Zinelyke — это очередной псевдоброкер с шаблонным терминалом и схемой гаранта

Десятки обращений пострадавших и единодушные оценки независимых обзорных площадок сходятся в одном: за вывеской брокера Zinelyke скрывается отлаженная мошенническая схема.

Организация привлекает клиентов обещанием высокой доходности на финансовых рынках, использует закрытый торговый терминал AssetCenter, типовой для десятков похожих проектов, и блокирует вывод средств под разными предлогами — от требования гаранта до «ребрендинга» компании после первых жалоб.

Проверка данных компании zinelyke.com

Домен zinelyke.com зарегистрирован в феврале 2022 года, однако активное привлечение русскоязычной аудитории фиксируется значительно позже первоначальной регистрации. Параллельно с основным адресом организация использует сразу несколько зеркальных доменов — zine-lyke.biz и zn-lyke.click, — что типично для проектов, готовых к быстрой смене вывески при появлении негативной репутации у основного сайта.

На ресурсе отсутствует проверяемая информация о юридическом лице, номере лицензии финансового регулятора или реальном физическом адресе офиса. Контактные данные ограничиваются формой обратной связи и персональным менеджером, который выходит на связь уже после регистрации — следовательно, проверить его полномочия или принадлежность к заявленной организации невозможно.

Независимые площадки, занимающиеся проверкой брокеров и сбором отзывов пострадавших, присваивают организации крайне низкие оценки доверия — от одного до трех баллов по пятибалльной шкале — и включают ее в черные списки лжеброкеров. Основной массив жалоб касается не качества торговых условий, а невозможности вывести собственные деньги после того, как баланс на счете демонстрирует устойчивый рост.

Признаки мошенничества на сайте Zinelyke

Торговля у Zinelyke проходит через фирменный терминал под названием AssetCenter. Подобные закрытые программные оболочки, разработанные не самим брокером, а сторонними командами и переданные в аренду сразу нескольким организациям, встречаются практически у каждого похожего псевдоброкера — это серийный, тиражируемый инструмент, а не уникальная разработка конкретной компании.

AssetCenter связывают не только с Zinelyke, но и с другими брокерами того же круга, работающими под похожим оформлением сайта и идентичными торговыми условиями — совпадение интерфейса, логики начисления «прибыли» и схемы вывода средств у формально разных организаций выдает общую инфраструктуру.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Globalelius — псевдоброкер, играющий в свою пользу

Например, брокер-мошенник Mentorisy во всема похож на Zinelyke: от дизайна и описания условий до слогана на главной странице, обещающего «стабильный рост».

Еще один типичный прием черных брокеров — демонстрация «живого» графика котировок и истории сделок прямо на главной странице. Подобная визуализация создает впечатление реальной рыночной активности, хотя технически она может воспроизводиться по заранее заданному сценарию и не иметь отношения к действительным котировкам биржевых инструментов.

Схема развода ZineLyke

Типичный сценарий вовлечения начинается со знакомого или случайного контакта, который рекомендует начать торговлю при участии закрепленного трейдера — человека, который подсказывает, когда и что покупать. На начальном этапе такая помощь действительно выглядит полезной: рекомендованные сделки показывают прибыль, баланс растет. Переломный момент наступает, когда трейдер начинает настаивать на увеличении капитала для повышения доходности, а свободных средств у клиента уже не остается — тогда в ход идет предложение оформить кредит с уверением, что заем закроется в ближайшее время за счет полученной прибыли.

Отдельная категория случаев связана с требованием привлечь так называемого гаранта, или доверенное лицо, непосредственно перед выводом накопленной суммы. По описанию одной из пострадавших, после сравнительно небольшого вложения в рублевом эквиваленте компания зачислила на счет заметно более крупную сумму в долларах — своеобразный аванс «от себя», увеличивающий показанный баланс и формирующий ощущение щедрого партнера.

При попытке вывести лишь часть этой суммы площадка сообщила о необходимости привлечь гаранта, без участия которого операция технически невозможна. Гарантом согласился стать знакомый пострадавшей, но перевод средств не состоялся — к моменту отправки денег оба успели ознакомиться с отзывами о компании и отказались от дальнейшего сотрудничества, которое привело бы только к увеличению финансовых потерь.

Еще более показателен случай клиента, вложившего порядка трех миллионов рублей несколько месяцев назад, частично с использованием заемных средств. Примечательно, что ранее этот же человек уже сотрудничал с другим брокером из той же группы похожих проектов — переход пострадавших от одной площадки к другой внутри одного семейства мошеннических брендов встречается регулярно. После того как вывод средств остановился, с клиентом снова связались представители компании — на этот раз с сообщением, что организация сменила название, а на балансе якобы накопилось около сорока тысяч долларов. Для «активации» обновленного счета потребовали перевести около ста тысяч рублей, а следом — пройти проверку на соответствие требованиям противодействия легализации доходов. Каждый новый этап в этой цепочке не приближает клиента к получению денег, а лишь создает повод для очередного платежа.

Помимо схемы с гарантом и ребрендингом, встречаются и более универсальные предлоги для блокировки вывода денег из Zinelyke: клиенту сообщают о необходимости уплатить налог с полученной прибыли, указать корректный налоговый код или оформить страхование финансовой транзакции. Любое из этих требований появляется исключительно на этапе вывода средств — пока деньги поступают на счет площадки, подобных условий никто не упоминает. Ни один из перечисленных платежей не связан с реальными процедурами банковского или налогового регулирования.

Отзывы клиентов zine-lyke.biz

Жалобы пострадавших, собранные на независимых площадках, повторяют данный сценарий с разными суммами и деталями. Один из клиентов описывает сотрудничество с закрепленным трейдером, который на первых порах давал рабочие рекомендации по сделкам, а затем начал настаивать на кредите для увеличения капитала, обещая быстрое погашение займа из будущей прибыли. Другие пострадавшие сообщают о требовании гаранта на финальном этапе вывода и о повторном обращении представителей компании спустя несколько месяцев после первой неудачной попытки — уже под видом обновленной организации с новым названием и дополнительными комиссиями за «активацию» счета.

Общий тон отзывов про Zinelyke крайне негативный: пользователи называют компанию недобросовестной, жалуются на давление менеджеров и на то, что любая попытка вывода оборачивается новым препятствием. Положительные отзывы на сторонних площадках встречаются редко и по стилистике заметно отличаются от жалоб пострадавших, что также отмечают независимые обозреватели брокеров.

Часть жалоб касается не только денежных потерь, но и психологического давления на этапе общения с менеджером: пострадавшие описывают многочасовые созвоны, убеждение не доверять «непроверенным» отзывам в интернете и ссылки на якобы успешные истории других клиентов, которые невозможно независимо проверить. Подобная тактика нацелена на то, чтобы удержать человека внутри схемы как можно дольше и не дать ему обратиться за консультацией к стороннему специалисту до момента, когда деньги уже переведены.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Vadupium — капкан для клиентских денег от серийных мошенников

Заключение о «Зинелике»

Совокупность собранных фактов складывается в узнаваемую картину организованной схемы обмана трейдеров. Несколько параллельных доменных адресов вместо одного официального сайта, закрытый шаблонный терминал AssetCenter, который используют и другие похожие брокеры, личный трейдер, подталкивающий к кредиту при исчерпании собственных средств, требование гаранта перед выводом, внезапная смена названия компании при сохранении контактов с теми же клиентами, а также последовательные требования об оплате активации счета, налога, страховки или проверки происхождения средств, — все это указывает не на отдельные недоразумения, а на отлаженную и неоднократно воспроизведенную мошенническую модель.