SEC (The United States Securities and Exchange Commission)

Ведомство представляет собой опорный столб системы финансового регулирования Соединённых Штатов Америки. На него в той или иной степени завязаны все прочие структуры, включая подчинённых SIPC и FINRA.

Название переводится как Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Ведомство учредили в 1934-м в связи с новым Законом о ценных бумагах. Первые финансовые регуляторы разных стран изучали и перенимали опыт своего старейшего коллеги SEC.

Головное подразделение базируется в столичном Вашингтоне, ещё 11 региональных действуют в различных штатах. Штат работников американского госрегулятора превышает 4,5 тысячи сотрудников. В структуре SEC выделены 5 отделов и 11 управ по разным профилям деятельности.

Зона ответственности Комиссии по ценным бумагам и биржам США

Очень широкая, охватывает практически все аспекты финансовой системы страны. Комиссия по ценным бумагам и биржам США работает по следующим направлениям:

• законотворчество, мониторинг исполнения нормативных актов, их корректировка,
• координация работы правительства и всех финансовых структур,
• допуск новых участников на рынок ценных бумаг страны,
• надзор за их деятельностью,
• аудит, проверка отчётности, наказание нарушителей,
• забота о качестве работы и прозрачности финсистемы.

Для реализации обширных обязанностей The United States Securities and Exchange Commission наделена соответствующими полномочиями. Госрегулятор вправе запрашивать отчёты и документы, инициировать расследования по факту выявления нарушений, публиковать сведения о проштрафившихся компаниях и лишать их права работать.

В процессе расследования регулятор использует агентов для внедрения в заинтересовавшие компании. Их работу отлично оплачивают, а тайну личности оберегают законом о защите свидетелей.

Компании, которые регулируются SEC

Все, кто легально работает на фондовом рынке США или находится в финальной стадии процесса вхождения в него.

Американский госрегулятор на своём официальном сайте sec.gov ведёт общедоступные реестр держателей своих разрешений и чёрный список нарушителей.

Как The United States Securities and Exchange Commission выдает лицензии

От соискателей требуется обширный пакет документов, включающий в себя:

• развёрнутый бизнес-план,
• рекламный буклет для будущих клиентов,
• перечень платёжных каналов,
• реестр всех плановых выплат включая зарплаты,
• подтверждение наличия собственных средств.

Компании, которые выходят на IPO, обязаны предварительно пройти независимый аудит в аккредитованной регулятором организации.

Процедура лицензирования в SEC считается одной из самых сложных в мире. И это на фоне широких полномочий и обширного спектра наказаний за нарушения различной степени тяжести: от штрафов до отзыва лицензий.

Доверие трейдеров и инвесторов к SEC

Очень высокое. Более того, американский регулятор входит в топ самых надёжных и придирчивых в мире. Большинство госрегуляторов разных стран создавали по образу и подобию SEC или хотя бы с учётом опыта старейшего в мире надзорного органа для рынка ценных бумаг.