассматривается как «безопасная гавань» для инвесторов в период экономических и политических потрясений.
• Желание сохранить сбережения в «физическом эквиваленте наличных денег». Золотые слитки и монеты воспринимаются многими частными инвесторами как надежный способ диверсификации накоплений.

Рост спроса на физическое золото также обусловлен общемировыми тенденциями — по данным WGC, за I квартал 2024 года чистые покупки золота в виде слитков и монет частными инвесторами выросли на 3% в годовом выражении, до 312 тонн. Особенно высокий спрос наблюдается в странах Азии, прежде всего в Китае и Индии, где золото традиционно выступает одним из основных способов сбережения.

Обезличенные металлические счета

Помимо физического золота, банки предлагают своим клиентам и другие инструменты для инвестиций в драгметаллы — обезличенные металлические счета. Открыть такой счет можно уже с 18 лет через мобильное приложение Сбербанка.

Основные преимущества обезличенных металлических счетов:

• Возможность начать инвестировать с минимальной суммы — от 0,1 грамма золота, платины или палладия и 1 грамма серебра. Это делает данный инструмент доступным для широкого круга инвесторов, в том числе начинающих.
• Активы хранятся на счете в банке, не требуя дополнительных расходов на физическое хранение. Таким образом, инвестор может сосредоточиться исключительно на управлении своим портфелем драгметаллов.
• Управление счетом и отслеживание динамики цен доступны в режиме онлайн через мобильное приложение. Это повышает удобство и оперативность совершения операций.

Обезличенные металлические счета позволяют инвестировать в драгметаллы без необходимости заботиться о хранении физических слитков или монет. Это делает их особенно привлекательным вариантом для начинающих инвесторов, не имеющих опыта работы с драгоценными металлами.

Инвестиционные монеты: удобная альтернатива слиткам

Ещё одним популярным инструментом для инвестиций в золото и другие драгметаллы являются инвестиционные монеты. Среди наиболее распространенных в России — золотые монеты номиналом 50 рублей, содержащие 7,78 грамма золота 999-й пробы («Георгий Победоносец»).

Преимущества инвестиционных монет:

• Более низкая цена за грамм драгметалла по сравнению со слитками. Это объясняется тем, что при производстве монет удается добиться более высокой эффективности и экономии на издержках.
• Возможность приобретения монет небольшого веса, что делает их более удобными для хранения по сравнению со слитками. Инвесторы могут приобретать монеты начиная от 3,11 грамма золота.
• Привлекательный внешний вид, позволяющий использовать монеты в качестве подарков или коллекционных экземпляров.

Важно отметить, что помимо золотых, банки также предлагают инвестиционные монеты из серебра, платины и палладия. Это дает инвесторам больше возможностей для диверсификации портфеля драгоценных металлов в зависимости от их предпочтений и инвестиционных стратегий.

Что нужно учитывать при инвестициях в физические слитки и монеты?

Несмотря на очевидные преимущества инвестиций в физическое золото, следует помнить и о сопутствующих расходах. Так, при покупке слитков или монет, помимо стоимости самого металла, придется нести дополнительные затраты на их хранение.

Эти расходы зависят от выбранного банка и услуги, но в среднем могут составлять от 1,5 до 18 тыс. рублей в месяц. При этом варианты с ответственным хранением в банке, как правило, обходятся дешевле, чем аренда сейфовой ячейки.

Важно также учитывать, что при обратной продаже физического золота банки, как правило, предлагают цену ниже рыночной, чтобы компенсировать издержки на аффинаж (очистку) металла. Поэтому инвесторам следует трезво оценивать перспективы выгодной реализации вложений в физические слитки и монеты.

В то же время инвестиции в обезличенные металлические счета или инвестиционные монеты не требуют дополнительных затрат на физическое хранение. Это делает их более привлекательными, особенно для начинающих инвесторов, которые хотят минимизировать издержки.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кризис в стране: что делать с имеющимися кредитами

Диверсификация и разумный подход: ключ к успешным инвестициям в драгметаллы

Несмотря на ожидаемый рост цен на золото и другие драгоценные металлы, важно помнить, что они, как и любые другие активы, подвержены рыночным колебаниям. Эти колебания могут быть вызваны как макроэкономическими факторами, такими как изменение курса валют или процентных ставок, так и геополитической нестабильностью. Поэтому при формировании инвестиционного портфеля следует диверсифицировать вложения, не вкладывая все средства в один актив.

Диверсификация позволяет снизить общие риски инвестиционного портфеля за счет распределения средств между различными классами активов — золотом, серебром, платиной, палладием, а также другими финансовыми инструментами. Таким образом, даже если цены на один из драгоценных металлов временно снизятся, другие активы могут компенсировать эти потери и обеспечить более стабильную доходность.

Кроме того, принимая решение об инвестициях в драгметаллы, необходимо трезво оценивать свои финансовые возможности и инвестиционные цели. Так, для одних инвесторов приоритетом может быть максимальная защита капитала, в то время как другие будут ориентироваться на максимизацию доходности. Это позволит выбрать оптимальный инструмент — будь то физические слитки, инвестиционные монеты или обезличенные металлические счета.

Безусловно, вашего временного горизонта также следует тщательно учитывать. Драгоценные металлы традиционно рассматриваются как долгосрочные инвестиции, поскольку их стоимость подвержена циклическим колебаниям. Для инвесторов, стремящихся к получению стабильного дохода в долгосрочной перспективе, такие активы могут стать надежным способом сохранения и приумножения капитала. С другой стороны, для тех, кто сосредоточен на краткосрочной спекуляции, драгоценные металлы, возможно, не станут наилучшим вариантом.

Как совместить доходность и безопасность

Подводя итог, можно сказать, что инвестиции в золото и другие драгоценные металлы в 2024-2025 годах могут стать надежным способом сохранения и приумножения капитала. Однако при выборе конкретного инструмента следует учитывать множество факторов — от сопутствующих расходов до собственных предпочтений и целей. Только комплексный и взвешенный подход позволит максимально эффективно распорядиться своими сбережениями.

Диверсификация вложений, разумное соотношение риска и доходности, а также грамотное управление инвестиционным портфелем — ключевые слагаемые успешных инвестиций в драгоценные металлы в ближайшие годы. И если подойти к этому вопросу ответственно, то вложения в золото, серебро, платину и палладий могут стать надежной защитой капитала и источником стабильного дохода.

Также рекомендуем статью о буме на серебро и возможностях заработка на этом металле.