Logo
Честная оценка способов онлайн-заработка

Столкнулись с мошенничеством?

Участвуйте в коллективном иске

Подробнее

Как проверить брокера на лицензию FCA: чек-лист

Financial Conduct Authority — это надзорный орган Великобритании, который следит за работой за банковских, инвестиционных и прочих финансовых организаций, а также допускает их на рынок.

Чтобы брокер смог получить лицензию и, соответственно, допуск к работе от FCA, нужно пройти регистрацию в Управлении и авторизоваться в системе. Разрешение выдается только при соответствии всем правилам организации: список документов превышает сотню пунктов, а контроль и отбор жесточайшие. Что делает британскую финансовую лицензию одной из самых престижных в мире. О на действительно гарантия качества и надежности — но только в том случае. если является подлинной.

Чтобы исключить финансовые риски, каждому трейдеру полезно не спешить верить разрешительному бланку с первого же взгляда и проверить информацию о действующей лицензии компании.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Чек-лист проверки брокера на сайте FCA

Выбор легального и надежного брокера — это основа успешной работы для трейдера. Поэтому перед регистрацией и внесением депозита на счет важно осуществить проверку наличия и подлинности лицензии компании. Чтобы справиться с поставленной задачей, нужно выполнить следующий порядок действий.

1 Перейти на официальный сайт финансового регулятора, который, как уверяет брокер, его лицензировал и найти реестр держателей его лицензий: в случае с компаниями из Великобритании это register.fca.org.uk/s/.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

2 У активных финансовых регуляторов с большой историей реестры очень обширные, поэтому удобнее будет воспользоваться функцией поиска по сайту.

3 Далее требуется задать параметры поиска: поставить галочку напротив фирмы или частного лица (последнее для проверки консультантов и управляющих).

4 В первом окне ввести название брокера или его регистрационный номер. Во втором почтовый индекс (последнее не обязательное для заполнения). Пример можно посмотреть на скриншоте ниже.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

5 Остается нажать на кнопку Search и подождать обработки информации.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как распознать и предотвратить мошенничество с криптой при P2P-обмене

6 Если брокер действительно имеет регистрацию в Financial Conduct Authority, система выдаст актуальные сведения, как показано в примере ниже.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

По запросу можно найти сведения о наличии разрешения и сроке его действия. Поиск по реестру помогает отличить надежного брокера от мошенника. Не рекомендуется открывать счет и переводить деньги на депозит в организацию, у которой скоро заканчивается лицензии, имеются сообщения о множестве нарушений и тем более действуют запреты на брокерскую деятельность. Такое сотрудничество несет высокие риски невозврата средств и длительные разбирательства в будущем.

В случае, если компания действительно лицензирована надзорным органом, такой поиск выдаст о ней целое досье.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Как брокеры подделывают лицензии Financial Conduct Authority

Ежегодно мошенники совершенствуют методы обмана с целью завладения персональной информацией и денежными средствами трейдеров. Все чаще пользователи и клиенты международных компаний начинают получать телефонные звонки и электронные письма от недоброжелателей, представляющихся сотрудниками FCA. Современные технологии позволяют подделать официальные бланки Управления при помощи фотошопа.

Чтобы определить злоумышленников, важно обратить внимание на следующие признаки:

  • телефонный звонок осуществляется со скрытого или мобильного номера;
  • письмо пришло с неофициального адреса регулятора, а от стандартной службы Hotmail, Outlook или Gmail;
  • сообщение содержит грамматические или орфографические ошибки;
  • прикрепленные ссылки на аккаунты отличаются от официальных адресов на сайте Управления.

Financial Conduct Authority никогда не запрашивает конфиденциальные банковские данные и не просит переводить деньги.

Чтобы войти в доверие пользователей, злоумышленники могут копировать сайт английского регулятора, создавая фишинговые площадки. Они заполняются с измененной информацией, доказывающей наличие лицензии от FCA. Во избежание недоразумений, стоит сравнить контактные данные, ссылки на социальные сети, используя только официальный ресурс Управления.

Вас обманул брокер?

Обратитесь за помощью к профессиональным юристам

Еще один популярный прием обмана — звонки с подменой номера. Чтобы защитить данные, не нужно сообщать персональную информацию по телефону. Часто обманщики устраивают моральный прессинг, грозя штрафами и судебными разбирательствами для получения данных от банковских счетов и карт.

Английский регулятор на своем официальном сайте отмечает, что звонит трейдерам только в двух случаях:

  • человек может оказать эффективную помощью в расследовании инцидента;
  • пользователь стал жертвой схемы выявленных злоумышленников.

В данных ситуациях сотрудники могут запросить контактные или персональные данные. Но если возникли сомнения, что это действительно представитель Financial Conduct Authority, стоит перезвонить по официальному номеру телефона. В Управлении подчеркнули, что бдительность и безопасность пользователей превыше всего, поэтому приветствуют проверки со стороны физлиц и всегда готовы подождать. А пересылать деньги и конфиденциальную банковскую информацию, открывающую доступ к счетам, не просят никогда.

Вторая категория мошенников — это однодневные компании, которые заверяют клиентов в наличии лицензии от FCA. Перед тем, как вести диалог с представителями, стоит проверить информацию через поисковую систему регулятора и подлинность документов. Если организации нет в списке, значит вы стали целью мошенников. Не отправляйте им денег, не сообщайте информацию и блокируйте.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Фальшивый возврат денег от имени регулятора FCA

Трейдеры часто рассказывают о звонках от компаний, которые гарантируют возврат денег при участии Управления. Однако ни один финансовый регулятор не занимается возвратом денежных средств — и Financial Conduct Authority не исключение.

Главная задача Управления заключается в регулировании конфликтных ситуаций и воздействии на лицензированного брокера, если были нарушены права трейдера. Это могут быть штрафные санкции, выдача предписаний разной степени грозности, и самое страшное для держателей лицензий — приостановка или лишение действующей лицензии от FCA.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Регулятор CIFA и Банк Туниса и Эмиратов — маски мошенников в схеме фейкового вывода денег от брокера

Чтобы избежать негативных последствий и финансовых убытков, многие компании выполняют требования регулятора и возвращают денежные средства клиентам. Если трейдер пострадал, он может составить официальную жалобу на организацию и направить ее в Financial Conduct Authority для дальнейшего разбирательства.

На электронный адрес могут поступать готовые заявления на возврат денежных средств от неизвестных компаний. Но в действительности такой документ не имеет юридической силы, зато вытягивает банковскую информацию жертвы для доступа к ее счетам. Часто мошенники выдумают новые имена руководителей и указывают контактные данные, не имеющие никакого отношения к официальному регулятору.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Схемы обмана мошенников от имени FCA

Схема 1. Злоумышленники представляются сотрудниками английского регулятора Financial Conduct Authority или уверяют, что действуют от его лица. Чтобы вызвать доверие со стороны трейдера, часто прикрепляются фотографии с фальшивыми удостоверениями — показываем пример на фото выше.

Цель аферистов: выманить банковскую информацию для перехвата доступа к счету, а также платежи в счет услуг юристов, переводчиков, нотариусов, налогов и т.д.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Схема 2. Лжеброкеры придают себе солидности с помощью фейковых лицензий. Например, обладателями разрешения от английского регулятора необоснованно хвастались Ans-Ak, MN Lot, Dio Leaf и их клоны. Брокер-мошенник St24Online скопировал себе настоящую лицензию английского регулятора, выделанную другому юрлицу.

Цель аферистов: убедить пользователей доверить депозиты якобы регулируемому брокеру.

Схема 3. Некоторые трейдеры получают звонки от мошенников, представляющихся FCA и предлагающих провести инкассацию с брокерской площадки. Регулятор не оказывает такие услуги и не принимает участия в передвижении средств на брокерских платформах.

Цель аферистов: чтобы им отдали деньги.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Схема 4. Услуги по возврату денег от брокеров-мошенников якобы при помощи Financial Conduct Authority, подробно разобранная в предыдущей главе.

Цель аферистов: выманить оплату за фейковые услуги и банковские сведения для доступа к счету жертв.

Нуждаетесь в разблокировке счета на сайте платежного сервиса?

Решите эту проблему уже сейчас с помощью специалистов

Схема 5. Периодически злоумышленники создают ресурсы якобы от имени английского регулятора: например, fca.investments. Вымышленные сотрудники компании предлагают вывести криптовалюту с блокчейна на выгодных условиях.

Цель аферистов: выманить комиссионные сборы за несуществующие услуги и доступ к содержимому криптокошельков жертв.

Как проверить брокера на лицензию британского финансового регулятора FCA

Мошенники не только используют названия реальных финансовых регуляторов, но и придумывают собственные аналогичные структуры. Подробнее в этой статье нашего блога.

Заключение

FCA — один самых надежных финансовых регуляторов мира. Так как Управление заработало хорошую международную репутацию, часто злоумышленники используют имя организации в мошеннических целях. Чтобы не пополнить список их жертв, важно заранее проверить лицензию брокера и достоверность представленных им данных.

Мошенничество

Автор статьи

Комментариев пока нет

Столкнулись с мошенничеством?

Участвуйте в коллективном иске

Подробнее

Читайте также

Сообщите о мошенничестве

О проекте

SCAUD – медийный проект об онлайн-заработке. Команда экспертов проводит комплексные обзоры финансовых компаний и выявляет мошеннические схемы. Мы стремимся оперативно реагировать на запросы пользователей. Наши цели – повысить уровень безопасности на финансовых рынках и сообщить о по-настоящему прибыльных проектах.
Получайте первым новые обзоры
Нажимая на кнопку "подписаться", я даю согласие на обработку и хранение моих персональных данных
Политика конфиденциальности