Портал big-newss.com позиционирует себя как новостную страницу, на которой размещается информация о важных мировых новостях, в том числе в финансовой сфере. На деле же платформа служит способом продвижения в массы ложной информации, выгодной исключительно злоумышленникам.
На Big News размещено множество статей, которые аферисты используют для оказания услуги «гарантированного chargeback». Анализ размещенных статей и технической информации платформы позволяет подметить мошеннические схемы, завязанные на обещаниях помочь в возврате денежных средств.
Схема обмана чарджбэк-мошенников: почему она привлекает людей?
Псевдо-юристы весьма успешно манипулируют уже обманутыми ранее людьми. Те и так находятся в позиции жертвы, переживают эмоциональное потрясение. Как вдруг появляется человек или компания, дающие обещание помочь в возврате средств и в восстановлении справедливости.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разбираем схему @Maksim_onChain, @AndrejOnChain и других Telegram-трейдеров
Можно заметить, что тексты составлены достаточно грамотно, а потому заподозрить неладное не так уж и просто, особенно если нет личных знаний в очень молодой и специфической юридической отрасли оспаривания платежей. Именно на это чарджбэк-мошенники и рассчитывают. Они используют эффектные профессиональные термины, обещают помочь, и в результате человек хватается за последнюю соломинку, не зная, что она его окончательно и утопит в финансовом плане.
Схема обмана мошенников на чарджбэке с помощью big‑newss.com
Она включает в себя несколько этапов, которые SCAUD разбирает ниже.
Появление «юриста». На почту или телефон, иногда даже в социальных сетях приходит сообщение от якобы юриста или юридической компании, которая обещает помочь в возврате незаконно собранных денежных средств. Причем интернет-ресурсы стараются произвести хорошее впечатление.
Разумеется, если пострадавший от мошенников сам еще не искал чарджбэк-юристов, а они пришли к нему сами — значит, информацию о состоявшемся обмане и его деталях они получили от своих коллег-мошенников. Впрочем, в сети достаточно рекламы возврата денег, чтобы заинтересованные в услуге люди нашли их самостоятельно. И не все эти сайты созданы настоящими юристами.
Несуществующие финансовые регуляторы для убедительности. После того, как рыбка оказалась на крючке, то есть человек поверил в реальность работы «юриста», тот начинает продавливать его. Говорит, что работает с определенными регуляторами мирового уровня. Например, с Transfer of funds regulation (transferfundsregulation-tfr.com), который использует чарджбэк-компания monolith-laws.com.
Далее идет монотонный рассказ о методах регулирования, конечно, искаженный, чтобы продавить человека и заставить его поверить в нужную «правду». По итогу небольшой переписки, а иногда даже и с первого письма создается полное впечатление, что процесс возврата — реален и легален, и просто нужно следовать указаниям.
Кстати, некоторые юристы-мошенники обещают чарджбэк от реально существующих криптобирж или финансовых регуляторов наподобие CySEC — действующих, но возвратом денег не занимающихся.
Поддельный банк. Это следующий этап, еще раз подстегивающий доверие. Разве можно заподозрить что-то неладное, когда отправленная ссылка ведет на страницу настоящего банка? Конечно, это тоже лишь клон, который не имеет отношения к реальной финансовой организации. Но разве пострадавший ранее от рук мошенника будет обращать внимание на такие мелочи? В подавленном состоянии человек готов поверить в самую сладкую ложь и подвесить себя на крючок надежды, чем фейковые юристы и пользуются.
Ваш счет заблокирован, а снятие средств приостановлено?
Банк при этом может быть абсолютно любым. Однако аферисты предпочитают страны Африки и далекие острова, чтобы использовать реально действующие финорганизации без риска, что те выявят подражателя и добьются его блокировки. А легенду можно придумать любую: например, что похитители депозитов увели их в офшоры, заметая следы, а доблестные юристы по возврату денег выследили и перехватили.
Показываем на скриншоте, как Big News рекламирует банк из Ганы. Он реально существует, но не знает, что аферисты выдают его за флагмана криптоиндустрии и приспособили название для своих афер.
Требование внести платеж. Именно тут срабатывает ловушка. Клиенту показывают личный кабинет в подставном банке, на котором присутствует определенная сумма, обычно в криптовалюте, ведь по легенде мошенники от псевдоинвестиций с ее помощью путали следы.
Конечно, так просто вывести ее не дадут: для начала требуется оплатить 3% комиссии. Этот сбор объясняется курсовой разницей, а для убедительности псевдоюрист даже отправляет новостную — с сайта big-newss.com. В ней подробно расписано, что комиссия реально взимается, и это обязательно. Строгий информационный стиль и постоянное появление новых публикаций заставляют поверить, что сайт экспертный, и человек переводит деньги;
Чарджбек-мошенники вытягивают платежи. А после уже начинается игра в кошки-мышки. Пользуясь уже сформировавшимся доверием со стороны человека, с него начинают тянуть деньги всеми возможными способами. То нужно открыть дополнительный счет, что, конечно, не бесплатно. То нужно оплатить овердрафт, который возник из-за пересылки денег. То оказывается, что получить деньги на свой реальный счет можно только после оформления страховки.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что такое «заградительный тариф» и почему он так полюбился мошенникам?
Для придания убедительности обману на возврате денег big‑newss.com заготовил множество статей. Это рассказы о всевозможном ужесточении контроля за перемещением денег, для прогрева клиентов.
Материалы об ужесточении контроля, который можно обойти только дополнительными платежами, мошенники на chargeback размещают на своем вспомогательном сайте каждый месяц, меняя только даты фейковых нововведений.
Для оправдания новых поборов в ход идут любые аргументы, вплоть до якобы необходимого в деле возврата денег и сильно платного апостиля.
Чарджбэк-мошенники будут придумывать что-то раз за разом, до того момента, пока человек не прекратит посылать платежи. А потом они просто резко пропадут, удалив все контакты, телефоны и способы связи…
С каких статей Big News лжеюристы начинают обработку жертв?
Главная статья, которая, по информации с профессиональных форумов, которую мошенники от чарджбэка используют первым делом — это текст о тарифах и комиссиях про «новую реальность банковского комплаенса». После псевдопрофессионального заголовка следуют рамочные оправдания будущим поборам.
При просмотре портала big‑newss.com сложно сразу понять, что это просто склад текстов, усиливающих позицию мошенников от чарджбэка. На нем регулярно появляются новые новости, обсуждения, даже есть реклама в правой части страницы. Кажется, что это нормальный информационный ресурс с фокусом на банковской сфере и цифровых активах.
Стали жертвой обмана? Потеряли свои деньги?
Кроме вводных текстов о том, что вернуть деньги от мошенников реально, хоть и непросто, аферисты разместили заготовки для аргументации каждого этапа обмана. В том числе коронного и самого дорогостоящего, до которого редко кто доходит, поскольку убеждается в тщетности усилий и платежей на предыдущих ступенях. Оцените нахальство жуликов: они подводят читателей, физических лиц, к необходимости получать криптолицензию для вывода средств, которые побывали в форме цифровых активов. Разумеется, за такую небывалую лицензию нужно заплатить «профессионалам».
А кто вообще управляет big-newss.com?
Анализ данных домена big-newss.com показвает, что владельцем портала является физическое лицо — некий Дмитрий Панченко.
Конечно, подобная информация не может быть подтверждением того, что он имеет непосредственную причастность к мошенническим схемам. Однако и исключать этого нельзя. Стоит понаблюдать, не всплывет ли это имя где-то еще в аналогичном контексте.
Доменное имя Big News оплачено только до августа 2026 года. Не факт что его будут продлевать: возможно, к тому времени юристы-мошенники по возврату денег переедут на другой, еще не запятнанный негативной репутацией ресурс с аналогичной схемой обмана.
Заключение
Chargeback — это вполне реальная процедура, которая помогает вернуть деньги, если брокер или другой финансовый проект оказались недобросовестными. Только использовать ее требуется с помощью реальных, а не фейковых специалистов. А сомнительную или особенно важную информацию проверять как минимум по 3-4 независимым друг от друга источникам.
Первое, что должно насторожить — реальные юристы не предлагают помощь первыми. Человек сам должен сам начать искать экспертную помощь, не доверяя тем, кто мог получить его контакты только от самих мошенников.
Добавить комментарий ×