CIMA (Валютно-финансовое управление Каймановых островов)

Самоуправляющаяся Британская заморская территория дозрела до создания собственного надзорного финансового органа в 1997 году. В 2022 году этот госрегулятор отметил 25-летие со дня основания.

Финансовый регулятор Каймановых островов управляется коллегиально — Советом директоров. Высшее должностное лицо, губернатор островов, имеет право проверять деятельность CIMA в любой момент и в любом виде, в том числе назначая для этого независимых ревизоров и экспертов.

Работу финрегултора обеспечивает финансирование из государственной казны. Для его получения надзорное ведомство обязано составить бюджетный план на год вперёд, обосновать его, а по итогам финансового года отчитаться перед казной.

Зона ответственности Cayman Islands Monetary Authority

Финансовый регулятор исполняет следующие ключевые функции:

• помощь развитию финсистемы,

• укрепление финансового статуса страны на международном уровне,

• профилактика нарушений в финансовой сфере,

• лицензирование компаний, желающих работать в этом офшоре.

Криптовалюты в этом офшоре находятся в так называемой серой зоне: госрегулятор не разработал системы их контроля, но и прямых запретов и санкций за использование не ввёл. Сделки с децентрализованными валютами здесь проводят согласно типовому Закону о денежных услугах (MSL).

Компании, которые регулируются CIMA

Исключительно те, которые изъявили намерение учредить компанию на территории Каймановых островов либо открыть в офшоре полноценный филиал с регистрацией юрлица по локальному законодательству.

В ведении регулятора находятся:

• банки,

• страховые компании всех видов,

• кооперативные и строительные общества,

• инвестиционные фонды,

• трасты,

• брокеры.

Список актуальных держателей лицензий регулятор ведёт на своём официальном сайте cima.ky. Работает удобный поиск по нему. 

Как Валютно-финансовое управление Каймановых островов выдает лицензии

CIMA содержится за бюджетные средства и, в свою очередь, заботится о пополнении казны островов. Например, даже рассмотрение пакета документов от соискателя стоит уплаты вступительного взноса. Даже если в выдаче лицензии компании откажут, взнос не возвратят.

Само по себе лицензирование не сложное: пакеты документов для разного вида финансовых компаний размещены на сайте CIMA. Есть ежегодное условие для подтверждения действия лицензии, преимущественно финансовое. Помимо стартового взноса придётся пополнять островную казну каждый год, внося что-то вроде членского взноса: его размер высчитывается по сложной формуле в зависимости от вида компании и размера её уставного капитала.

Финансовый регулятор Каймановых островов имеет право мониторить деятельность держателей своих лицензий в штатном режиме, а также проводить внеплановые проверки по жалобам пользователей. Наказание вплоть до лишения лицензии, но это нечастая мера из самых радикальных.

Доверие трейдеров и инвесторов к Финансовому регулятору Каймановых островов

Этот офшор является одним из самых привлекательных в мире как для компаний, так и для их клиентов. Здесь очень чёткая финансовая нормативная база, прозрачные условия работы. Получить лицензию Cayman Islands Monetary Authority  и поддерживать её в актуальном состоянии очень недёшево, так что ею дорожат. А наличие этого документа служит надёжным фильтром-барьером, преодолеть который откровенным мошенникам не под силу.