Предлагаем ознакомиться с оригинальным трехэтажных сценарием развода, который начинается с потери денег у брокера. Действующие лица могут и будут меняться. Однако сцепку из госрегулятора и банка-оператора мошенники уже успешно обкатали и наверняка будут многократно использовать.
Самое интересное, что степень приличия брокера совершенно не важна. Аферисты могут выстроить свой обман по итогам взаимодействия клиента и с черным брокером, и с приличным лицензированным. Так что сценарий получается на диво универсальный.
В таком случае нет особого смысла запоминать бренды организаций, по которым, как по ступеням, лестницы аферисты мастерски провели нашего читателя. Куда важнее понять сам принцип работы такого мошеннического сценария. Это позволит опознавать его с любыми масками организаций и учреждений в главных ролях.
Брокер «ИТинвест» не вывел деньги и что из этого получилось
Жил-был брокер itinvest.ru, который меняет название и доменное имя на d8.capital. Переименования это типичная история мошенников, многие из которых свои проекты и вовсе клонируют: от брокеров до криптобирж и обменников.
Однако наш читатель подошел к выбору посредника ответственно и, проживая в РФ, выбрал компанию с действующей лицензией Центробанка РФ. Создано Акционерное общество «Инвестиционная компания «Ай Ти Инвест» аж в 2004 году, лицензии на управление ценными бумагами успешно получает у Банка России с момента основания. Действующая лицензия бессрочная и оформлена в 2018 году.
На сайте Центробанка РФ, на котором мы рекомендуем проверять все вызывающие сомнения компании, выложена актуальная справка про АО «ИК «Ай Ти Инвест». В ней даже отражен переезд брокера на домен d8.capital — показываем на скриншоте.
Словом, брокер легальный, подотчетный ЦБ РФ. Но что-то у пользователя с ним пошло не так. Клиент был убежден, что компания еще должна ему денег, но та не согласилась. Мы не будем циклиться на этой истории, поскольку «брокер не выводит деньги» сработало спусковым крючком для схемы обмана, которая нас интересует гораздо больше.
Напомним только, что в случае проблем с легальными брокерами надлежит обращаться к их государственным финансовым регуляторам. В данном случае в Центробанк РФ. Если регулятор не признал факта нарушения прав клиента — остается только смириться. Напомнив себе, что трейдинг всегда связан с риском, не стоит торговать на последние и заемные средства, а также важно ограничиваться суммой, которую готовы в случае неудачи безболезненно для себя потерять.
Стали жертвой обмана? Потеряли свои деньги?
Герой нашей истории с отказом «ИТинвест» вывести деньги не смирился и понес свое недовольство в публичное пространство Интернета. Где его заметили и предложили помощь, но, увы, со злым умыслом.
Гнев и прочие негативные эмоции, а также жажда справедливости — подходящий фундамент для того, чтобы мошенники возвели на нем собственные обманные надстройки и поживились.
Финансовый регулятор мчит на помощь с далекого Кюрасао
Это небольшой остров в Карибском море, расположенный в 80 километрах от побережья Венесуэлы. Имеет статус офшора и собственного финансового регулятора Curacao International Financial Services Association, в сокращении CIFA.
Данный регулятор действительно существует, ведет свой официальный сайт curacaocifa.com. Однако первое, что он пишет в разделе «О нас» — уточнение о регулировании финансовой системы исключительно Кюрасао и никого более. Это типовая практика: финансовые регуляторы действуют в пределах своей страны, и на чужие юрисдикции не зарятся.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как распознать и предотвратить мошенничество с криптой при P2P-обмене
Однако этот факт не помешал мошенникам от имени CIFA предложить недовольному клиенту «ИТинвест» помощь в защите его прав. Хотя карибский офшор ничего не должен пользователю из России в его споре с лицензированным в РФ брокером, который подчиняется только своему госрегулятору — Центробанку РФ. Мошенники вышли на связь в мессенджере, скопировав логотип и даже реальный адрес почты CIFA.
Расчет на то, что мало кто в современных условиях будет писать на имейл и ожидать ответа, если есть быстрая альтернатива в виде мессенджера, где сразу видно, что сообщение благополучно доставлено и весь диалог под рукой. Расчет аферистов оправдался и им удалось убедить человека, что настоящему регулятору curacaocifa.com есть дело до того, как в далекой заснеженной России ее гражданин поспорил с местным брокером itinvest.ru, который теперь переименовывается в d8.capital.
Самозванцы от имени регулятора CIFA действовали постепенно и осторожно, чтобы не спугнуть жертву и покрепче опутать человека сетями своей лжи.
Для начала они сообщили, что регулятор Кюрасао якобы проводит проверку в отношении брокера ITinvest и установил, что имярек действительно должен быть признан инвестором по отношению к этой компании, со всеми налагаемыми на нее обязательствами.
Права клиента, по мнению самозваных экспертов CIFA, действительно были брокером нарушены аж по 15 основаниям. Мошенники даже вполне правдоподобно составили их перечень: значит, не поленились вникнуть в матчасть, изучить, чем занимаются настоящие финрегуляторы и приспособить это для своей легенды.
Как самозваный регулятор CIFA пообещал вывести деньги от российского брокера ITinvest
Лжерегулятор начал с признания правоты пользователя, поначалу ничего не сообщая про возврат денег от брокера. Однако человеку с острым запросом на справедливость это тоже важно. «ИТинвест» его правоту не признал, Центробанк ничем не помог. А тут вот, нашли нарушения и встали на его сторону на основании некого международного финансового права. Уже приятно, уже спасибо.
Дальше фейковая Международная ассоциация финансовых агентов Кюрасао перешла от моральной поддержки к более весомой финансовой. Сообщив, что причитающиеся уважаемому пользователю средства находятся в блокчейне и их можно вернуть!
Получите консультацию юристов по возврату ваших средств!
С чего бы легальному российскому брокеру хранить средства в блокчейне, особенно учитывая, что криптовалюты в РФ еще толком не зарегулированы — вопрос риторический. Но мошенники взяли верный тон с поддержкой человеку, которому прочие отказали и смогли подцепить его на крючок.
Все прочее — это технические детали возврата денег от брокера «ИТинвест» с помощью регулятора CIFA. Разумеется, с условиями и препятствиями, которые можно преодолеть, если заплатить.
Банк Туниса и Эмиратов, через который мошенники предлагают возврат денег от брокера
Итак, возврат средств с блокчейна, где они якобы размещены, пообещали. Остается отправить их клиенту, но это не так просто. Есть строгие международные финансовые правила и эпоха антироссийских санкций, из-за которых подойдет не каждое финансовое учреждение.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Субаккаунт на криптобирже Bybit: способ заработать без труда или развод?
Фейковые представители регулятора CIFA любезно порекомендовали вывод денег через BTE (Банк Туниса и Эмиратов).
Такое финансовое учреждение действительно существует, квартирует на домене bte-info.com. Однако мошенникам банк, равно как и регулятор Кюрасао, нужен исключительно как предлог для выманивания денег.
Схема обмана с возвратом денег от брокера через регулятора и банк
Самозваный BTE не сразу согласился работать с клиентом. Упомянул о сложностях и ограничениях в работе с нерезидентами, запросил документы и выдержал драматическую паузу. И, наконец, обрадовал пользователя.
Мошенники от имени Банка Туниса и Эмиратов сообщили о возможности воспользоваться их услугами — после оплаты открытия счета и банковских услуг. Для этого достаточно прислать 400 USD на указанный криптовалютный счет. После чего можно пользоваться всеми преимуществами банка, в том числе вывести деньги от брокера.
Разумеется, после отправки 400 долларов США деньги об брокера ему не отправили, зато предложили заплатить еще. Человек вовремя понял, что стал жертвой качественного сценария обмана и прекратил взаимодействие, предупредив других не попадаться, за что заслуживает безусловной благодарности.
Заключение
Брокер не выводит деньги и его клиент ищет способы решить проблему — на этой отправной точке мошенники выстроили убедительную схему обмана с привлечением финансового регулятора и зарубежного банка.
И брокер, и госрегулятор, и банк реально действующие, но как раз это не принципиально: аферисты могут представляться и от лица вымышленных организаций. И наверняка будут повторять этот сценарий с другими действующими лицами.
Telegram
WhatsApp