«Европейский индекс», «финансовый пароль» и еще 3 приема лжеброкеров

Мошенники под видом брокеров продолжают выдумывать новые и переупаковывать старые схемы обмана. В дополнение к хорошо известному разводу под вывеской «долг по кредитному плечу» и «проведение финансового оборота» появились новые уловки — «подключение ремитента», «европейский индекс» и «финансовый пароль». Эти термины — пустышки. Аферисты используют их только ради того, чтобы вытянуть из жертвы побольше денег.

Подробно говорим о старых и новых приемах, которые применяют лжеброкеры в 2025 году.

Долг по кредитному плечу

Схема ориентирована на трейдеров-новичков, которые не до конца разобрались в специфике работы брокера. Аферисты внушают клиенту идею, что тот задолжал платформе солидную сумму за использование кредитного плеча.

Как выглядит сценарий обмана:

1. Решив закрыть счет у иностранного брокера, трейдер выясняет, что торговал с повышенным плечом, по которому возник долг.
2. Менеджер платформы предлагает решение — получить «неплатежеспособный» статус, чтобы не «гасить леверидж». Для этого следует пополнить с карты «холодный кошелек» на платформе.
3. Далее жертва получает уведомление, что плечо не погашено до конца. Чтобы создать ощущение настоящей бюрократии, мошенники вводят в схему кредит и кредитную карту, которые якобы одобрили клиенту. А это значит, что его «неплатежеспособность» не подтверждена. Жертва должна продолжать платить, иначе ее счет не закроют, и она потеряет все деньги.

В ход идут и другие угрозы. За отказ в «погашении плеча» мошенники обещают передать дело в ЦБ РФ, Следственный комитет или ФССП, которые займутся взысканием долга.

Что следует знать:

1. «Долг по кредитному плечу» — это обман. Леверидж — это инструмент для торговли с деньгами брокера, а не кредит в обычном смысле. При работе с легальным посредником задолженность не возникает, поскольку брокер закрывает позицию, как только убытки клиента превышают залог (маржу).
2. В компетенцию ФССП и ЦБ РФ не входит взыскание средств с частных лиц-клиентов иностранных брокеров.

Любое действие со стороны «посредника» по вымогательству средств подпадает под статью 159 УК РФ о мошенничестве.

«Проведите торговый оборот и отмените торговое плечо»

В рамках этой схемы мошенники также навешивают жертве несуществующие долги и угрожают санкциями со стороны государственных органов.

Как выглядит сценарий обмана:

1. Клиент просит вывести средства и получает в ответ сообщение от «финансового департамента» брокера о некой формальной процедуре, которую нужно пройти.
2. Мошенники вводят вымышленные условия — «проведение торгового оборота», «аннуляцию кредитного плеча». Инвестора убеждают, что если не отменить леверидж, ему грозят санкции. В качестве подтверждения псевдоброкер показывает крупную сумму выявленной «задолженности».
3. Человека могут заставить открыть кредитную карту и расплатиться этими деньгами за сумму «биржевого долга». Средства вытягивают под предлогом «синхронизации банковского счета» или «обнуления баланса».
4. На жертву оказывают психологическое давление. Ей дают несколько часов на выполнение требований. В случае отказа угрожают подать иск в суд, затем передать дело в ФССП. Инвестора убеждают, что ему грозит запрет выезда за границу, принудительное взыскание долга, автоматические списание средств с зарплаты и т.п.

Что следует знать:

1. Как мы уже упоминали выше, кредитное плечо у брокера — это торговый инструмент, и он не может превратиться в долг.
2. Угрозы судом, ФССП и списанием з/п беспочвенны, поскольку реальной задолженности не существует. Они направлены на психологическое запугивание.
3. Честные брокеры не требуют торговый оборот для кэшаута.

Свежая схема «Европейский индекс»

Это мошенническое ноу-хау, которое перекликается с прежними схемами, где фигурируют всевозможные «коды» — «налоговые», «инкассационные», «верификационные» и т.д. Эти атрибуты — выдуманные пустышки, но без них брокеры-мошенники не соглашаются закрыть клиенту счет и вернуть деньги.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что такое «заградительный тариф» и почему он так полюбился мошенникам?

Как выглядит сценарий обмана:

1. Жертва хочет закрыть брокерский счет. На платформе сообщают, что для этого понадобится так называемый «европейский индекс», который клиент получил при открытии счета и должен был сохранить.
2. Раз его нет, трейдер должен заплатить за восстановление «индекса» несколько тысяч долларов.
3. Переживая за свои деньги на счету, человек платит, но «ошибается с ячейкой» и средства не зачисляются. Ему нужно либо повторить платеж, либо предоставить гаранта.
4. Лжеброкер выдумывает целый перечень абсурдных критериев. Жертву предупреждают, что в случае отказа в дальнейшем сотрудничестве ей грозят проблемы с ФНС, поскольку на человека зарегистрирован якобы европейский счет. Клиента погружают в моральный раздрай, и он стремится решить вопрос любыми способами.

Что следует знать:

1. Ни одна юрисдикция не использует термин «европейский индекс» — его придумали для воровства денег.
2. Легальные посредники не инициируют дополнительные сборы, которых нет в основном договоре. Также они не требуют гарантов и «класть деньги на ячейку».
3. ФНС не получает данные от лжеброкеров о фальшивых «европейских счетах».

«Нужен финансовый пароль для разблокировки счета»

Еще одна вариация на тему несуществующих «кодов», «индексов» и «паролей». Лжеброкер сообщает, что аккаунт жертвы заморожен. Для разблокировки и вывода денег требуется финансовый пароль. Но чтобы его получить, нужно заплатить.

Как выглядит сценарий обмана:

1. Пользователь уже депонировал крупную сумму и смог вывести часть — так мошенники создают иллюзию платежеспособности.
2. Чтобы забрать остаток, клиент должен получить финансовый пароль. Разблокировка стоит денег, однако после оплаты псевдоброкер либо исчезает, либо выставляет новое требование.

Что следует знать:

1. «Финансовый пароль» — выдуманный термин, который не использует ни один легальный брокер. Трейдерам не нужны никакие дополнительные атрибуты для кэшаута, средства всегда выводят исключительно на имя владельца.
2. Красный флаг для выявления мошенника — навязывание дополнительных платежей за вывод денег.

«Ремитент» — новая упаковка обмана с «бенефициаром», «третьим» и «доверенным лицом»

Согласно обновленной схеме, жертву просят подключить для вывода денег из «еврозоны» специального человека — ремитента. По легенде, он должен стать посредником в приеме платежа для корректного завершения процедуры.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обман! Ремитент для вывода средств с брокерского счета

Как выглядит сценарий обмана:

1. Мошенники не освещают внятные требования к «ремитентам», поэтому отметают одну кандидатуру за одной. Причиной отказа может быть плохая кредитная линия третьего лица.
2. «Ремитенты», которые подошли, теряют деньги. Лжеброкер списывает с их платежных карт средства, которые обещает перевести на счет клиента с целью «денежного обмена».

Злоумышленники обещают вернуть деньги доверенному лицу, но в итоге заявляют, что ЦБ РФ отказал в проведении операции — а значит нужен очередной ремитент. Таким образом аферисты могут втянуть в схему до 5-6 человек.

Что следует знать:

1. Процедура подключения ремитента/бенефициара/доверенного лица — вымысел мошенников.
2. Законный брокер не станет использовать счет третьих лиц для вывода клиентских средств. Это грубое нарушение закона.

Как поступить, если вы столкнулись с подобной схемой?

Поскольку каждый из вышеупомянутых сценариев нацелен на вытягивание средств, первое правило — ничего не платите мошенникам, даже если они угрожают вам финансовыми санкциями. После этого:

1. Сделайте официальный запрос на возврат денег, даже если ситуация кажется безнадежной. Любой ответ (или молчание) следует зафиксировать.
2. Соберите базу документов, подтверждающих сотрудничество с брокером — квитанции, выписки со счета, скриншоты переписок и баланса, подписанных договоров.
3. Оформите заявку в банк на принудительный возврат средств — чарджбэк. Предварительно вы можете проконсультироваться со специалистами по этому вопросу. Они помогут корректно составить пакет документов и сориентируют по срокам подачи заявления.

Содействие юристов многократно увеличивает шансы на возврат. При отсутствии специальных знаний легко допустить ошибку. Это важно учитывать, ведь международное законодательство в данной сфере предусматривает всего 1 попытку на оспаривание 1 перевода.

Заключение

Если брокер требует дополнительные деньги за вывод, подгоняет, угрожает и прикрывается сложными псевдоюридическими терминами и государственными органами — с вероятностью 99,9% перед вами мошенник. Чтобы быть в курсе обманных финансовых схем, следите за обновлениями в блоге Scaud. Предупредите о новых аферах ваших близких, друзей и коллег — не забудьте поделиться с ними этим материалом.