FINMA

FINMA расшифровывается как Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками. Это государственный регулятор с головным офисом по адресу Laupenstrasse 27CH–3003 Bern.

Официальный сайт finma.ch доступен на английском, немецком, французском и итальянском языках. Англоязычная версия главной страницы ресурса выглядит вот так.

История появления данного регулятора началась в 2007 году. Уже тогда данная организация должна была делать то, чем занимаются государственные финансовые регуляторы – заниматься контрольно-надзорными мероприятиями, защищать инвесторов от мошеннических действий, выдавать лицензии, поддерживать положительную репутацию швейцарских финансовых рынков.

Несмотря на статус государственного органа, Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками не финансируется за счет бюджета этой страны. Основной источник доходов – членские взносы. Из-за этого политика FINMA может не полностью совпадать с политикой самой Швейцарии, как государства.

Зона ответственности Swiss Financial Market Supervisory Authority

Перед FINMA поставлены следующие задачи:

• Не допускать «отмывания» денег, предотвращать возможные неправомерные схемы, направленные на получение незаконной прибыли путем введения инвесторов в полное или частичное заблуждение.

• Контролировать финансовые организации вместе с аккредитованными аудиторами (метод «двойной контроль»). Перекрестные проверки позволяют присваивать финансовым организациям справедливый рейтинг.

• Создавать относительно автономную систему работы бирж, основа которой – саморегулирование. Впрочем, вмешательство ФИНМА допускается при определенных обстоятельствах. Параллельно с этим – непрерывный надзор за тем, как биржи работают.

• Собирать и анализировать данные финансовых отчетов участников рынка, чтобы оценить адекватность капитала, разработать возможные кризисные сценарии, минимизировать риски и т. д.

• Контролировать то, как исполняются директивы в сферах, на которые распространяются полномочия ФИНМА.

Swiss Financial Market Supervisory Authority имеет право:

• Установить стандарты финансовой деятельности, базирующиеся на общепринятых европейских стандартах регуляции рынка, но с учетом особенностей его швейцарского сегмента.

• Разрабатывать циркуляры и правила, касающиеся функционирования финансового рынка.

• Выдавать лицензии.

• Инициировать процедуры банкротства, реструктуризации и т. д.

Также FINMA может ввести штрафные санкции против экономических субъектов, грубо нарушающих правила поведения на финансовом рынке.

Компании, которые регулируются FINMA

Данный регулятор контролирует коммерческие банки, страховые компании, фондовые, валютные и фьючерсные биржи, а также посреднические лица, включая брокеров и дилинговые центры. Кроме того, в список регулируемых ФИНМА субъектов можно отнести паевые и другие инвестиционные фонды.

Как Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками выдает лицензии

Для получения лицензии нужно:

• Иметь представительство на территории Швейцарии.

• Разработать документы, где прописываются (определяются) возможные риски для инвесторов при сотрудничестве с компанией-претендентом на получение лицензии.

•  Соблюдать нормативы ликвидности, адекватности капитала.

• Допускать аудиторов, которые проводят плановые и внеплановые проверки.

Таким образом, получение лицензии мошенническими компаниями полностью исключено.

Доверие трейдеров и инвесторов к FINMA

Получить лицензию от ФИНМА – примерно равно получению лицензии от CySEC и BaFin. То есть, речь идет о втором уровне надзора. На первом находится небольшое количество самых надежных регуляторов, к примеру, FCA. Но и второй уровень надзора вызывает у трейдеров и инвесторов доверие.