Банк России опубликовал полугодовой отчет о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке РФ. За период с января по июнь 2025-го госрегулятор выявил 4 183 субъекта, предлагающих нелегальные финансовые услуги. Это почти на 20 % больше, чем за аналогичный период 2024-го.
Центробанк РФ за первые два квартала текущего года выявил 2 328 финансовых пирамид и 1 365 лжеброкеров. Остальные заблокированные ресурсы пришлись на долю нелегальных кредиторов, предлагающих займы населению без соответствующей лицензии.
Центробанк РФ отметил, что фейковые инвестиционные проекты и лжеброкеры широко используют шаблонизированную структуру сайтов. В результате они запускают множество клонированных проектов, отличающихся только названием.
Сохранилась и укрепилась тенденция по использованию финансовыми мошенниками криптовалют и в качестве вложений, и в виде актива для получения доходности. Интерес к таким активам неуклонно растет, а их анонимность помогает злоумышленникам заметать следы, не опасаясь преследования со стороны правоохранителей.
Из 2 328 псевдоинвестиционных проекта с признаками финансовых пирамид более 1 000 специализировались на криптовалюте. Прочие в качестве приманки использовали высокую доходность за счет классических активов: энергоносителей, драгметаллов и неких якобы инновационных бизнес-проектов.
Более 99 % псевдоинвестиционных лохотронов действовали как краткосрочные, обещая нереалистично высокую доходность в ближайшие дни и даже часы.
Мошеннические проекты в форме экономических игр теряют позиции. В первом полугодии 2025-го Банк России выявил всего 74 таких проекта, в то время как годом ранее 252. Это связано с потерей интереса к тапалкам после разочарования в Hamster Kombat.
