Кипрский регулятор CySEC: как относиться к брокерам с его лицензией

Как регулятор CySEC изменился в последние годы

До 2018 года Кипр считался самой крупной и надежной базой для регистрации брокеров бинарных опционов. В то время деятельность бинарщиков была разрешена по закону, и кипрская лицензия считалась лучшей из вариантов. Означая, что хотя бы какие-то выигрыши брокер бинарных опционов действительно выплачивает клиентам.

Однако со временем финансовые регуляторы мира решили оставить бинарщиков за пределами законодательного поля. Постановив, что запретить их пока проще, чем навести идеальный порядок в данной отрасли. Кипрский регулятор полностью прекратил иметь дела с БО в 2019 году.

Так что если компания, предлагающая бинарные опционы как основной или один из продуктов уверяет, что работает легально и имеет лицензию CySEC или кого-либо еще — точно обманывает. Все подобные предложения вне закона и ни единым финансовым органом мира не регулируются.

С 2024 года Кипр вошел в Евросоюз, что потребовало в том числе унификации его финансового законодательство со стандартами объединения. Так CySEC постепенно утратил автономную вольницу офшора и перешел на стандарты Директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID).

Можно ли доверять лицензии «СайСек», каковы полномочия и чего регулятор точно не делает?

Доверять можно — финансовые стандарты ЕС заслуживают уважения. Но только в том случае если лицензия подлинная и действующая, а не, например, давно просроченная. В первом приближении можно оценить адекватность ссылки на наличие лицензии. Что вообще делает кипрский регулятор?

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Официальные и фейковые регуляторы форекс-брокеров: как их отличить и проверить подлинность лицензии

1. Следит за работой Кипрской фондовой биржи во всей полноте: от операций до листинга и списка допущенных к работе брокеров.
2. Лицензирует брокеров, инвестиционные компании, инвестиционных консультантов и управляющих ПИФ.
3. CySEC вправе проводить собственные расследования, входить в помещения с обысками, не нуждаясь в судебных разрешениях, а также делиться любыми их результатами с регуляторами других стран (не только ЕС).

Чего CySEC точно не делает? Как и любой другой финансовый регулятор мира, он не возвращает людям деньги от нарушивших их права компаний собственноручно. Мошенники охотно используют именно логотипы Кипрской комиссии, обещая от ее имени вернуть деньги от брокера и т.д. Используя эту наживку, аферисты порциями вытягивают у клиента предоплату на юриста, на перевод, на расходы по пересылке документов с печатями, комиссии, налоги. Все поборы по вымышленным поводам в результате складываются в крупные суммы потерь. Подробнее прочитать о схеме обмана на чарджбэке от CySEC можно в этой статье.

Как написать жалобу на брокера в CySEC

1 Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам не является первой инстанцией. Для начала пользователь должен попытаться решить свою проблему непосредственно с брокером, написав ему обращение. Копию своего обращения и полученный ответ от компании, который клиента не устроил, потребуется приложить к дальнейшим обращениям. 2 У брокера необходимо получить уникальный номер-идентификатор, присвоенный обращению. Только с ним пройдет рассмотрение дела во всех прочих кипрских инстанциях.

3 Регулятор установил сроки для ответа. У брокера 5 дней чтобы сообщить клиенту о получении обращения и присвоении ему регистрационного номера. Ответ по существу должен прийти в течение двух месяцев. Если компании требуется больше времени, она обязана письменно известить об этом и уложиться с ответом в 3 месяца — это предельно допустимый срок.

4 При отсутствии ответа в предписанный срок либо при отклонении брокером жалобы регулятор CySEC рекомендует обращение к финансовому омбудсмену через сайт financialombudsman.gov.cy. Это независимый орган, способный помогать в решении споров между поставщиками финансовых услуг и их клиентами. Важно успеть обратиться в течение 4 месяцев со дня получения финального ответа от брокера.

5 Тем, кто не согласен с решением финансового омбудсмена, CySEC предлагает подать гражданский иск в окружной суд.

6 Писать жалобу на брокера в CySEC имеет смысл, только если финансовая компания подведомственна именно этому регулятору. Ниже мы разберем, как этот факт установить и проверить. Организация имеет влияние только на подведомственные ей компании. На мошенника можно наябедничать разве что в рамках маленькой мести: регулятор может внести его в черный список на своем сайте и на этом все.

7 А что же с обращением к самому регулятору? Он предупреждает, что индивидуальные обращения более не рассматривает (до вступления Кипра в ЕС было иначе, но теперь так). Финрегулятор готов принимать обращения к сведению и во внимание, но не более. О любом этапе рассмотрения обращений регулятора можно проинформировать через специальные формы.

Как регулятор CySEC поступает с нарушителями

• Может инициировать собственное расследование, в т.ч. с обысками и обменом данными с правоохранителями разных стран.
• Вправе налагать административные и дисциплинарные взыскания на подведомственные компании и физлиц, включая штрафы.
• Самая суровая кара от финрегулятора — это приостановка действия лицензии и ее лишение.

Отчеты о принятых мерах публикуют на главной странице официального сайта cysec.gov.cy в разделе новостей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Lenofasn — старая мошенническая схема под новым названием

Показываем на скриншоте выше образец взыскания. Инвестиционная компания Plum Money CY Limited обязана заплатить штраф в сумме 30 000 евро за целый букет правонарушений: от недостачи собственного капитала, не дотягивающего до предписанной планки, до непредставления регулятору годового финансового отчета.

Как отличить лицензию настоящей кипрской «СайСек» от подделки

Черные брокеры охотно выписывают сами себе фейковые лицензии с помощью Фотошопа, взяв за образец реальный бланк регулятора с логотипом и реквизитами. Не стоит спешить принимать такие документы на веру. В век простого изготовления поддельных лицензий проверять их подлинность необходимо в официальном реестре держателей лицензий.

Кипрская комиссия, как и ее коллеги-регуляторы, ведет открытый реестр держателей своих лицензий: действующих и прошлых. А также публикует список нерекомендованных доменов, замеченных в предложении нелегальных финансовых услуг — однако обновляет его редко и в ведении черного списка сильно отстает от Центробанка РФ.

Поиск по официальному сайту cysec.gov.cy работает хорошо, так что для проверки информации о подлинности лицензии достаточно вбить название компании в поисковое окошко в правом верхнем углу. Результаты интерпретируются следующим образом.

1 Поиск подтвердил, что интересующий брокер имеет действующую лицензию CySEC и не имеет особо страшных взысканий. В таком случае остается обратить внимание на срок действия лицензии. Избегайте тех, чей допуск на рынок вот-вот будет просрочен: не факт что компании удастся продлить документ. Если лицензия действует, но число и тяжесть взысканий зашкаливает — это тревожный признак, лучше воздержаться от взаимодействия.

2 Информация о компании на cysec.gov.cy есть, но исключительно в разделе с антирекомендациями. Здесь все просто — держитесь подальше.

3 Если на официальном сайте регулятора CySEC отсутствует информация об интересующей компании — лицензия фейковая и перед нами мошенник. Например, фальшивые лицензии сами себе выписали лжеброкеры AgloTrade и FC-Ltd.

Брокеры с лицензией CySEC

Актуальный список опубликован на сайте в разделе Regulated Entities (регулируемые организации).

В числе наиболее известных Accuindex EU Limited (340/17), Admirals Europe Ltd (201/13), Etoro (Europe) Limited (109/10), Exness (Cy) Limited (178/12), FIBO MARKETS LIMITED (118/10), FORTRADE CYPRUS LTD (385/20), Freedom Finance Europe Ltd (275/15), FXGlobe Limited (205/13), FXPRO Financial Services Ltd (078/07), HF Markets (Europe) Ltd (183/12), IC MARKETS (EU) LTD (362/18), LITEFOREX (EUROPE) LTD (ex Mayzus Investment Company Ltd) (093/08), PEPPERSTONE EU LIMITED (388/20), Plus500CY Limited (250/14), ROBOMARKETS LTD (191/13), Tickmill Europe Ltd (278/15), Windsor Brokers Ltd (030/04).