Овальный счет — очередной прием брокеров-мошенников. Разоблачение схемы

В индустрии онлайн-трейдинга все чаще появляются новые схемы обмана, замаскированные под профессиональные финансовые инструменты. Мошенники умело используют термины, которые звучат убедительно и создают иллюзию сложных, но «выгодных» брокерских операций. Одним из таких вымышленных инструментов стал так называемый «овальный счет» — прием, активно применяемый недобросовестными брокерами для того, чтобы выманить у клиентов дополнительные средства.

На первый взгляд, идея «овального счета» выглядит логично и даже инновационно: обещают повышенные возможности управления капиталом, особые торговые условия и «привилегированный» доступ к внутренним операциям компании. На практике же этот термин не имеет никакого отношения к реальным финансовым инструментам и используется исключительно для манипуляций.

Во многих случаях именно такие придуманные концепции становятся первым шагом к потере вложений. Псевдоброкеры убеждают клиента внести дополнительные суммы, ссылаясь на необходимость «активации» счета или «перехода на новый уровень доступа». В результате инвестор теряет контроль над средствами, не получая взамен ничего, кроме обещаний.

В следующей части обзора мы подробно разберем, как именно работает схема с «овальным счетом», какие психологические приемы применяют мошенники и как распознать подобные ловушки на раннем этапе.

Что такое овальный счет и зачем его требуют открыть?

В современном финансовом мире, особенно в рамках различных инвестиционных и торговых схем, иногда появляется требование открыть так называемый «овальный счет». Это — особый банковский счет, который по сути служит гарантией выполнения обязательств по сделке. Такой счет считается инструментом для обеспечения безопасности и подтверждения денежных операций, особенно в сложных финансовых схемах.

Зачем нужен овальный счет?

Основная функция овального счета — снизить риски и повысить доверие между сторонами сделки. Он создается, чтобы обеспечить гарантии для обеих сторон: покупателя и продавца, инвестора и организатора. В случае, если одна из сторон по каким-либо причинам не сможет выполнить свои обязательства, средства, находящиеся на овальном счете, служат гарантией возврата или выполнения обязательств. Это особенно актуально при крупных сделках, инвестиционных проектах или при участии в схемах, где необходимы повышенные меры доверия.

Кроме того, овальные счета часто используют в сложных финансовых структурах, где требуется обеспечить выполнение обязательств в рамках договоров, особенно при межбанковских или международных операциях. В таких случаях, наличие гарантийного счета должно снизить риск невыполнения договорных условий.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как обманывает Ninja Invest: разоблачение схемы липового копитрейдинга

Как его оформляют?

Процесс открытия овального счета включает несколько этапов:

• Обращение в банк: Клиент выбирает крупный или лицензированный банк-эмитент, обращается с заявлением, и после проверки документов ему открывают овальный счет на сумму, необходимую для предполагаемой сделки.
• Согласование и подтверждение: После открытия счета необходимо провести процедуру синхронизации и подтверждения со стороны банка, где открыт счет, и банка-организатора или доверенного лица, чтобы удостовериться в правильности и законности операции.
• Управление лимитами: В дальнейшем через систему банка или специальные онлайн-платформы клиент может активировать или изменять лимиты, связанные с этим счетом, в соответствии с условиями сделки.
• Закрытие счета: После завершения сделки или выполнения обязательств счет закрывается, а средства возвращаются владельцу или используются по назначению.

Можно ли доверять такому счету?

Теоретически, овальный счет — это легальный и широко применяемый инструмент в банковской практике для обеспечения обязательств. Однако, на практике, особенно в мошеннических схемах, требование открыть такой счет часто является признаком мошенничества. Злоумышленники используют этот механизм для прикрытия своих преступных действий, например, для оформления фиктивных кредитов, вывода незаконных средств или создания иллюзии легитимности.

Важно отметить, что в некоторых случаях мошенники даже вводят в заблуждение, предлагая открыть «овальные счета» через недобросовестных брокеров или псевдофинансовые организации, которые маскируются под легальные структуры. В таком случае, даже при наличии документов и формальных процедур, риски остаются высокими.

Распространенные злоупотребления и схемы мошенничества

Открывать овальные счета в мошеннических целях зачастую предлагают недобросовестные брокеры или финансовые организации, которые используют поддельные или неправомерно оформленные документы. Среди таких организаций — псевдо-брокеры и клоны известных компаний, такие как:

• Divizeeria
• Soumarvila
• Mataliqun
• Gihsedu и многие другие.

Эти организации часто маскируются под легальные компании, обещая высокие доходы и гарантии, а также требуют открытия подобных счетов, чтобы «обеспечить безопасность» инвестиций. В реальности, такие счета зачастую используются для ухода от ответственности, вывода незаконных средств или мошенничества.

Риски и признаки мошенничества

Чтобы защитить свои финансы и не стать жертвой злоумышленников, важно знать о возможных признаках мошенничества:

• Отсутствие прозрачности: Банки могут не знать о существовании такого «овального счета», а требования о его открытии могут исходить от недобросовестных посредников.
• Фальсификация документов: Мошенники используют поддельные документы или неправомерно оформляют счета, что подтверждается случаями фальсификации в банковской практике.
• Незаконное использование: Такие счета могут быть использованы для оформления фиктивных кредитов, вывода денег или уклонения от налогов.
• Обман при выводе средств: После внесения денег или открытия счета злоумышленники могут исчезнуть, а клиент останется с фиктивными долгами или потерянными средствами.
• Запугивание и давление: Мошенники могут угрожать или запугивать клиента, утверждая, что без этого счета сделка невозможна или очень опасна.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Ksenia Lifework: разоблачение криптотрейдерши Ксении с множеством телеграм-каналов

Немаловажно владеть и базовым пониманием того, на что именно стоит обращать внимание, чтобы обезопасить себя от мошенников:

• Проверяйте легитимность: Перед открытием овального счета обязательно убедитесь, что банк и инициатор операции — лицензированные и проверенные учреждения.
• Не спешите: Не доверяйте срочным требованиям и не переходите по подозрительным ссылкам.
• Обращайтесь за профессиональной консультацией: Консультируйтесь с юристами или специалистами в области финансов, чтобы удостовериться в законности операции.
• Проверяйте компании: Не ведитесь на заманчивые предложения от неизвестных брокеров или организаций, особенно если они требуют открытия специальных счетов без объяснения конкретных условий.
• Будьте осторожны с клоновыми организациями: Не доверяйте компаниям с сомнительной репутацией, особенно если они маскируются под известные бренды.

Заключение

Хотя овальный счет — это законный и широко применяемый инструмент в банковской практике, в контексте современных мошеннических схем он часто используется злоумышленниками для прикрытия своих преступных целей. Поэтому крайне важно проявлять бдительность, тщательно проверять любую информацию и избегать сомнительных предложений, особенно связанных с открытием таких счетов. В случае сомнений лучше обратиться к профессионалам и официальным источникам, чтобы не стать жертвой мошенничества и сохранить свои финансы.