Обман! Ремитент для вывода средств с брокерского счета

Финансовые мошенники регулярно обновляют старые схемы обмана, которые ранее хорошо сработали. В свое время аферисты под видом брокеров сорвали куш, требуя у своих жертв подключить бенефициара — третье лицо с хорошей кредитной историей, без которого «никак не вывести деньги со счета».

Свежее ноу-хау лжеброкеров — помощь ремитента. Но по факту речь всё о том же бенефициаре/доверенном/третьем лице. Смена названия нужна лишь для иллюзии законности. Суть обмана прежняя: жулики принуждают посторонних людей брать кредиты и оставляют их ни с чем.

Обман при участии «ремитента»: как это работает

Чтобы втянуть в схему чужих людей, мошенники должны создать проблему. Обычно они внушают клиенту, что он не может вывести деньги из-за «большой кредитной нагрузки» или «плохой кредитной истории».

Псевдоброкер убеждает клиента привлечь родственника, друга или коллегу с хорошей кредитной линией. Говоря о целях процедуры, мошенники выдумывают массу терминов, которых нет в брокерской или банковской практике:

• «внести замещающий кредит»;
• «синхронизировать счета»;
• «объединить ячейки».

По легенде аферистов, доверенное лицо должно помочь клиенту брокера своими деньгами. Бенефициар «объединяет счета» или «ячейки», вносит «замещающий кредит» как страховку и получает на карточку выплату непутевого родственника-трейдера вместе с собственными деньгами.

Благородная помощь? Нет — потеря средств, и его, и своих. «Ремитент» нужен мошенникам лишь для того, чтобы взять на него кредит.

Часто жертвы, которые хотят помочь своим родичам и друзьям, даже не знают, во что их втягивают. Порой аферисты сами выходят на близких своего клиента и просят о «помощи» от его имени.

Как происходит оформление кредита и перевод денег мошенникам

Далее разворачивается следующий сценарий:

1. Сотрудники «службы поддержки» лжеброкера оформляют на «ремитента» кредит под предлогом помощи его близкому человеку. Иногда это происходит даже без согласия доверенного лица. Мошенники могут использовать программы для удаленной демонстрации экрана по типу AnyDesk или TeamViewer. С их помощью они считывают логин и пароль для доступа к онлайн-банкингу «ремитента» или его личные/паспортные данные.

2. «Ремитент» отправляет сумму клиенту псевдоброкера для демонстрации «движения средств». Тот депонирует деньги на свой брокерский счет. Однако по сути деньги зачисляются напрямую мошенникам, а на балансе отображаются «фантики».

3. Клиент и его доверенное лицо уверены, что процедура успешно завершена. Но в ожидании выплаты трейдер получает новые требования:

• оплатить «налоги», «страховки», «штрафы»;
• повторно пройти верификацию;
• назвать некий код (ответ всегда будет неправильным).

Также может выясниться, что произошла ошибка: кредитная линия «ремитента» недостаточно чиста. Или Центробанк не пропустил платеж из-за «самозапрета на кредиты». Или «не все банковские продукты удалось перевести».

Процедуры не заканчиваются, даже если клиент оплачивает каждый пункт. Ведь мошенники никогда не планировали вернуть деньги.

Что рассказывают пострадавшие

Истории сотен жертв похожи друг на друга. Вот некоторые из них:

1. Клиент сотрудничал с брокером Yondaris, назвал неправильный код при выводе средств, затем — получил запрос на привлечение ремитента. Его друг взял кредит на 180 000 рублей.

2. Схема не сработала с тремя ремитентами — пришлось привлечь еще двоих, но безрезультатно. В сумме третьи лица потеряли около 1 300 000 рублей.
3. Псевдоброкер Activat MKT заблокировал счет и потребовал оформить ячейку с залогом на $1000, но всё равно отказал в выводе. Предложил кэшаут через ремитента, но «система не приняла перевод».

4. Мошенники потребовали подключить ремитента для синхронизации ячейки, после чего назначили клиенту штраф и страховку без своевременного уведомления. Не получив оплату, пригрозили судом и блокировкой средств.
5. Жертва лжеброкера Gihsedu сообщила о потере 1 млн рублей. Ее доверенное лицо (подругу) аферисты развели на 1,5 млн рублей.

Таких фальшивых клонированных посредников — сотни. Они регулярно появляются после блокировки очередного клона и представляют собой единый шаблон с небольшими отличиями в дизайне и контенте.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как обманывает Ninja Invest: разоблачение схемы липового копитрейдинга

Почему схема с привлечением ремитента — опасна?

Дело не только в реальной кредитной нагрузке (ведь мошенники скроются с деньгами, а ремитенту придется отдавать банку огромные суммы с процентами). Есть и другие угрозы:

1. С точки зрения закона, действия доверенного лица по оформлению займа могут быть расценены как соучастие в преступной схеме (ст. 159 УК РФ). Жертва могла не знать, что на нее взяли кредит. Но при этом стать одним из главных фигурантов уголовного расследования, как только банк подаст заявление о невыплате займа. Это может грозить лишением свободы на 10 лет.
2. Как только клиент осознает обман, мошенники могут перейти к шантажу, угрозам блокировки средств и вымогательству. Хотя их угрозы не имеют реальной силы, они могут звучать очень убедительно. Отчасти за счет психологического давление на правильные «точки» — срочность, страх потери всего и чувство вины перед доверенным лицом.

Помощь ремитента — это циничная мошенническая схема. Она построена на обмане «от» и «до»: брокерский счет и трейдинг — лишь иллюзия, управляемая аферистами. Как и деньги на нём — лишь цифры на экране, в то время как реальные средства давно греют карманы аферистов.

Что делать, если вы пострадали от брокера-мошенника?

Прежде всего, не подписывайте никаких документов и больше не переводите им деньги. Даже если речь идет о «последнем платеже», после которого вам всё вернут до копейки.

Далее следует немедленно предпринять следующие действия:

1. Обратитесь к брокеру с официальным запросом в письменной форме на возврат средств. Сделайте скриншот ответа или зафиксируйте его отсутствие.
2. Прекратите любую коммуникацию с «суппортом» и всеми лицами со стороны мошенников, которые участвовали в схеме.
3. Соберите максимально полную базу доказательств того, что брокер получил ваши деньги, но не оказал заявленные услуги. Например — начал вытягивать платежи, которых не было в изначальном письменном договоре.
4. В эту базу входят скриншоты чатов, писем, записи звонков, номера телефонов, квитанции об оплате, выписки со счетов, скриншоты баланса и другие подтверждения контакта с брокером-мошенником.
5. Подайте заявление в правоохранительные органы по факту мошенничества. Важно составить его грамотно, чтобы проходить как потерпевшему, а не пособнику.

«Ремитенту» следует уведомить банки, выдавшие кредиты, о том, что человек пострадал от действий аферистов. В некоторых случаях банки могут реструктурировать долг, списать его часть или признать недействительным через суд — если жертва докажет, что аферисты имели удаленный доступ к ее устройствам.

Как вернуть деньги от лжеброкеров

Полиция поможет найти и наказать мошенника, но возврат украденных средств не входит в ее компетенцию. Эта функция лежит на судовых органах и банках.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что такое «заградительный тариф» и почему он так полюбился мошенникам?

Чарджбэк — досудовая процедура, которая позволяет вернуть деньги от лжеброкера в принудительном порядке. Чтобы ее запустить, необходимо:

1. Подать заявление в банк или ЭПС — в зависимости от того, через какой шлюз происходил перевод денег мошенникам.
2. Прикрепить пакет документов, упомянутых в предыдущем разделе.
3. Международные нормы дают одну попытка на оспаривание одной транзакции. Поэтому важно соблюсти сроки обращения и правильно оформить доказательства.
4. Чтобы не допустить ошибок и не потратить шанс на возврат впустую, можно воспользоваться помощью специалистов по чарджбэку. Эксперты разработают план действий и проведут за руку по каждому этапу до результата.

Если вы расплатились с мошенниками в криптовалюте, вернуть деньги самостоятельный будет практически невозможно. Для этого нужны специальные знания, которыми владеют блокчейн-аналитики. В связке с юристами они помогут найти и вернуть украденные средства.

Заключение

Термин «ремитент» не имеет никакого отношения к банкам и брокерам. Это переосмысление старой мошеннической схемы при участии «бенефициаров», «третьих» и «доверенных лиц». Лжерброкеры выдумывают проблему и вовлекают для «решения» людей из окружения клиента — иногда до 5-6 лиц. Человек думает, что помогает близкому. На деле на него навешивают кредиты и даже подвергают опасности уголовного наказания.

Если брокер просит привлечь «ремитента» и взять кредит — это всегда афера.

Поделитесь статьей с вашей семьей, друзьями и коллегами — защитите их от происков мошенников.