За минувшую неделю читатели SCAUD прислали в редакцию подборку брокеров и различных инвестиционных площадок. Мы публикуем эти данные как оперативный мониторинг обращений — он помогает зафиксировать сервисы, которые вызывают у пользователей сомнения, или с которыми возникают трудности.
Обратите внимание: SCAUD не выносит юридических заключений. Список отражает только сигналы от пользователей и не является заявлением о незаконной деятельности. Тем не менее, он полезен:
- показывает, какие площадки вызвали сомнения у пользователей,
- позволяет внимательнее отнестись к ним и тщательно все проверить до отправки депозитов.
Перед началом работы с любой платформой SCAUD рекомендует самостоятельно проверять ключевую информацию о поставщике услуг: соответствующие инструкции для ресерча публикуем ниже. В случае столкновения с проблемной фирмой приглашаем оставить заявку на углубленный разбор.
Какие брокеры и инвесткомпании вправе оказывать финансовые услуги?
Еженедельный анализ русскоязычного интернета фиксирует появление свежих площадок, предлагающих финансовые услуги. По российским законам, оказывать их частным лицам разрешено только при наличии лицензии Центробанка РФ. В случае, если компания зарегистрирована сразу в нескольких государствах, ей требуется получить допуск по финансовому законодательству каждой страны присутствия.
На сайте ЦБ РФ есть перечень нелегальных поставщиков финансовых услуг. Но регулятору нужно время, чтобы провести законодательные процедуры и внести компанию в список нелегалов. За это время недобросовестные участники финрынка успевают запустить новые площадки под другими, еще не запятнанными брендами.
Не имеющие лицензий российской или любой другой надзорной инстанции проекты зачастую размножают копии собственных ресурсов, опережая любые блокировки и официальный мониторинг.
При таких вводных пользователям потребуется самостоятельная проверка по ключевым точкам, а также изучение отзывов от тех, кто уже имел дело с заинтересовавшим посредником.
Красные флаги в сфере инвестиций
Легальные брокеры и инвестиционные компании в первую очередь предъявляют действующую лицензию с номером, сроком действия, а часто и ссылку на официальный реестр регулятора. Нелегалы либо имитируют такой статус, либо обходят вопрос молчанием.
Черные брокеры, биржи и хайпы рекламируют свои услуги иначе. Они используют следующие типичные приемы.
- Обещание сверхдоходности, значительно превышающей проценты по официальным банковским вкладам.
- Отсутствие конкретики об источниках такой прибыли — максимум размытые объяснения вроде трейдинга с торговыми роботами либо ИИ.
- Утверждения о полном отсутствии рисков, что экономически невозможно. Реальные безрисковые инструменты — это вклады с небольшой ставкой, а не инвестиции.
- Искусственное подталкивание к быстрым вложениям: акция заканчивается, окно возможностей вот-вот закроют. Это лишает потенциального инвестора возможности спокойно все обдумать и заметить неладное.
- Постоянное стимулирование увеличивать депозит — через акции, супервыгодные сделки. А также через демонстрацию впечатляющей прибыли на несертифицированных платформах, где владельцы могут в любой момент подкорректировать настройки.
- Проблемы с выводом денег — главная черта нелегальных проектов. Рисованная прибыль на подконтрольном ПО нужна лишь для привлечения новых вкладов, а возвращать деньги невыгодно, так как это и есть прямой заработок нелегалов.
Читатели SCAUD сообщили о наличии одного или нескольких красных флагов из данного списка у следующих компаний.
Брокеры
| Брокер | Домены |
|---|---|
| 2258-113-756-1411-1.com | 2258-113-756-1411-1.com |
| Accurate SMT Finance | accuratesmtfin.com |
| Ares Capital Invest | arscinvest.com, my.arscinvest.com |
| Cap Flow | cap-flow.com, user.tradestockmanager.io, trade.tradestockmanager.io |
| CFD Wise | cfdwise.com, webtrader.cfdwise.com |
| Evercrest Capital | evercrest.capital, pro-trading.evercrest.capital, myaccountnew.evercrest.capital |
| ExzoSwap | exzoswap.com, market.exzoswap.com |
| Fhs Inv | fhs-inv.com |
| FOBOX | foboxee.com |
| Galidix | updix.com |
| Glevotaci | glevotaci.com, glevo-taci.me, glev-taci.site |
| Goasatta | goasatta.net, goa-satta.info, goa-sta.biz |
| Goviaev | govi-ev.site |
| Highness Investment LLC | highness.pro, my.highness.pro |
| HL Fin | hl-fin.com |
| Kymiatouch | kymiatouch.net, kumia-touch.co, kumia-tc.info |
| Lagan Bondspire | lagan-bondspire.com |
| LD Trading | ldfx.net, my.ldfx.net |
| Mallee Capitholm | mallee-capitholm.com |
| MarketsPro | pc.marketsvpro.com |
| Nupsilo | nupsilo.com, nup-silo.link |
| Peak Asset Capital | peakassetcap.com, platform.peakassetcap.com |
| Primetify | primetify.com |
| Remnartech | remnartech.com, remnar-tech.online, remnr-tec.click |
| Retinarxiv | rtar-xiv.world |
| Sbterm19 | a-srbs.sbterm19.com |
| Sbterm22 | a-tsb.sbterm22.com |
| Sengezertex | sengezertex.net, senge-zertex.link |
| Steelmarket | platform.steelmarket.pro |
| Tana Yieldspire | tana-yieldspire.com |
| TIWSfx | tiwsfx.com |
| Tradingplatform | tradingplatform.cc |
| Valor Guadagivon | valor-guadagivon.com |
| Zirequito | zirequito.com, zirequ-ito.co, zrqu-ito.link |
Хайпы
| Хайп | Домены |
|---|---|
| AlphaGPT Trade | alphagpt-trade.com |
| Ap Gdrfhcsxa6 | ap.gdrfhcsxa6.top |
| Earnbyama | earnbyama.xyz |
| Fc 29avito | fc-29avito.vip |
| Gtpapp Vip | gtpapp.vip |
| New Wildberrie Vip | new-wildberrie.vip |
| Ocozocns | ocozocns.ru |
| Ozonnewsp | ozonnewsp.com |
| Polarstar Network | polarstar-network.com |
| Sol Siege | solsiege.com |
| Spread6 | spread6.cc |
| Yandexxs | yandexxs.ru |
Как самостоятельно проверить добросовестность инвесткомпании, брокера или биржи
Ключевыми параметрами компаний, предлагающих финансовые услуги, являются следующие.
- Реальная регистрация юрлица хотя бы в одной стране, подтверждается независимыми базами компаний. Внимание на срок действия: он должен быть далек до завершения.
- Лицензия государственного финрегулятора в каждой стране присутствия. Ее подтверждение — официальный реестр на сайте выдавшего органа.
- Стаж работы. Его можно проверить по возрасту доменного имени официального сайта компании, а также по цифровому следу за все заявленные годы работы.
- Отзывы о брокере либо инвестпроекте: разнообразные и многочисленные, на разных площадках. Настораживать должны только восторженные отклики или полное отсутствие упоминаний.
- Прозрачные условия: понятные источники возможного заработка, ясные каналы пополнения и вывода, четкие сборы и регламенты на все случаи.
Что делать, если уже возникли трудности с выводом денег
Лучший вариант — это тщательная заблаговременная проверка финансовой компании и отказ от внесения депозита, если что-то вызвало сомнения. Однако это идеал, который не всегда достижим на практике. Поэтому многие инвесторы осознают неладное, когда ранее заботливый посредник отказывает в снятии денег: молчаливо либо с выдвижением претензий и требований к клиенту. В таком случае рекомендуемый порядок действий следующий.
Ничего более не платить. Если брокер, биржа или инвестпроект требует дополнительную оплату за снятие средств — это стопроцентный обман. Комиссии и прочие сборы могут вычесть из средств на счету клиента и вывести ему остальное. Прочие поборы просто уловки для увеличения потерь клиента.
Письменно потребовать от компании вернуть деньги. Даже если очевидно, что она не ответит согласием. Отказ, встречные требования или игнорирование нужно зафиксировать — это докажет безуспешность попыток решить вопрос напрямую и потребуется в дальнейшем.
Собрать все свидетельства взаимодействия: ссылки, скриншоты сайта, личного кабинета, рекламы, клиентских соглашений, переписки с менеджерами, пока их не удалили.
Зафиксировать отправку средств: скриншоты переписок с рекомендованными компанией реквизитами для депозитов, чеки, квитанции, записи всех транзакций — как фиатных, так и криптовалютных.
Изучить возврат денег через chargeback. Для неподготовленного человека процедура сложна, но консультация финансовых юристов поможет запустить международное оспаривание транзакций по всем правилам и оперативно, что существенно повышает эффективность.
Добавить комментарий ×