MFSA

Malta Financial Services Authority — это государственный регулятор Мальты. Он осуществляет надзор над финансовым сектором страны. Деятельность Управления регулирует парламент Мальты, но при этом она считается полностью независимой. На официальном сайте сообщается, что MFSA поддерживает партнерские отношения с Европейским Союзом и Содружеством по созданию глобальной политики регулирования.

Управление начало свою работу в 2002 году. До этого регулированием финансовой сферы занимались Центробанк и Фондовая биржа Мальты. Необходимость в создании нового органа возникла после смены законодательства.

Зона ответственности MFSA

В список полномочий регулятора Мальты входит:

• проверка организаций, которые подали заявление на получение лицензии;

• выдача разрешений компаниям, соответствующим требованиям мальтийского законодательства;

• поддержка лицензиатов: консультирование и помощь в решении профильных вопросов, информирование о нововведениях;

• содействие в защите интересов трейдеров и инвесторов;

• ведение реестра организаций, зарегистрированных на острове;

• участие в борьбе с незаконными финансовыми операциями.

Более подробно с функциями и обязанностями регулятора можно ознакомиться на сайте mfsa.mt.

Компании, которые регулируются MFSA

Malta Financial Services Authority уполномочен контролировать деятельность следующих компаний:

• брокерских и инвестиционных организаций;

• маркет-мейкеров;

• кредитных компаний;

• страховых операторов;

• других компаний, деятельность которых связана с финансами.

Проверить наличие лицензии у той или иной финансовой организации можно воспользовавшись поиском на сайте регулятора. Кроме того, на MFSA.mt опубликован “черный список” компаний, сотрудничество с которыми лучше избегать. Список регулярно обновляется. В него также входят мошенники, которые на своих сайтах указывают о наличии лицензии MFSA, но в реальности ее не имеют.

Как Malta Financial Services Authority выдает лицензии

Управление предъявляет довольно жесткие требования к лицензиатам, несмотря на то, что территориально находится в оффшорной зоне. Чтобы получить разрешение MFSA, компания должна:

• иметь уставный капитал, размером от 730 тыс. евро;

• каждый год уплачивать 5 тыс. евро комиссии;

• сотрудничать только с контрагентами ЕС;

• иметь счет в мальтийском финучреждении;

• действовать согласно нормам Директивы MiFID;

• иметь офис на территории островного государства.

Кроме того, для получения лицензии обязательно нужно пройти паспортизацию. Это процедура, которая позволяет брокерам предоставлять услуги на территории стран ЕС.

Заявка рассматривается на протяжении трех месяцев. В случае выявления нарушений и успешного их устранения, компания может подать запрос на получение лицензии повторно.

Доверие трейдеров и инвесторов к MFSA 

Уровень доверия к регулятору MFSA средний. Несмотря на жесткие требования, на сайте регулятора нет конкретного описания действий, которые предпринимаются в случае нарушения прав клиентов инвестиционных и брокерских компаний. Также нет информации о гарантиях, на которые можно рассчитывать в сложных ситуациях.