Схема обмана ориентирована на людей, которые ранее уже стали жертвами инвестиционных афер. Соответственно, их данные попали в базу данных финансовых мошенников: имена, контакты, через каких фейковых брокеров или биржи работали, сколько денег потеряли. Используя эти сведения, жулики предлагают возврат средств пострадавшим.
С начала лета 2026 года в легендах с мнимым возвратом денег все чаще фигурирует Интерпол. Мошенники пишут или рассказывают по телефону о международных расследованиях и средствах потерпевшего (например, в криптовалюте и в далеком офшоре), которые якобы обнаружили и готовы вернуть.
Схема обмана с возвратом денег через Интерпол предполагает циничное ограбление ранее пострадавших от афер людей по второму кругу. Чтобы вернуть средства, от жертвы требуется совершить небольшой платеж в счет организационных расходов, которые Интерпол по закону не может на взять на себя.
Далее предлоги для выманивания новых сумм множатся, а планка поборов растет. Расчет в том, что перечислив деньги за открытие и обслуживание счета, за перевод документов, за страховочный депозит для отправки денег в санкционную страну и т.д. человек будет считать, что вот-вот получит свои деньги, еще и с обещанным мошенниками компенсационными выплатами.
Однако до возврата денег от брокера через Интерпол дело не доходит: люди просто теряют средства на поборах в погоне за несуществующей наживкой.
Злоумышленники уже представлялись в подобных схемах обмана сотрудниками Росфинмонитинга, полицией, работниками Центробанка РФ, а также использовали названия финансовых регуляторов Великобритании, Кипра, популярных бирж и выдумывали несуществующие в реальности надзорные структуры.
В ряде случаев мошенники используют термин чарджбэк, который означает международную финансовую процедуру с оспариванием платежа и его возвратом отправителю. Но с легендой о правоохранительных органах он не сочетается.
