FCA

Что такое FCA? Это Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Орган начал свою работу в 2013 году после кризиса в Соединенном королевстве. 

Известно, что с 1985 года в Великобритании существовал один регулирующий орган Financial Services Authority. Он контролировал работу всех финансовых организаций, в том числе банков, страховых компаний, кредитных союзов. После кризиса власти провели реформу и отдали часть полномочий FSA Банку Англии. Financial Services Authority переименовали в Financial Conduct Authority. В обязанности Управления стало входить регулирование брокерских, инвестиционных компаний и наблюдение за финансовыми операциями, которые они проводят. Бюджет Управления составляют ресурсы и налоги, поступающие от подопечных компаний.

Зона ответственности Financial Conduct Authority

В список полномочий и целей FCA входит:

• выдача лицензий на осуществление финансовой деятельности;

• контроль участников рынка Великобритании, выявление сделок инсайдеров;

• помощь в решении проблемных вопросов во время заключения сделок, инвестирования;

• улучшение условий, способствующих безопасности финансовой системы Великобритании;

• принятие мер для повышения доверия финансовых организаций к рынку и экономике Великобритании. 

На официальном сайте сообщается, что Financial Conduct Authority старается уделять максимальное внимание клиентам брокеров и защищать их интересы.

Компании, которые регулируются FCA 

FCA ведет наблюдение за компаниями, которые занимаются:

• инвестиционной деятельностью;

• брокерской деятельностью.

Управление контролирует операции, которые совершают данные организации, следит за тем, чтобы они не нарушали правила и требования законодательства Великобритании. 

Как Financial Conduct Authority выдает лицензии

К брокерам FCA предъявляет особые требования. Компании должны без нарушения сроков предоставлять финансовые отчеты, поддерживать капитал в надлежащем состоянии, проводить аудиторские проверки. Специалисты брокерских компаний обязаны пройти авторизацию в Управлении, чтобы в случае каких-либо нарушений по сертификату личности можно было сразу найти виновного.

В каждой брокерской компании должен присутствовать независимый представитель. Главными его обязанностями считается анализ отношения организации с трейдерами и подготовка отчетности для FCA. Помимо этого он также может участвовать в решении конфликтных вопросов.

За преднамеренное сокрытие данных, игнорирование мер безопасности, отсутствие контроля над финансовыми операциями можно получить штраф.

Доверие трейдеров и инвесторов к FCA

Трейдеры доверяют FCA, потому что Управление высоко ценит их интересы. Это подтверждают жесткие требования к подопечным компаниям. FCA нередко проводит внеплановые проверки брокеров и инвестиционных организаций, детально анализирует их отчеты и следит за соблюдением законодательных норм.