CMVM

CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) – контролирующая организация Португалии, которая ведет свою деятельность с 1991 года. Главная задача органа заключается в осуществлении надзора и регулирования рынков финансовых инструментов. «Комиссия по рынку ценных бумаг Португалии» разрабатывает все необходимые меры для обеспечения эффективности, справедливости и прозрачности финансовой системы. Главная страница официальной площадки cmvm.pt выглядит следующим образом. 

CMVM включает следующие подразделения:

• Совет директоров;

• Комитет по аудиту;

• Консультативный совет; 

• Комиссия по деонтологии.

Надзорная организация выступает юридическим лицом публичного права, имеет административную и финансовую независимость, обладает собственными активами.

Зона ответственности «Комиссии по рынку ценных бумаг Португалии»

Кроме главной задачи по надзору и регулированию рынков финансовых инструментов контролирующая организация выполняет несколько других функций. В их числе:

• применение санкций при нарушении Кодекса ценных бумаг и дополняющего законодательства;

• обеспечение стабильности финансовых рынков, содействие выявлению и предотвращению системного риска;

• предоставление информации и рассмотрение жалоб от неквалифицированных инвесторов;

• посредничество в спорах между субъектами, находящимися под его надзором;

• утверждение нормативно-правовых актов, инструкций, рекомендаций и общих мнений. 

Также в компетенцию надзорного органа входит защита прав инвесторов. CMVM делает все необходимое для того, чтобы люди, которые направляют свои сбережения на финансирование экономической деятельности, могли делать это осознанно и безопасно. 

Компании, которые регулируются «Комиссия по рынку ценных бумаг Португалии»

Надзору со стороны контролирующей организации подлежат следующие физические и юридические лица:

• эмитенты ценных бумаг;

• финансовые посредники;

• независимые консультанты;

• инвестиционные фонды;

• рейтинговые компании и аудиторы;

• гарантийные фонды;

• компании кредитной секьюритизации;

• владельцы существенных долей участия в открытых компаниях.

Узнать о том, числится тот или иной поставщик финансовых услуг в базе лицензиатов регулятора, можно на его официальном сайте с помощью системы поиска. Также на своей площадке организация публикует различные статьи, информируя население о выявленных нарушениях закона и примененных санкциях относительно работы участников финансового сектора. 

Как финансовый регулятор Португалии выдает лицензии

Прежде чем приступить к предоставлению услуг на финансовых рынках, посреднику необходимо пройти аккредитацию у регулятора и получить соответствующий документ. Чтобы иметь право на получение лицензии, потенциальный участник должен выполнить следующие действия:

• зарегистрироваться на территории Португалии в качестве юридического лица;

• открыть счет в одном из банков страны;

• подать заявление установленного образца;

• предоставить пакет требуемых документов (устав, сведения о руководителях и т. д) – в управлении компании должны быть сотрудники, имеющие определенный опыт работы на финансовых рынках.

Если потенциальный претендент соответствует всем требованиям, он получает соответствующий документ и обязан следовать установленным регулятором стандартам и требованиям. Регулярно контролирующий орган проводит проверки деятельности лицензируемых компаний с целью выявления возможных нарушений. В случае обнаружения подобных несоответствий надзорная организация вправе применить санкции (штраф, аннулирование лицензии, передача дела в суд и т. д.). 

Доверие трейдеров и инвесторов к CMVM

Финансовый регулятор Португалии пользуется высоким уровнем доверия среди трейдеров и инвесторов. В первую очередь, это обусловлено ответственным подходом контролирующего органа к выполнению возложенных на него задач по регулированию финансовых рынков. Также весомый авторитет организации связан с тем, что CMVM в полной мере выполняет свои полномочия в рамках защиты прав и интересов потребителей.