Logo
Честная оценка способов онлайн-заработка
BaFIN

BaFIN

Телефон: +49(0)228 / 4108 0
Страна: Германия
Сайт: https://www.bafin.de
Почта: poststelle@bafin.de

Регулятор BaFIN Federal Financial Supervisory Authority начал функционировать в 2002 году. В своей деятельности он опирается на постановление федерального закона о финансовом надзоре. Данный регулятор работает в сотрудничестве с немецким Федеральным банком.

Официальный сайт bafin.de на русском языке не доступен, а главная страница англоязычной версии выглядит следующим образом.

BaFIN

Федеральное управление финансового надзора Германии заменило сразу 3 действующих до неё организации. Они назывались BAKred, BAV и BAWE. В их сферу деятельности, соответственно, входило регулирование работы кредитных организаций, страховых компаний и компаний, которые занимаются операциями на фондовом рынке. Теперь все эти функции перешли к Federal Financial Supervisory Authority, в штате данного регулятора насчитывается более тысячи сотрудников.

Зона ответственности Federal Financial Supervisory Authority

Перед БаФин поставлены такие задачи:

  • Обеспечивать стабильности работы на немецком финансовом рынке.

  • Выдавать лицензии посредническим организациям, включая брокеров и дилинговые центры.

  • Контролировать немецкую банковскую систему и платежеспособность финансовых организаций.

  • Следить за тем, как финансовые компании выполняют свои обязательства.

  • Проверять отчетность «подопечных» юридических лиц.

  • Упразднять незаконные манипуляции на рынках и т. д.

Полномочия BaFIN достаточно широкие, представители регулятора имеют право внезапно проверить любую из «подопечных» компаний, проверить её отчетность, провести аудит и проч. Так, результатом одного из таких рейдов стала внеплановая проверка четырех крупных банков. Впрочем, тогда обошлось без выявленных нарушений, но есть и другие примеры. Существует немало прецедентов, когда БаФин штрафовал и даже ликвидировал компании, не отвечающие его стандартам.

Один из таких примеров: штраф для DaimlerChrysler AG за то, что данное юридическое лицо пыталось скрыть факт увольнения своего директора для того, чтобы не допустить падения своих акций.

Компании, которые регулируются BaFIN

Перечень регулируемых Federal Financial Supervisory Authority компаний довольно большой, в нем находится свыше пяти тысяч разнообразных организаций, которые работают в сфере инвестиций, страхований и фондовых рынков. Сюда также можно отнести кредитные организации, банки, брокеров и т. д.

БаФин в цифрах:

  • штат насчитывает порядка 1,8 тысячи работников,

  • осуществляет надзор за аналогичным количеством банков,

  • мониторит работу 700+ финансовых консалтинговых компаний,

  • 600+ страховых в сфере ответственности,

  • порядка 70 поставщиков инвестиционных услуг,

  • допустил 5000+ иностранных компаний к работе на территории Германии.

Как Федеральное управление финансового надзора Германии выдает лицензии

Данный регулятор выставляет к компаниям довольно высокие требования, поэтому получение лицензии BaFin – задача не самая простая, придется пройти через весьма сложную процедуру. От претендентов на получение лицензии требуются разные документы, включая:

  • Программу лояльности.

  • Доказательства профессионального соответствия. Компания-претендент должна доказать свой профессионализм и компетентность.

  • Доказательства возможности выполнить финансовые обязательства.

Что касается денежной стороны вопроса, то плата гарантийного взноса обязательна. Тут стоит отметить, что БаФин не финансируется немецким бюджетом, а существует за счет взносов «подопечных» компаний. Но ни о какой коррупции речь не идет.

При переходе на директиву Евросоюза MiFid в рамках унифицирования требований к финансовой системе Германия не претерпела особых сложностей. В то время как офшорному Кипру с его регулятором CySEC пришлось проходить длительный переходный период по изменению стандартов. В настоящее время соискатели лицензий одновременно получают разрешительные документы от национального БаФин и унифицированной общеевропейской директивы MiFid «О рынках финансовых инструментов».

БаФин

Как Федеральное управление финансового надзора Германии работает с жалобами

На интернет-ресурсе bafin.de есть обширный раздел, посвящённый жалобам с подробными и по-немецки педантичными инструкциями. Которые заявителям необходимо тщательнейшим образом соблюдать — только в этом случае можно рассчитывать на приём и рассмотрение обращения по существу.

Более демократичным вариантом является горячая линия BaFIN, на которой помимо справочной информации можно получить краткую консультацию, а также разъяснения о том, были ли права потребителя финансовых услуг нарушены и как это оформить должным образом для более подробного изучения регулятором. Federal Financial Supervisory Authority предупреждает, что в ряде случаев устная консультация в формате телефонного звонка затруднительна по объективным причинам, поскольку может потребоваться рассмотрение документов. В таком случае сотрудники могут помочь с их оформлением. 

Обращаться на горячую линию приглашают в рабочие дни с 8:00 по 18:00 берлинского времени:

  • 0800 2 100 500 номер для звонков с территории Германии,

  • +49 228 299 70 299 телефон для нерезидентов и временно находящихся за границей лиц. 

Федеральное управление финансового надзора Германии рекомендует пользователям сначала обращаться с письменным запросом по поводу нарушения их прав непосредственно в финансовую компанию. В случае отсутствия ответа или получения неудовлетворительной для клиентов реакции следующей ступенью для обращения может стать BaFIN. В таком случае официальную переписку с поставщиком услуг стоит приложить к своей жалобе в адрес регулятора.

Любопытно, что в части нарушения прав потребителей финансовых услуг у Federal Financial Supervisory Authority нет монополии на приём обращений. В Германии действует немало государственных и негосударственных правозащитных организаций для потребителей услуг. Подать обращение можно в любую инстанцию. А те, в свою очередь, при необходимости сами привлекут госрегулятора к рассмотрению жалобы в случае подтверждения изложенных фактов. 

Федеральное управление финансового надзора Германии подчёркивает, что ни в коем случае не выходит на связь с физлицами по своей собственной инициативе, тем более с предложениями особо заманчивых инвестиций или возврате средств. Мошенники пока нечасто используют название BaFIN в качестве прикрытия для своей легенды. Однако, судя по предупреждению ведомства, подобные случаи уже были зафиксированы.

Доверие трейдеров и инвесторов к БаФин

Немецкий государственный регулятор Federal Financial Supervisory Authority заслуженно пользуется доверием и авторитетом у трейдеров и инвесторов, так как хорошо выполняет свои обязательства. Введя жесткую систему контроля и используя внеплановые глубокие проверки, в сочетании с правом накладывать штрафные санкции, Федеральное управление финансового надзора Германии на должном уровне следит за деятельностью подконтрольных организаций. 

Часто задаваемые вопросы

Обзоры, разоблачения, статьи в блоге — в вашем распоряжении бесплатная и актуальная информация на scaud. Вы также можете запросить понятный детальный отчет по любой финансовой компании — оставьте заявку на главной странице нашего сайта.
Мошенники пользуются репутацией популярных брендов. Чтобы ваши деньги не ушли аферистам, проверьте сайт финансовой компании на scaud. Вы можете произвести поиск по ресурсу, а можете сразу обратиться с заявкой к экспертам.
Финансовые компании покупают положительные отзывы пачками. Положившись на поддельные мнения, пользователи несут серьезные убытки. Остлеживайте отзывы реальных людей на сайте scaud — проект блокирует фейки до их публикации.
Вы можете проверить финансовую компанию своими силами. Используйте для подготовки материалы из блога SCAUD. А чтобы делегировать проверку экспертам и сэкономить личное время, заполните и отправьте анкету на главной странице нашего сайта.
Банки, чарджбэк-конторы, брокеры, бинарные опционы и т. д. — какая бы компания вас ни интересовала, обратитесь за информационной поддержкой на SCAUD. Команда экспертов публикует объективные обзоры, выявляет мошеннические схемы, собирает честные отзывы.
Оставить отзыв
Используйте данную форму для того, чтобы оставить отзыв о компании. Все комментарии, не касающиеся продукта, будут удалены!

Отзывы о BaFIN

1
BaFIN
BaFIN пнаписали мне что могут помочбь с возвратом енег от инвесткомпании. что накрыли ее деятельность как противоправную сресдвта арестовали и теперь устанавливают круг потерпевших для возвраитаю мне необходимо оплатить услуги юриста поскольку гражданам рф ввиду санкций не могут предоставить за счет бюджет такого. я отправил 147 евро и тишина!!
3
BaFIN
Имею деловые связи в Германии скоро 10 лет как и имею приплюсовать что BaFIN уже не тот и уже не тот. С другой стороны как как еще может чувствовать себя национальный институт под катком глобализации если его потихонечку методично кастрируют под унификацию? и на кой уже нужна дублирующая нац. лицензия BaFIN если все равно Директива ЕС рулит? так атавизм и дань традиции. останутся от нац регуляторов ЕС рожки да ножки. кто ж мотивирован работать в таких условиях будет? до пенсии бы досидеть и все на тонущем кораблике. А права потребителей пущай всякие их общества колупают с приемом жалоб все равно их 95% в отсев
1
BaFIN
Работал с инвесткомпанией которая показывала лицензию Федерального управления финансового надзора Германии на сайте что стало +1 при ее выборе. Однако при обращении в международный отдел горячей линии по указанному вам телефону мне сперва искали кто поймет мой далеко не худший английский. это вообще нормально что на телефоне указанном для звонков изза рубежа операторы только с немецким даже без свободного английского? а потом вежливо объяснили что клиентам из РФ они ничем помочь не могут и немецкая финансовая компаняи не должгна была предоставлять мне фин. услуги. Но нет заявление даже на проверку компании от меня не примут, хорошего дня.
4
BaFIN
Я думаю что мы наблюдаем закат Federal Financial Supervisory Authority как и любой национальной структуры в евросоюзе. всез всех пожрет общая на всех в ЕС директива фанинасовая а нацрегуляторов вышвырнет на свалку истории. оно конечно во многом удобноч то 1 раз лицензию получил и по всей Европк ну кроме тех кто не члоен ЕС типа Англии работай себе на здоровье. С другой это потеря лица и идентичности и тяжелая поступь глобализации. При этом директива по части защиты интересов инвесторов тоже оч сильно оставляет желать лучшего. предупреждение о риске было вы за него расписались? свободны.
3
BaFIN
О спасибо за предупреждение. Ко мне как раз от имени BaFIN подкатывали с предложением вернуть потерянные у брокера деньги. Я чуть не повелась поскольку первый блин получила комом нарвавшись на мошенников. Взяла паузу чтобы поискать информацию а про BaFIN в Рунете оч. мало. Но вот главное предупреждение нашла сперва у вас а потом на их офиц. сайте. Теперь думаю что те же мошеники пришли дообработать потому что ну откуда фейковому регулятору иначе знать у какого брокера и сколько денег потеряла? А BaFIN ни причем. но как бы на вес золота ценился госрегулятор который натурально помогал бы в возврате денег от расплодившегося финансового жулья! так нет все лапки сложили типа сами вы виноваты. А чарджбэк запустили вот с этой компанией юристов, консультируют по воцапу бесплатно и оч здраво https://wa.me/37065240054
1
BaFIN
Я столкнулась работником BaFin, и у меня сложилось впечатления, что это мошенничисва организация, я за месяц у платила 7000 €, за проведённый, суд, но дениги по суду до сих пор мне не вывели, все просят, платить и платить, моё здоровье серьёзно нарушено на нервной почве, и от того что от меня все время хотят денег! я думаю что это мошенники! Кто-то может мне помочь?

О проекте

SCAUD – медийный проект об онлайн-заработке. Команда экспертов проводит комплексные обзоры финансовых компаний и выявляет мошеннические схемы. Мы стремимся оперативно реагировать на запросы пользователей. Наши цели – повысить уровень безопасности на финансовых рынках и сообщить о по-настоящему прибыльных проектах.
Получайте первым новые обзоры
Нажимая на кнопку "подписаться", я даю согласие на обработку и хранение моих персональных данных
Политика конфиденциальности